WEBVTT 00:00:01.658 --> 00:00:42.660 ..:: ارائه شده توسط وب سايت بلبل جان ::.. ‏.:: www.bolboljan.net ::. 00:00:45.002 --> 00:00:48.723 بر اساس داستاني واقعي 00:00:52.004 --> 00:00:57.726 چيزي که نميدوني تو رو توي دردسر نميندازه 00:00:57.806 --> 00:01:04.028 چيزي که ازش صد درصد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه 00:01:04.029 --> 00:01:13.031 چيزي که ازش صد در صد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه مارک توين 00:01:20.813 --> 00:01:22.734 سلام فرانک، خانم و بچه‌ها خوبن؟ 00:01:22.854 --> 00:01:26.195 بهتر نيست وارد کار اوراق قرضه خزانه‌داري يا سهام بشي؟ 00:01:27.935 --> 00:01:29.041 ،در اواخر دهه‌ي هفتاد 00:01:29.386 --> 00:01:32.416 .آدم با بانکداري، پول زيادي به جيب نميزد 00:01:33.737 --> 00:01:35.477 يک کار کسل کننده بود 00:01:37.108 --> 00:01:38.538 !با يه مشت آدم بازنده 00:01:38.658 --> 00:01:41.509 يا بيمه مي‌فروختن، يا حسابداري ميکردن 00:01:41.629 --> 00:01:43.030 ...البته بانکداري کسل کننده بود 00:01:43.150 --> 00:01:45.430 اما بخش اوراق قرضه بانک که ديگه فاجعه بود 00:01:45.550 --> 00:01:47.129 ...ميدونين اوراق قرضه چيه ديگه 00:01:47.661 --> 00:01:49.802 وقتي بچه‌ي بي‌ريختتون پونزده سالش شد بهش اوراق قرضه ميدين 00:01:49.922 --> 00:01:51.752 که وقتي سي ساله شد يه صد دلار سرمايه داشته باشه 00:01:51.872 --> 00:01:53.073 !کسل کننده 00:01:53.513 --> 00:01:57.198 البته تا اينکه "لوئيس رنري" از طريق کمپاني برادران سالومان وارد صحنه شد 00:02:02.325 --> 00:02:03.726 شايد اون رو نشناسين 00:02:03.846 --> 00:02:07.794 ولي اين آقا زندگي شما رو بيشتر از جمع .مايکل جوردن، آيپاد و يوتيوب تغيير داد 00:02:10.198 --> 00:02:14.549 آقايون، اجازه هست يکم پول پارو کنيم؟ اجازه هست دوستان؟ نظرتون چيه؟ 00:02:15.749 --> 00:02:19.530 اون موقع خود لوئيس نميدونست ،اما با يک ايده‌ي ساده 00:02:19.650 --> 00:02:21.591 .بانکداري رو تا ابد تغيير داده بود 00:02:21.711 --> 00:02:23.822 وام مسکن با پشتوانه رهني 00:02:23.942 --> 00:02:26.393 "يا با برچسب خصوصي "ام.بي.اس 00:02:26.763 --> 00:02:29.032 : يک وام مسکن معمولي اينطوريه 00:02:29.033 --> 00:02:32.744 نرخ ثابت، مدت سي سال. کاملا مسخره با سود خيلي کم. صحيح؟ 00:02:32.864 --> 00:02:34.415 ...اما 00:02:35.335 --> 00:02:37.706 ،اگه چندهزارتاشون رو در يک گروه جمع بکنين 00:02:37.826 --> 00:02:41.427 سود عايد شده براي بانک چند برابر ميشه ...اما ريسکش همچنان کمه، چونکه 00:02:41.547 --> 00:02:44.228 اينا وام مسکن هستن و کيه که قسط وام خونه‌ش رو نده؟ 00:02:44.348 --> 00:02:46.639 رتبه‌ اعتباري اين نوع وام چيه؟ 00:02:46.759 --> 00:02:49.299 رو داره AAA اين وام، رتبه‌ي 00:02:49.419 --> 00:02:53.070 اين دقيقا همون چيزيه که صندوق بازنشستگي !ايالت ميشيگان دنبالش ميگشت 00:02:53.190 --> 00:02:56.421 بيست ميليون دلار ميخرم - بيخيال، سر کيسه رو شل کن - 00:02:56.541 --> 00:02:57.641 !بيست و پنج ميليون 00:02:58.142 --> 00:03:00.543 و اينطوري، پول سرازير شد 00:03:00.663 --> 00:03:05.554 و براي اولين بار، بانکدار به جاي قهوه خونه به رقاصخونه رفت 00:03:07.835 --> 00:03:10.646 خيلي زود، بخش‌هاي سهام و پس انداز به حاشيه کشيده شدن 00:03:11.076 --> 00:03:14.677 بانک‌ها داشتن ساليانه پنجاه، صد، دويست ميليارد دلار از وام‌هاي مسکن 00:03:14.797 --> 00:03:16.677 و اوراق بهادار ديگه در مياوردن 00:03:25.900 --> 00:03:29.900 و امريکا هم متوجه نشد که همون بانکداري کسل کننده .تبديل به صنعت شماره يکش شد 0 00:03:33.933 --> 00:03:36.973 ،و بعدش، تقريبا سي سال بعد در 2008 00:03:38.684 --> 00:03:40.376 .همه چيز، سقوط کرد 00:03:44.202 --> 00:03:48.939 شرکت "بير استيرنز" در چرخه نابودي قرار داشت .و شرکت "فد" هم ميزان فروشش رو دستکاري کرده بود 00:03:58.672 --> 00:04:04.170 در نهايت، وام مسکن با پشتوانه رهني لوئيس رنري تبديل به هيولايي شد که اقتصاد دنيا رو متلاشي کرد 00:04:05.111 --> 00:04:08.585 و هيچ متخصص يا رهبر يا مسئولي نميدونست که قراره همچين اتفاقي بيوفته 00:04:10.238 --> 00:04:13.133 حدس ميزنم اکثر شما هم نميدونين که واقعا چه اتفاقي افتاده 00:04:13.613 --> 00:04:16.277 آره ميدونم يک سري کلمات رو حفض کردين ...تا کسي فکر نکنه اسگلين، اما 00:04:16.397 --> 00:04:18.971 !موسسات مالي ما قوي هستند 00:04:20.092 --> 00:04:22.514 ولي چند نفري ميدونستن که اين اتفاق قراره بيوفته 00:04:22.556 --> 00:04:27.393 ،وقتي تمام دنيا مشغول جشن گرفتن بود چندتا آدم عجيب و غريب چيزي ديدن که هيچکس نديده بود 00:04:28.084 --> 00:04:33.842 من نه. من عجيب غريب نيستم خيلي هم باحالم اما... به زودي همديگه رو دوباره مي‌بينيم 00:04:33.962 --> 00:04:36.956 اين آدماي عجيب غريب، اون دروغ بزرگ در قلب اقتصاد رو ديدن 00:04:37.076 --> 00:04:40.651 اونم با استفاده از روشي که بقيه‌ي : آدماي احمق ازش خبر نداشتن 00:04:42.224 --> 00:04:43.324 .تحقيق کردن 00:04:56.323 --> 00:04:58.496 ...در اواسط دهه 1930 00:05:00.359 --> 00:05:04.425 بازار مسکن در سرتاسر کشور سقوط کرد 00:05:06.528 --> 00:05:08.020 تقريبا به اندازه هشت درصد 00:05:08.831 --> 00:05:13.988 ...و نگراني اصلي از اين بود که اين اتفاق وقتي رخ داد که يک عده قسط‌هاي وامشون رو ندادن 00:05:14.389 --> 00:05:16.802 ...يک سري 00:05:17.223 --> 00:05:21.899 نشانه‌هاي خاص و کاملا قابل شناسايي وجود داشت 00:05:23.922 --> 00:05:25.044 بعنوان مثال 00:05:25.164 --> 00:05:28.599 ميدونستي يکي از نشانه‌‌هاي اصليش اينه 00:05:28.719 --> 00:05:32.574 که ارزش خونه ها کاهش پيدا ميکنه 00:05:32.695 --> 00:05:35.529 اما به دروغ ميگن که ارزشش در حال بالا رفتنه 00:05:55.076 --> 00:05:59.943 من هميشه با تنها بودن راحتتر بودم 00:06:06.592 --> 00:06:11.349 فکر ميکنم شايد به خاطر چشم شيشه‌ايم باشه 00:06:13.813 --> 00:06:17.017 چشمم رو در يک بيماري در کودکيم از دست دادم 00:06:21.023 --> 00:06:23.276 باعث ميشه از مردم فاصله بگيرم 00:06:27.061 --> 00:06:30.106 قيمت ها به سرعت در حال افزايشن 00:06:30.997 --> 00:06:34.191 آمار الان هم از دهه 30 به بالاترين حد خودش رسيده 00:06:36.975 --> 00:06:39.078 نه، نميدونستم 00:06:39.439 --> 00:06:44.936 آخه... هه... هه... هه... سال 1933 00:06:45.057 --> 00:06:48.161 چهارمين سال بحران بزرگ اقتصادي 00:06:49.453 --> 00:06:52.497 .بازيت معرکه بود پسر حتي مربي هم گفت 00:06:54.510 --> 00:06:56.583 ميشه بريم خونه؟ 00:06:56.943 --> 00:07:00.809 توي تعاملات اجتماعي هميشه شکست ميخوردم 00:07:00.929 --> 00:07:05.906 حتي وقتي ميخواستم از يکي تعريف بکنم هم خراب ميکردم 00:07:07.188 --> 00:07:10.573 .مدل موهات خيلي قشنگه خودت کوتاه ميکنيش؟ 00:07:10.863 --> 00:07:12.491 بله؟ 00:07:13.150 --> 00:07:15.707 ...نه، من 00:07:23.847 --> 00:07:25.645 ...معذرت ميخوام 00:07:31.608 --> 00:07:34.977 .همينطوري دارم حرف ميزنم زنم بهم گفته بايد با بقيه بيشتر حرف بزنم 00:07:35.783 --> 00:07:37.501 به نظر کار خوبي مياد 00:07:50.795 --> 00:07:54.600 خب استخدام ميشم؟ واقعا فکر ميکنم ميتونم بهتون توي سرمايه‌گذاري کمک کنم 00:07:56.048 --> 00:07:58.446 آره... آره... معلومه 00:08:01.961 --> 00:08:04.368 ...تو - ديويد هستم - 00:08:04.878 --> 00:08:09.612 .پس ميرم يه ميز پيدا کنم چيزي هست که بخواين روش کار کنم؟ 00:08:10.651 --> 00:08:13.907 آره 00:08:14.027 --> 00:08:15.385 ميتونين بعدا بهم بگين 00:08:16.244 --> 00:08:20.109 ...آيا... آيا... آيا 00:08:20.419 --> 00:08:22.367 ...فکر ميکني عجيب بود وقتي که 00:08:22.846 --> 00:08:23.535 ...امم 00:08:23.755 --> 00:08:25.873 صنعت تکنولوژي در سال 2001 سقوط کرد 00:08:26.172 --> 00:08:28.909 و همزمان ارزش بازار مسکن در سن خوزه 00:08:29.029 --> 00:08:31.276 ...پايتخت تکنولوژي دنيا 00:08:32.515 --> 00:08:33.813 بالا رفت؟ 00:08:34.632 --> 00:08:36.689 ...عجيبه - نه، نه - 00:08:36.999 --> 00:08:39.906 بازار مسکن هميشه با ثبات و ريسک کم بوده 00:08:40.535 --> 00:08:42.423 همه اينطوري فکر ميکنن 00:08:42.642 --> 00:08:44.041 ...ازت ميخوام برام 00:08:44.410 --> 00:08:47.297 ...بيست تا از پرفروشترين وام‌هاي مسکن رو 00:08:47.716 --> 00:08:50.506 ميخواين بدونين 20 پرفروشترين وام‌هاي مسکن کدوما هستن؟ 00:08:50.513 --> 00:08:54.578 نه، نه، نه، ميخوام بدونم توي اوراق قرضه، چه نوع وام هايي هست 00:08:55.647 --> 00:08:59.132 ميگم... مگه توي اون اوراق قرضه 00:08:59.252 --> 00:09:02.478 اون اوراق قرضه از چندين و چند هزار وام مسکن تشکيل نشده؟ 00:09:02.758 --> 00:09:03.858 ...چرا 00:09:08.291 --> 00:09:09.680 ميرم سراغش، دکتر بري 00:09:30.984 --> 00:09:32.822 پسر خيلي خوبيه 00:09:33.091 --> 00:09:35.768 ...از هرکي ميخواين بپرسين همه ميخوان باهاش کار کنن 00:09:39.624 --> 00:09:41.572 ...ولي به محض اينکه يک مشکلي پيش اومد 00:09:42.830 --> 00:09:45.257 .تا تونست من رو تحقير کرد درست مثل پدرم 00:09:48.812 --> 00:09:51.128 ...مي‌بينين که خودم دارم اين حرفا رو ميزنم و 00:09:51.579 --> 00:09:53.647 ببخشيد دير کردم. تاکسي گير نيومد 00:09:56.503 --> 00:09:57.714 ...اينجا رو داشته باشين 00:09:58.910 --> 00:10:00.918 ...ديروز رفتم سراغ يه بانکدار 00:10:01.677 --> 00:10:04.256 قراره قانع کنمش که توي يک سرمايه گذاري همکاري کنه 00:10:04.364 --> 00:10:07.969 ولي به جاش به خاطر چک‌هاي بي محل بانکش بهش گير دادم 00:10:08.539 --> 00:10:11.795 چون مشتري‌هاي اون بانک بايد حداقل ده دوازده تا چک بنويسن 00:10:12.074 --> 00:10:13.043 تا بانک بهشون بگو که چک ها بي محل شدن 00:10:13.273 --> 00:10:14.252 ...و اين مرتيکه 00:10:14.372 --> 00:10:16.719 داره همينطوري با کلاهبرداري از مردم ميلياردي به جيب ميزنه 00:10:16.839 --> 00:10:19.795 و منم هي عصبانيتر شدم و ازش پرسيدم 00:10:19.915 --> 00:10:21.803 : به چشماش نگاه کردم و گفتم 00:10:22.222 --> 00:10:27.256 چطوري با اينکه ميدوني داري سر مردم کلاه ميذاري شبا خوابت مي‌بره؟ 00:10:27.845 --> 00:10:29.563 ميدونين اون چکار کرد؟ گذاشت و رفت 00:10:29.803 --> 00:10:32.200 ناهار رو ول کرد و رفت و هيچي هم نگفت 00:10:32.600 --> 00:10:35.187 اين ديگه چه کاريه؟ حالا کي کسخله؟ 00:10:35.486 --> 00:10:37.174 من؟ يا اين مرتيکه؟ 00:10:37.294 --> 00:10:40.360 .که همينطوري ميذاره و ميره يعني اون کسخل نيست؟ 00:10:40.480 --> 00:10:42.578 سعي ميکنه من رو از خودم منزجر کنه - ما چندين بار راجع بهش صحبت کرديم - 00:10:42.697 --> 00:10:46.073 !کون لقش - نميتوني همينطوري بياي و کل جلسه رو خراب کني - 00:10:46.323 --> 00:10:47.582 يعني چي؟ من که جلسه رو خراب نکردم 00:10:47.721 --> 00:10:49.349 جلسه رو خراب کردم؟ - آره - 00:10:50.548 --> 00:10:51.217 کار تو چيه؟ 00:10:51.466 --> 00:10:52.566 توي بخش اجناس هستم 00:10:52.754 --> 00:10:53.854 !موفق باشي 00:10:54.581 --> 00:10:54.901 ...مارک 00:10:55.370 --> 00:10:58.155 ميدونم ضربه سختي خوردي 00:10:58.275 --> 00:10:59.443 ميخواي راجع بهش صحبت بکني؟ 00:10:59.563 --> 00:11:00.531 من راجع به اون قضيه صحبت نميکنم 00:11:00.651 --> 00:11:01.751 ...گوشي 00:11:02.308 --> 00:11:05.263 ...گوشي دستت بايد جوابش رو بدم 00:11:05.532 --> 00:11:06.632 !شرمنده 00:11:07.469 --> 00:11:09.007 ...برام مهم نيست پورتر 00:11:09.626 --> 00:11:13.311 يارو داره نونش رو با کلاهبرداري در مياره چقدر ميتونه اينکارو ادامه بده؟ 00:11:13.928 --> 00:11:15.256 !خدافظ همگي 00:11:18.261 --> 00:11:20.527 ،اين 30 روز ديرکرد داره اون يکي 60 روز 00:11:22.883 --> 00:11:24.420 عدم پرداخت به موقع 00:11:28.094 --> 00:11:29.332 عجب ارقامي 00:11:36.969 --> 00:11:38.716 ...گيرشون انداختم 00:11:38.946 --> 00:11:40.157 سي روز ديرکرد در پرداخت 00:11:43.598 --> 00:11:45.175 شصت روز؟ خداي من 00:11:46.483 --> 00:11:47.481 تا حالا همچين چيزي نديده بودم 00:11:47.481 --> 00:11:48.581 سي روز تاخير 00:11:56.536 --> 00:11:57.958 تمام روز از جاش تکون نخورده 00:11:58.163 --> 00:11:59.742 هر چند روز يه بار اينطوري ميشه 00:12:00.449 --> 00:12:02.713 از وقتي من رو استخدام کرده باهام صحبت نکرده 00:12:08.965 --> 00:12:10.262 مايکل، چطوري رفيق؟ 00:12:10.382 --> 00:12:13.018 يه چيز خيلي جالب پيدا کردم 00:12:13.337 --> 00:12:16.701 آفرين مايکل. هروقت يه چيز جالب پيدا کردي ما هم کلي پول در آورديم 00:12:16.821 --> 00:12:18.085 ميخواي سهام کجا رو بخري؟ 00:12:18.099 --> 00:12:21.843 نه، نه، نه، ميخوام روي بازار مسکن فروش رهني بکنم 00:12:23.090 --> 00:12:26.165 واقعا؟ اما بازار مسکن که خيلي ثابته 00:12:26.285 --> 00:12:30.075 : گرينسپن اخيرا گفته که بازار حباب نداره و قسطهاي پرداخت نشده هم خيلي کمن 00:12:30.438 --> 00:12:32.095 بگو يک دقيقه ديگه ميام 00:12:32.594 --> 00:12:33.343 !دوباره بگو 00:12:33.652 --> 00:12:36.118 ببين... گرينسپن اشتباه ميکنه 00:12:36.358 --> 00:12:38.544 بعيد ميدونم واقعا بخواي اينکارو بکني 00:12:38.664 --> 00:12:41.612 ولي بعضي مواقع بي اعتنايي ميکني و خودت رو دست بالا ميگيري 00:12:42.268 --> 00:12:45.321 .راست ميگم. گرينسپن اشتباه ميکنه ...نميدونم ميخواي من چطوري 00:12:45.882 --> 00:12:47.160 ببين مايکل 00:12:47.279 --> 00:12:50.624 شرکت "مترو کاپيتول" چهار سال پيش وقتي که فقط يه دکتر بودي 00:12:50.743 --> 00:12:53.199 و فقط يک مقدار ارث بهت رسيده بود ازت حمايت کرد 00:12:53.319 --> 00:12:55.615 و از اون موقع هم همه امون کلي سود کرديم پس بهتره که به همون خريد و فروش سهام بچسبي 00:12:55.735 --> 00:12:57.931 ...من رو که ميشناسي ...من، من 00:12:58.051 --> 00:13:01.884 دنبال سود ميگردم. هرجايي که بشه پيداش کرد 00:13:02.004 --> 00:13:03.104 حقيقت اينه که 00:13:03.192 --> 00:13:05.229 اين اوراق بهادار ضمانت شده 00:13:05.349 --> 00:13:09.372 پر از وام هاي ريسکي با نرخ بهره‌ي زياد هستن 00:13:09.671 --> 00:13:14.183 ...و وقتي که بهره‌هاي اين وام‌ها در سال 2007 افزايش پيدا بکنن 00:13:14.633 --> 00:13:15.891 مردم از بازپرداختشون عقب مي مونن 00:13:16.010 --> 00:13:19.644 و اگه بيشتر از 15 درصد از پرداختشون عقب بمونن کل اوراق بهادار بي ارزش ميشن 00:13:19.764 --> 00:13:23.097 .مايکل، يه نفسي تازه کن بعدا دوباره باهم صحبت ميکنيم 00:13:23.220 --> 00:13:26.083 لاورنس خواهش ميکنم اينطوري جلوم رئيس بازي در نيار 00:13:26.206 --> 00:13:30.408 ،اوراق بهادار ضمانت شده ...وام‌هاي بي‌کيفيت، قسط 00:13:31.298 --> 00:13:32.893 همه‌ي اينا گيجتون کرده مگه نه؟ 00:13:33.016 --> 00:13:35.385 باعث نميشه حوصلتون سر بره؟ يا فکر کنين اسگلين؟ 00:13:35.603 --> 00:13:37.034 خب بايدم همينطور باشه 00:13:38.221 --> 00:13:42.331 وال استريت عاشق استفاده از عبارت هاي پيچيده‌ست تا شما گيج بشين و فکر کنين فقط اونا از پس اين کارا برميان 00:13:43.037 --> 00:13:44.345 ...يا حتي بهتر از اون 00:13:44.468 --> 00:13:46.258 شايد اينطوري کلا بيخيالشون بشين 00:13:46.564 --> 00:13:50.301 در نتيجه مارگوت روبي در يک وان حمام پر از حباب اومده تا براتون توضيح بده 00:13:50.440 --> 00:13:55.634 اساسا، وام‌هاي مسکن لوئيس رينري براي بانک‌هاي بزرگ خيلي سودآور بودن 00:13:55.685 --> 00:14:00.747 چندين ميليارد دلار از فروش اين وام ها با نرخ بهره 2 درصد سود کردن 00:14:02.260 --> 00:14:05.767 ولي بعد يک مدت ديگه کسي براي وام دادن بهش پيدا نکردن 00:14:05.890 --> 00:14:11.320 چون خونه‌ها و آدم هايي که درآمد کافي براي خريدشون داشته باشن هم محدود هستن. درسته؟ 00:14:12.588 --> 00:14:16.800 درنتيجه بانک‌ها شروع کردن به پر کردن اين اوراق قرضه با وام‌هاي ريسکي تر 00:14:17.107 --> 00:14:18.207 ممنون هندريک 00:14:18.743 --> 00:14:22.230 اينطوري ميتونن به پول در آوردنشون ادامه بدن. درسته؟ 00:14:22.833 --> 00:14:27.015 راستي، اين وام‌هاي ريسکي "وام‌هاي بي‌کيفيت" هستن 00:14:27.506 --> 00:14:30.664 "براي همين وقتي عبارت "وام‌هاي بي‌کيفيت !شنيدين، بگين : لعنتي 00:14:31.525 --> 00:14:33.999 دوستمون مايکل بري متوجه اين قضيه شد 00:14:34.122 --> 00:14:35.656 که اين اوراق قرضه 00:14:35.778 --> 00:14:40.830 بودن، در اصل دروغ و توخالي هستن AAA که ظاهرا 65درصد 00:14:42.466 --> 00:14:45.053 پس حالا ميره تا اوراق بهادار رو فروش رهني بکنه 00:14:45.175 --> 00:14:46.965 که يعني بر ضد بازار مسکن شرط ببنده 00:14:48.601 --> 00:14:51.341 افتاد؟ آفرين 00:14:54.030 --> 00:14:55.380 حالا گمشو 00:14:55.503 --> 00:14:59.644 .چيز زيادي طول نميکشه تا يکي ديگه هم متوجه اين قضيه بشه بايد همين الان وارد عمل بشيم 00:14:59.767 --> 00:15:02.083 از کجا ميدوني اين اوراق بهادار بي ارزش هستن؟ 00:15:02.395 --> 00:15:05.933 مگه همشون پر از چندين هزار وام نيستن؟ 00:15:06.055 --> 00:15:07.155 خوندمشون 00:15:08.243 --> 00:15:09.879 تو خونديشون؟ - آره - 00:15:10.237 --> 00:15:13.990 هيچکي اونا رو نميخونه به جز وکيلايي که اونا رو پيشنويس ميکنن 00:15:14.512 --> 00:15:17.968 بعيد ميدونم خودشونم بدونن چکار کردن 00:15:18.632 --> 00:15:23.643 بازار مسکن روي اين وام‌هاي بد رفته بالا 00:15:25.003 --> 00:15:27.089 يک بمب زمانيه و منم ميخوام فروش رهني بکنمش 00:15:27.211 --> 00:15:29.389 از چه طريقي، مايکل؟ 00:15:29.645 --> 00:15:32.825 براي وام هاي مسکن هيچ قرارداد بيمه‌اي وجود نداره 00:15:32.948 --> 00:15:34.370 اين اوراق خيلي با ثبات هستن 00:15:34.471 --> 00:15:35.770 ...لاورنس 00:15:39.165 --> 00:15:40.647 ...من اينکارو ميکنم 00:15:40.770 --> 00:15:44.676 يک بانکي رو پيدا ميکنم که برام اين گزينه رو ايجاد کنه 00:15:45.923 --> 00:15:47.023 ...بعدش 00:15:48.541 --> 00:15:49.758 مي‌خرمش 00:15:50.964 --> 00:15:52.641 من اين کارو نميکنم 00:15:53.766 --> 00:15:55.913 اين هر پولي نيست. پول حرومه 00:15:57.008 --> 00:15:59.267 !ببخشيد 00:16:00.730 --> 00:16:05.811 بذار اين رو ازت بپرسم : چه شرکتي با مشتري‌هاش بدرفتاري ميکنه و بازم موفق ميشه؟ 00:16:07.182 --> 00:16:08.603 ..."باشه حالا به جز شرکت "گلدمن 00:16:08.726 --> 00:16:09.779 بدون اينکه دليلش رو به کسي بگه 00:16:09.902 --> 00:16:13.020 وقتي بچه بود رفت تا قوانين شرعي و عرفي يهودي رو ياد بگيره 00:16:13.143 --> 00:16:16.211 .اونش مهم نيست اما يک روز، خاخام دليلش رو به مادرش گفت 00:16:16.558 --> 00:16:21.722 پاول پسر خوبيه و مارک هم توي آموختن تورات و تلمود يک دانش آموز ممتازه 00:16:22.816 --> 00:16:24.135 پس مشکل کجاست خاخام؟ 00:16:24.974 --> 00:16:27.704 دليل اينکه مارک انقدر تلاش ميکنه 00:16:28.675 --> 00:16:32.612 !توي کتاب خدا دنبال تناقضات ميگرده 00:16:35.291 --> 00:16:36.620 چيزي هم پيدا کرده؟ 00:16:38.328 --> 00:16:41.058 چند سال بعد، مارک شرکت سرمايه گذاري خودش رو توي وال استريت تاسيس کرد 00:16:41.661 --> 00:16:43.266 توي فهميدن اينکه کي دروغ ميگه استعداد زيادي داشت 00:16:43.389 --> 00:16:46.753 و از رو کردن دست آدماي کلاهبردار هم اصلا نمي ترسيد 00:16:48.594 --> 00:16:51.488 ولي بعدش يک اتفاق بد براي مارک رخ داد و دنياش رو از اين رو به اون رو کرد 00:16:51.610 --> 00:16:53.625 و باعث شد تا کل ايمانش به سيستم رو از دست بده 00:16:53.870 --> 00:16:54.970 گوشي 00:16:55.956 --> 00:16:58.615 .سينتياست تا بيست دقيقه ديگه ميرسم دفتر 00:16:59.719 --> 00:17:00.819 سلام عزيزم 00:17:02.377 --> 00:17:05.772 ...مشاورت تماس گرفت !دوباره اونکارو کردي 00:17:06.181 --> 00:17:09.136 .آخه تاکسي گير نيومد بايد چکار ميکردم؟ 00:17:09.259 --> 00:17:11.089 !من نگرانتم مارک 00:17:11.209 --> 00:17:12.309 حداقل رفتم تو جلسه 00:17:13.979 --> 00:17:17.159 طوري رفتار ميکني که انگار بايد تمام اشتباهات توي دنيا رو درست بکني 00:17:17.279 --> 00:17:19.139 خيلي خب - خيلي عصبي هستي - 00:17:19.389 --> 00:17:22.418 ميدوني چيه؟ !من يه آدم بد و عصباني هستم 00:17:23.438 --> 00:17:28.798 .ولي اينجا اوضاع فاجعه‌ست عزيزم باورت نميشه مردم چقدر کلاه همديگه رو بر ميدارن 00:17:28.918 --> 00:17:32.158 و همه هم طوري راه ميرن انگار نه انگار که اتفاقي افتاده 00:17:33.238 --> 00:17:34.478 !نميدونن داره به کونشون گذاشته ميشه 00:17:34.598 --> 00:17:37.248 ميدوني چي براشون مهمه؟ فوتبال براشون مهمه 00:17:37.368 --> 00:17:40.018 يا بازيگر زني که رفت کلينيک ترک اعتياد 00:17:40.298 --> 00:17:42.518 من فکر ميکنم بايد دارو بخوري 00:17:42.638 --> 00:17:45.533 نه، نه. ما قبول کرديم که دارو روي کارم تاثير منفي ميذاره 00:17:45.737 --> 00:17:48.167 .تو از وال استريت متنفري شايد وقتشه که بازنشسته بشي؟ 00:17:48.287 --> 00:17:50.297 من عاشق شغلمم - !تو از شغلت متنفري - 00:17:50.417 --> 00:17:52.217 من عاشق شغلمم - خيلي بدبختي - 00:17:52.337 --> 00:17:55.037 !من عاشق شغلمم! عاشق شغلمم نازنينم 00:17:55.257 --> 00:17:56.357 !مارک 00:17:57.797 --> 00:18:00.657 روزي نيست که بابت اتفاقي که افتاد ناراحت نباشم 00:18:00.777 --> 00:18:03.867 ميدونم تو هم همچين حسي داري ولي هيچوقت نشون نميديش 00:18:10.476 --> 00:18:13.096 ميدونم چقدر با برادرت صميمي بودي 00:18:16.046 --> 00:18:17.176 رفيق 00:18:18.606 --> 00:18:20.036 کجا رفتي رفيق؟ 00:18:25.396 --> 00:18:26.496 داداش؟ 00:18:32.505 --> 00:18:35.435 هر روز فکر ميکنم که بالاخره امروز راجع بهش صحبت ميکني 00:18:38.995 --> 00:18:42.575 ميشه حداقل به تغيير دادن اين اوضاع فکر کني؟ 00:18:42.695 --> 00:18:46.995 باشه باشه عزيزم، ميدوني چيه؟ ...بهش فکر ميکنم، اما حقيقتش 00:18:47.355 --> 00:18:49.285 سينتيا، من واقعا حالم خوبه 00:18:49.405 --> 00:18:51.595 هوي يارو! نه، نه اين تاکسي منه 00:18:51.715 --> 00:18:54.524 !اين تاکسي منه! تاکسي خودمه 00:18:54.644 --> 00:18:56.874 بچه پررو - کس کش - 00:18:59.084 --> 00:19:00.394 بعدا باهات تماس ميگيرم 00:19:07.764 --> 00:19:11.394 ميخوام "سوآپ نزول اعتبار" روي وام هاي مسکن بخرم به عبارتي، شرط بندي کردن روي اين نکته که] [کساني که وام مسکن گرفتن نتونن قسط هاشون رو پرداخت کن 00:19:12.004 --> 00:19:14.434 ...سوآپي که در صورت پرداخت نشدن 00:19:15.463 --> 00:19:17.973 .قسط هاي اين وام ها، سودش به ما برسه 00:19:18.783 --> 00:19:20.889 ميخواين ضد بازار مسکن شرط ببندين؟ - بله - 00:19:21.153 --> 00:19:21.773 چرا؟ 00:19:22.163 --> 00:19:25.733 اون اوراق بهادار تنها در صورتي بي ارزش ميشن که چندين ميليون امريکايي قسط هاشون رو پرداخت نکنن 00:19:26.163 --> 00:19:27.824 همچين اتفاقي در تاريخ نيوفتاده 00:19:28.795 --> 00:19:31.297 عذر ميخوام دکتر بري، اما اين به نظر يک سرمايه گذاري احمقانه مياد 00:19:31.617 --> 00:19:36.721 ...بر اساس احساسات غالب بازار و بانک ها و فرهنگ عامه 00:19:36.842 --> 00:19:39.834 بله، اين يک سرمايه گذاري احمقانه‌ست 00:19:39.954 --> 00:19:41.355 اما همه در اشتباهن 00:19:43.137 --> 00:19:44.237 !عجب 00:19:47.160 --> 00:19:50.723 ،اينجا وال استريت هستش دکتر بري اگه ميخواين همينطوري پول بهمون بدين، ما هم قبولش ميکنيم 00:19:50.843 --> 00:19:54.696 تنها نگراني من اينه که وقتي ،اين وام‌ها شکست خوردن 00:19:55.967 --> 00:19:57.798 ميخوام مطمئن باشم 00:19:58.929 --> 00:20:02.652 که بانک قدرت پرداخت پول من رو داشته باشه 00:20:03.743 --> 00:20:05.324 ببخشيد، جدي ميگين؟ 00:20:06.275 --> 00:20:09.107 ،شما ميخواين ضد بازار مسکن شرطبندي بکنين اونوقت نگران اين هستين که ما پولتون رو نديم؟ 00:20:09.227 --> 00:20:10.327 بله درسته 00:20:12.080 --> 00:20:14.882 ببين، بعيد ميدونم شانسي داشته باشه 00:20:24.109 --> 00:20:26.331 بازار مسکن خيلي باثباته 00:20:39.502 --> 00:20:45.066 دکتر بري، ما حاضريم در صورتي که اوراق قرضه بهاشون رو از دست بدن، سودش رو به شما ارائه بديم 00:20:45.186 --> 00:20:48.299 اما در صورتي که ارزش بازار مسکن بالا بره 00:20:48.419 --> 00:20:50.270 شما هم بايد به ما ماهيانه قسط بدين 00:20:51.591 --> 00:20:53.343 قابل قبوله، دکتر بري؟ 00:20:56.475 --> 00:20:57.946 بله مشکلي نيست 00:20:58.657 --> 00:21:00.408 من شرح اطلاعات 00:21:00.999 --> 00:21:03.881 شش اوراق بهادار تضميني رو ميخوام بهتون نشون بدم 00:21:08.655 --> 00:21:10.737 اکثرشون رهن‌هاي بدون مشکل هستن 00:21:37.938 --> 00:21:39.860 دکتر بري، مشکلي نيست 00:21:40.390 --> 00:21:44.914 ما حاضريم بهتون پنج ميليون دلار سوآپ نزول اعتباري براي اين وام هاي مسکن بفروشيم 00:21:45.334 --> 00:21:47.556 ميشه بکنينش صد ميليون دلار؟ 00:21:49.738 --> 00:21:51.769 قطعا که ميشه صد ميليون دلار بکنيمش 00:21:54.091 --> 00:21:57.144 باهاتون تماس ميگيريم و يک سري فرم ها رو براتون ارسال ميکنيم 00:22:00.817 --> 00:22:05.140 از اين ليوانها خوشم مياد. ميشه يکيشون رو براي پسرم ببرم؟ - بله البته - 00:22:05.260 --> 00:22:06.360 ممنونم 00:22:06.871 --> 00:22:07.971 !دو تا بردارين 00:22:28.208 --> 00:22:30.530 امکانش هست دويست ميليون دلار اعتبار بخرم؟ 00:22:32.732 --> 00:22:34.914 امکانش هست ولي آيا مطمئن هستين؟ 00:22:35.875 --> 00:22:39.457 البته که ميتونيم 00:22:52.468 --> 00:22:56.791 ،ما پروژه هاي مختلف انجام ميديم ...از جمله باغباني و 00:22:56.911 --> 00:22:59.243 اين اوراق قرضه رو مايلم تا 00:23:35.182 --> 00:23:38.715 .هي دام چقدر ولخرج شدي اضافه حقوق رو که تازه سه ماه ديگه ميدن 00:23:38.835 --> 00:23:42.788 ما امروز دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزول روي اوراق بهادار مسکن فروختيم 00:23:43.068 --> 00:23:46.441 .خريدارش يک مدير سرمايه گذاري از کاليفورنيا بود اصلا باورت ميشه؟ 00:23:46.561 --> 00:23:48.192 !پول پارو کرديم حاجي 00:23:48.312 --> 00:23:50.104 نميدونستم ميشه روي اوراق بهادار هم سوآپ خريد 00:23:50.384 --> 00:23:52.736 !الان ميشه. ما براش درست کرديم 00:23:53.006 --> 00:23:55.468 احتمالا يارو يک تختش کمه 00:23:56.009 --> 00:23:57.720 ميخواي بياي پيشمون؟ آره؟ 00:23:59.311 --> 00:24:00.411 جرد 00:24:00.702 --> 00:24:03.154 راجع به قراري که رندال با يکي از اين مديراي سرمايه گذاري گذاشت شنيدي؟ 00:24:03.274 --> 00:24:05.456 رندال؟ کس نگو 00:24:05.686 --> 00:24:07.818 يارو تازه کاره. مطمئنم خالي ميبنده 00:24:07.938 --> 00:24:09.038 نه واقعيه 00:24:10.030 --> 00:24:11.451 گفتم که دوباره همديگه رو مي بينيم 00:24:11.571 --> 00:24:14.045 متاسفانه يه جايي مثل اينجاست که عمرا واردشون بشم 00:24:14.153 --> 00:24:18.136 !بعد کار هيچوقت با اين احمقا نميرم بيرون !دوستاي من باکلاسن 00:24:18.927 --> 00:24:21.664 ظاهرا يارو دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزولي خريده 00:24:22.380 --> 00:24:24.181 رندال هم قرار رو بست. باورت ميشه؟ 00:24:24.301 --> 00:24:26.443 يکي دويست ميليون دلار روي وام هاي مسکن فروش رهني کرد؟ 00:24:26.563 --> 00:24:27.784 تازه اين فقط با بانک "دويچه" بود 00:24:28.204 --> 00:24:30.176 ميگن با نصف بانکاي شهر معامله کرده 00:24:31.007 --> 00:24:31.787 در مجموع چقدر؟ 00:24:32.037 --> 00:24:33.609 يک و سه ميليارد دلار 00:24:33.839 --> 00:24:34.939 !چي؟ 00:24:35.160 --> 00:24:37.722 اين که تمام سرمايه‌ي "ساين" هستش 00:24:37.842 --> 00:24:39.632 مايکل، واقعا کارت من رو مضطرب کرده 00:24:39.980 --> 00:24:43.167 لاورنس، اين تمام سرمايه‌ي ما نيستش 00:24:44.056 --> 00:24:47.053 و من مطمئن نيستم که متوجه اين قرار شده باشي 00:24:47.173 --> 00:24:48.492 اين يک امر مسلمه 00:24:48.612 --> 00:24:51.259 مايک، من خودم رو به چشم استادت مي بينم 00:24:51.858 --> 00:24:54.726 ولي شرکت ما با اين سرمايه گذاري موافق نيست 00:24:54.975 --> 00:24:56.584 واضحه؟ - لاورنس - 00:24:56.704 --> 00:25:00.780 من توي انتخاب پروژه هاي سرمايه گذاري، استقلال تام دارم 00:25:01.229 --> 00:25:02.368 ميتوني قراردادمون رو بخوني 00:25:02.488 --> 00:25:05.235 !لازم نکرده قراردادمون رو بزني تو سرم 00:25:06.115 --> 00:25:09.331 قرار بر اين بود که ديوونه بازي در نياري 00:25:09.451 --> 00:25:10.720 اين ديوونه بازي نيست 00:25:11.509 --> 00:25:12.838 برعکس کاملا منطقيه 00:25:12.958 --> 00:25:17.544 پس يعني ما تا زمان سقوط ارزش اوراق قرضه بازار مسکن قراره بهشون قسطي پول بديم؟ 00:25:18.533 --> 00:25:19.472 ...به عبارت ديگه 00:25:19.592 --> 00:25:24.119 قراره چندين و چند ميليون دلار از دست بديم قبل اينکه اتفاقي که تا حالا نيوفتاده، بيوفته؟ 00:25:26.924 --> 00:25:28.024 !صحيح 00:25:34.917 --> 00:25:39.822 سوآپ روي بازار مسکن؟ - ديوونه شدي؟ - من پولم رو پس ميگيرم - بازار مسکن کاملا باثباته - 00:26:01.461 --> 00:26:03.999 سلام مارک باوم - سلام کتي - 00:26:04.118 --> 00:26:07.026 کار من نبود. امروز عصر يک کار شخصي داشتم - من پرستارت نيستم - 00:26:07.145 --> 00:26:09.543 ،اگه داري براي "مارک و سالي" پول در مياري منم مشکلي ندارم 00:26:09.663 --> 00:26:12.111 شنيدم حامله شدي 00:26:12.231 --> 00:26:13.509 منتظر حامله شدن هستيم 00:26:13.629 --> 00:26:15.907 ...مرسي که پرسيدي و - کارت درسته - 00:26:20.762 --> 00:26:22.391 توي خايه‌م يک توده پيدا کردم 00:26:22.850 --> 00:26:24.678 ميرم اسکن بکنمش 00:26:25.068 --> 00:26:28.615 کاشف به عمل اومد که من يک بيماري به اسم "اپيديديم" دارم 00:26:29.074 --> 00:26:31.292 که در اصل دور خايه حلقه زده 00:26:31.702 --> 00:26:33.150 و زيرش يک کيسه داره 00:26:33.270 --> 00:26:38.135 ...اونجا يک اپيديديم خيلي بزرگ دارم 00:26:38.455 --> 00:26:42.002 تقريبا خودش اندازه‌ي يک خايه‌ست 00:26:42.122 --> 00:26:44.689 ...گوش کنين بچه ها، سينتيا 00:26:44.809 --> 00:26:48.326 سينيا ازم ميخواد کار اينجا رو ول کنم و توي ورمونت هتل راه بندازم 00:26:48.825 --> 00:26:51.668 ايول! عاشق اينم که مارک باوم رو بعنوان يک هتلدار ببينم 00:26:52.302 --> 00:26:54.190 چه چيز خفني در بياي 00:26:54.310 --> 00:26:57.047 مارک قبول نکرد تا جلوي سرمايه دارهاي بزرگ سر خم بکنه 00:26:57.167 --> 00:26:59.834 "براي همين مجبور شد تحت حمايت "مورگان استنلي شرکت سرمايه گذاري خودش رو راه بندازه 00:27:00.704 --> 00:27:03.621 تيم کوچيکش نشونه‌ي عدم اعتمادش به سيستم بود 00:27:03.741 --> 00:27:05.249 به خدا ديوونه اين 00:27:05.369 --> 00:27:07.187 ميگه اين شغل من رو ناراحت ميکنه 00:27:07.557 --> 00:27:08.746 ولي وقتي ناراحتي، خوشحالي 00:27:08.866 --> 00:27:10.025 وقتي ناراحتم، خوشحالم 00:27:10.144 --> 00:27:12.392 بني دنيل - بلدي کلوچه درست کني؟ - 00:27:12.512 --> 00:27:13.931 حسابدار مارک 00:27:14.051 --> 00:27:15.739 بلدي لباس رو بشوري؟ تخت رو مرتب کني؟ - بسه ديگه - 00:27:15.859 --> 00:27:18.346 پدر بني در جووني به قتل رسيد 00:27:18.466 --> 00:27:20.225 اونم مثل مارک، راجع به اين قضيه صحبت نميکنه 00:27:20.345 --> 00:27:21.843 من راجع بهش صحبت نميکنم 00:27:21.963 --> 00:27:23.991 سينتيا شوخي بردار نيست. واقعا ميتونه براي رفتن به ورمونت قانعش کنه 00:27:24.111 --> 00:27:26.269 اصلا اون بود که مجبورم کرد کت شلوار بپوشم 00:27:26.339 --> 00:27:29.925 پورتر کالينز، پاروزن المپيک سابق که از دانشگاه "براون" مدرک گرفت 00:27:30.045 --> 00:27:33.582 توي شرکت قبلي باوم هم باهاش کار کرد و نميتونست بفهمه چرا هيچکس به حرفاي باوم گوش نميکرد 00:27:33.702 --> 00:27:35.410 چون هميشه ايده هاي خوبي داشت 00:27:35.780 --> 00:27:40.645 جناب فکر کنم اشتباه گرفتين چون توي اين ساختمون يک باوم ديگه هم هست 00:27:40.765 --> 00:27:43.982 و دني موسس، خوشبين ترين عضو گروه 00:27:44.691 --> 00:27:48.347 و يک دلال حرفه اي، که به همين خاطر بقيه خوشبين بودنش رو تحمل ميکردن 00:27:48.987 --> 00:27:53.003 پاي تلفن آدم عجيبي هستي. با يکي که اشتباه تماس گرفته خيلي زياد صحبت ميکني 00:27:53.123 --> 00:27:58.597 يکي از بانک دويچه تماس گرفته بود و داشت راجع به فروش رهني اوراق بهادار بازار مسکن صحبت ميکرد 00:28:00.196 --> 00:28:02.664 و وسط صحبتمون فهميدم که اشتباه گرفته 00:28:02.783 --> 00:28:05.711 چون ميخواست با اون باوم که طبقه هشت هستش صحبت کنه 00:28:05.830 --> 00:28:07.749 ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟ 00:28:07.868 --> 00:28:10.256 روزي پنج بار اشتباه با اينجا تماس ميگيرن 00:28:10.376 --> 00:28:11.885 !بايد اسممون رو عوض کنيم 00:28:12.004 --> 00:28:14.478 صبرکن، ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟ 00:28:14.652 --> 00:28:16.337 آخه کي ضد بازار مسکن شرط ميبنده؟ 00:28:17.479 --> 00:28:18.968 ـش چنده؟ABX 00:28:19.088 --> 00:28:22.934 چيه؟ ABX - ارزش اوراق قرضه وام هاي مسکن با نرخ بهره‌ي زياد رو نشون ميده - 00:28:23.324 --> 00:28:25.971 ...ABX 00:28:26.091 --> 00:28:29.677 چقدر پايينه! از سال گذشته سه امتياز کمتر شده. عجيبه 00:28:29.797 --> 00:28:31.166 هيچي راجع بهش نشنيده بودم 00:28:31.526 --> 00:28:35.092 اسم يارو چي بود؟ - جرد ونکت... ونت - 00:28:35.212 --> 00:28:37.745 درسته! اين حرومزاده‌هاي خوش شانس تونستن 00:28:37.865 --> 00:28:41.589 با يک تماس تلفني اشتباه، از يکي از بهترين معاملات تاريخ وال استريت بو ببرن 00:28:41.709 --> 00:28:44.361 !بايد به خاطر همين قضيه بهم ده درصد ميدادن 00:28:44.482 --> 00:28:46.404 اسمش جرد ونت بود 00:28:46.524 --> 00:28:50.127 جرد ونت از بانک دويچه. خيلي هم مضطرب بود - اسمش شبيه لاشياست - 00:29:01.009 --> 00:29:04.162 خيلي خب، سلام... چطورين؟ - بشينين - 00:29:04.282 --> 00:29:08.206 خب آقاي ونت از بانک دويچه، قضيه چيه؟ 00:29:17.325 --> 00:29:20.388 با چند نفر راجع به اين معامله صحبت کردين؟ - خيلي کم - 00:29:21.139 --> 00:29:23.034 اکثرشون هم به معامله علاقه نشون دادن 00:29:23.201 --> 00:29:24.613 !رئيسم کونم رو جر ميده 00:29:24.733 --> 00:29:25.614 ديوونه شدي جرد؟ 00:29:25.734 --> 00:29:26.194 !برو گمشو 00:29:26.315 --> 00:29:27.415 !کون لقت 00:29:28.046 --> 00:29:30.499 بهمين خاطر بهمون اشتباهي زنگ زدي و تمام اين اطلاعات رو گفتي؟ 00:29:30.859 --> 00:29:33.061 به نظر واقعا خيليا علاقه مندن - خيلي خب - 00:29:33.772 --> 00:29:37.386 .چند نفري من رو آوردن سر جلسه تا فقط بهم بخندن شما هم همينطور؟ 00:29:37.506 --> 00:29:38.387 بهمين خاطر اومدين اينجا؟ 00:29:38.507 --> 00:29:40.876 .به اين خاطر نيومديم اينجا مارک هميشه اينطوريه 00:29:41.480 --> 00:29:42.331 نشون بده چي داري 00:29:42.451 --> 00:29:44.934 ببخشيد، بوي يه چيزي رو حس نمي کنين؟ - چي رو؟ - 00:29:45.054 --> 00:29:47.206 اين بوي چيه؟ - ادکلن؟ - 00:29:47.747 --> 00:29:49.358 ...نه 00:29:50.820 --> 00:29:52.011 !فرصت؟ 00:29:52.421 --> 00:29:54.043 ...نه !پول 00:29:54.544 --> 00:29:56.926 ...من بوي پول رو حس ميکنم 00:29:57.046 --> 00:29:58.146 کريس 00:29:58.367 --> 00:29:59.679 !لعنتي - ببخشيد - 00:30:02.972 --> 00:30:04.824 اين سمبل اوراق بهادار وام مسکن هستش 00:30:05.235 --> 00:30:07.477 اوراق بهادار اوليه ساده بودن 00:30:07.597 --> 00:30:11.261 که يکجا جمع ميشدن AAA چند هزار وام مسکن 00:30:11.381 --> 00:30:13.223 و دولت امريکا هم ضمانتشون رو ميکرد 00:30:13.343 --> 00:30:14.985 اما وام هاي جديد جديد فرق دارن 00:30:15.105 --> 00:30:18.658 خصوصي هستن و از چندين لايه تشکيل شدن 00:30:19.109 --> 00:30:23.463 لايه ريشه ي فرانسوي داشته و به معني "مقداري از يک چيز" هستش 00:30:23.583 --> 00:30:25.846 بيشترين سود رو دارن AAA بالاترين وام هاي 00:30:25.966 --> 00:30:28.779 هم کمترين سود B پايين ترين وام هاي 00:30:29.259 --> 00:30:31.962 بگيرين، ميتونين سود بيشتري کسب کنين B اگه وام 00:30:32.082 --> 00:30:34.595 اما ريسک بيشتري دارن و بعضي مواقع سقوط ميکنن 00:30:36.867 --> 00:30:37.967 ...کريس 00:30:41.832 --> 00:30:46.367 از BB و B يک جايي اين وسط، اين وام هاي يک مقدار ريسکي تبديل به فاجعه شدن 00:30:46.757 --> 00:30:48.059 سطل آشغال کجاست؟ 00:30:49.690 --> 00:30:52.113 ...منظورم کمترين ارزش اعتباري 00:30:53.574 --> 00:30:55.276 عدم تائيد درآمد وام گيرنده 00:30:56.517 --> 00:30:58.833 ...نرخ هاي قابل تغيير !و کلا چيزاي فاجعه باره 00:31:00.651 --> 00:31:03.474 بهره هاي پيشفرض از يک درصد شدن چهار درصد، دوستان 00:31:03.595 --> 00:31:06.147 و اگه به هشت درصد برسن که ميرسن 00:31:06.878 --> 00:31:08.760 ارزششون رو کاملا از دست ميدن BBB خيلي از اين وام هاي 00:31:08.880 --> 00:31:10.892 ...و اين خيلي نزديک وايستادي 00:31:12.283 --> 00:31:13.795 موقعيت شماست 00:31:13.915 --> 00:31:17.889 داري ميگي با رسيدن به هشت درصد، اوراق قرضه سقوط ميکنن و الان چهار درصد هستن؟ 00:31:18.009 --> 00:31:20.662 درسته - اگه به هشت درصد برسه، قيامت ميشه - 00:31:21.022 --> 00:31:23.685 دقيقا همينطوره - چرا هيچکس راجع بهش صحبت نميکنه؟ - 00:31:23.805 --> 00:31:25.417 و کاملا از محاسباتش مطمئني؟ 00:31:25.857 --> 00:31:26.957 ...نگاش کن 00:31:27.729 --> 00:31:28.951 اين ماشينمه 00:31:29.071 --> 00:31:30.022 چيته؟ 00:31:30.142 --> 00:31:33.435 .ماشين حسابمه. متخصص محاسباتمه !نگاش کنين 00:31:34.366 --> 00:31:37.261 به نظرتون يک مقدار با بقيه فرق نداره؟ قيافش رو نگاه کنين 00:31:37.890 --> 00:31:40.322 !چشماش رو نگاه کنين آخه يک راهنمايي مي کنم 00:31:40.442 --> 00:31:41.714 !اسمش "يانگ"ـه 00:31:43.415 --> 00:31:46.298 توي چين در مسابقات رياضيات اول شد 00:31:46.679 --> 00:31:48.671 !حتي بلد نيست انگليسي صحبت کنه 00:31:49.412 --> 00:31:51.053 آره از محاسباتش مطمئنم 00:31:52.795 --> 00:31:54.507 حقيقتش اسمم جيانگه 00:31:54.627 --> 00:31:56.499 و انگليسي هم بلدم 00:31:56.619 --> 00:32:00.073 اما جرد دوست داره اين رو بگه چون اونطوري قابل اعتمادترم 00:32:00.193 --> 00:32:03.376 و توي اون مسابقه رياضيات هم دوم شدم 00:32:03.496 --> 00:32:06.719 پس داري بهمون شانس فروش رهني اين اوراق قرضه رو ميدي؟ 00:32:06.840 --> 00:32:07.940 چطوري؟ 00:32:08.291 --> 00:32:10.801 با يک چيزي به نام سوآپ نزول اعتبار 00:32:11.835 --> 00:32:15.891 ،مثل بيمه روي وام ها مي مونه ولي اگه سقوط بکنن ده به يک سود مي کنين 00:32:16.011 --> 00:32:19.655 .حتي بيست به يک و از الان هم سقوطش شروع شده 00:32:19.776 --> 00:32:22.205 ده به يک؟ بيست به يک؟ امکان نداره 00:32:22.326 --> 00:32:23.841 و هيچکس متوجهش نيست 00:32:25.076 --> 00:32:27.194 و هيچکس متوجهش نيست 00:32:27.646 --> 00:32:32.154 چون بانک ها دارن با دادن اين وام ها کلي سود به جيب ميزنن 00:32:32.274 --> 00:32:33.700 اما صبرکن، تو براي بانک کار ميکني 00:32:33.820 --> 00:32:37.023 ،تو براي بانک کار ميکني شرط ميبندم که بودجتون چاق و چله باشه 00:32:37.143 --> 00:32:39.081 بهتره راجع به بودجه ام صحبت نکنيم 00:32:39.743 --> 00:32:42.564 اين چه حرفيه؟ چه پيرهن قشنگي، براي مردا درستش کردن؟ 00:32:43.267 --> 00:32:44.140 تو براي بانک کار ميکني؟ 00:32:44.261 --> 00:32:45.361 براي بانک کار ميکنم 00:32:45.887 --> 00:32:47.102 اما مثل بانک فکر نميکنم 00:32:47.222 --> 00:32:49.310 ...بانک بزرگ و کوچيکش مهم نيست من دوست دارم پول در بيارم 00:32:49.642 --> 00:32:52.041 باشه؟ بذارين اينطوري توضيح بدمش 00:32:52.282 --> 00:32:53.968 من جلوي يک خونه ي در حال سوخته شدن ايستادم 00:32:54.089 --> 00:32:56.729 و دارم بهتون ميگم که روش بيمه بخرين 00:32:56.970 --> 00:32:59.490 از کجا ميدوني اين لايه‌هاي پايني اوراق قرضه انقدر ناجور باشن؟ 00:32:59.610 --> 00:33:00.710 اين قانوني نيست 00:33:00.825 --> 00:33:02.311 هيچکسي نميدونه چي توشونه 00:33:02.773 --> 00:33:04.449 هيچکسي نميدونه چي توي اون اوراق هست 00:33:04.570 --> 00:33:07.260 بعضياشون رو ديدم که 65 درصد بهره روشون کشيده ميشد 00:33:07.672 --> 00:33:12.139 مطمئنم اين اوراق 95 درصدشون پر از وام هاي بي کيفيت هستن 00:33:12.259 --> 00:33:13.946 و نمره هاي فايکوي اونا زير 550 هستش 00:33:14.066 --> 00:33:15.166 !شوخي ميکني 00:33:15.241 --> 00:33:16.416 ميخواين ديگه ضربه آخر رو بزنم؟ 00:33:16.536 --> 00:33:19.498 ،وقتي بازار يک وام رو به خاطر ريسکي بودنش نميخره فکر ميکنين ما باهاش چکار ميکنيم؟ 00:33:20.461 --> 00:33:21.766 !حدس بزنين 00:33:21.887 --> 00:33:23.132 نميدونم. خودت بگو 00:33:23.413 --> 00:33:24.236 ...خيلي خب 00:33:24.356 --> 00:33:26.615 فکر ميکنين ميذاريمشون کنار؟ 00:33:26.736 --> 00:33:29.898 نه، توي يک بسته ي متفاوت ميذاريمشون کنار يک سري وام آشغال ديگه که به فروش نرفته 00:33:30.018 --> 00:33:31.625 CDO و ميذاريمش توي 00:33:31.976 --> 00:33:34.531 - CDO CDO .آره - 00:33:34.650 --> 00:33:35.750 يعني چي؟ 00:33:35.798 --> 00:33:38.752 که فروخته نشدن رو BBB و BB و B وقتي که وام هاي 00:33:39.071 --> 00:33:40.861 برميداريم و ميذاريمشون کنار همديگه 00:33:42.334 --> 00:33:46.575 ،و وقتي که دسته به اندازه کافي بزرگ شد همه چيز برعکس ميشه 00:33:46.985 --> 00:33:48.911 و بعدش اون کثافتايي که توي سازمان رتبه بندي کار ميکنن 00:33:49.030 --> 00:33:53.192 با 92، 93 درصد خلوص ميدن AAA بدون هيچ سوالي، بهش رتبه ي 00:33:55.167 --> 00:33:57.473 !خداي من - دوباره بگو؟ - 00:33:58.341 --> 00:33:59.997 اوراق مبتني بر بدهي 00:34:00.596 --> 00:34:03.111 فهميدنش مهمه، چون همين باعث شد تا بحران بازار مسکن 00:34:03.230 --> 00:34:05.596 منجر به يک فاجعه‌ي اقتصادي در کل کشور بشه 00:34:06.524 --> 00:34:09.807 آشپز بين المللي، "آنتوني بوردين" براتون دقيقتر توضيح ميده 00:34:14.178 --> 00:34:17.820 خيلي خب، من سرآشپز يک رستوران بزرگ هستم و مشغول آماده کردن منوي يکشنبه شب 00:34:17.940 --> 00:34:22.204 ماهيم رو جمعه سفارش دادم، که ميشه همون اوراق قرضه اي که مايکل بري فروش رهني کردشون 00:34:22.440 --> 00:34:24.306 ولي يک سري از ماهي هاي تازه فروش نميره 00:34:24.426 --> 00:34:26.111 دليلش رو نميدونم. مثلا مشخص ميشه 00:34:26.192 --> 00:34:27.739 که ماهي ها اندازه دلفين ها باهوشن 00:34:27.859 --> 00:34:29.485 خب حالا من چکار ميکنم؟ 00:34:29.605 --> 00:34:33.946 تمام اين ماهي هاي فروخته نشده که همون هستن رو بندازم تو سطل آشغال؟ BBB وام هاي 00:34:34.066 --> 00:34:35.166 و ضرر بکنم؟ 00:34:36.810 --> 00:34:37.708 !عمرا 00:34:37.828 --> 00:34:40.193 ...از اونجايي که من يک سرآشپز بامهارت و بااخلاق هستم 00:34:40.313 --> 00:34:44.793 تمام وام هايي که نميتونم بفروشم رو ميريزم توي خوراکم 00:34:45.063 --> 00:34:48.585 .ديگه اون ماهي قديمي نيست يک چيز جديده 00:34:48.705 --> 00:34:51.549 نکته مهم اينجاست که مردم بازم دارن همون ماهي رو ميخورن 00:34:52.318 --> 00:34:54.104 CDO اين ميشه تعريف 00:34:54.224 --> 00:34:57.088 نميدونم اصلا چطور همچين چيزي ممکنه 00:34:57.447 --> 00:35:01.618 يعني داري ميگي تو اولين کسي هستي که متوجه اين قضيه شده؟ 00:35:01.738 --> 00:35:04.003 .يه لحظه صبرکن پس وام هاي مسکن عن سگه؟ 00:35:04.283 --> 00:35:06.757 هم عنه سگه که دورش رو عن گربه گرفته CDO 00:35:07.785 --> 00:35:09.372 همينطوره 00:35:09.761 --> 00:35:13.214 ها رفتار ميکنن CDO موسسات مالي طوري با اين که انگار به اندازه اوراق قرضه خزانه داري باثباتن 00:35:13.334 --> 00:35:15.309 و ارزششون داره از دست ميره 00:35:15.729 --> 00:35:19.910 نه امکان نداره. همين سال گذشته فقط پونصد ميليارد دلار وام مسکن فروخته شده 00:35:20.030 --> 00:35:23.213 يعني سازمان هاي رتبه بندي، بانک ها، حتي خود دولت 00:35:23.492 --> 00:35:25.545 يعني ميگي همشون پشت فرمون خوابشون برده؟ 00:35:25.548 --> 00:35:29.001 آره. کل سازمانم فکر ميکنه همچين چيزي محاله 00:35:29.799 --> 00:35:31.645 بهم ميگن جوجه فوکولي 00:35:32.483 --> 00:35:34.160 بهم ميگن پسر حبابي 00:35:36.375 --> 00:35:38.181 بي ارزش ... A وام هاي 00:35:38.541 --> 00:35:41.684 بي ارزش ... B وام هاي بي ارزش ... BB وام هاي 00:35:41.804 --> 00:35:43.770 بي ارزش BBB وام هاي 00:35:45.796 --> 00:35:47.123 و بعد اين همچين اتفاقي ميوفته 00:35:47.242 --> 00:35:48.640 اين چيه؟ 00:35:50.815 --> 00:35:52.734 اين بازار مسکن امريکاست 00:35:55.714 --> 00:35:57.573 ممنون - ترکوندي جرد - 00:35:57.693 --> 00:35:59.462 کس نگو 00:36:12.798 --> 00:36:14.658 خدافظ جرد 00:36:20.406 --> 00:36:21.556 قضيه بو ميده 00:36:22.995 --> 00:36:24.295 داره بازيمون ميده 00:36:25.525 --> 00:36:29.315 داره بازيمون ميده. داره سرمون کلاه ميذاره تا اينطوري خودش پول به جيب بزنه 00:36:30.153 --> 00:36:31.393 اگه حق با اون باشه چي؟ 00:36:31.873 --> 00:36:34.212 ميخواي که حق با اون باشه - !آره همينطوره - 00:36:34.832 --> 00:36:38.411 بانک ها بهره هاي 25 درصدي روي کارت هاي اعتباري ميذارن 00:36:38.531 --> 00:36:41.470 توي وام هاي دانشجويي اونقدر لاشي بازي در ميارن که تا ابد بايد قسطشون رو داد 00:36:41.590 --> 00:36:44.939 : بعدش اين بابا مياد تو اتاق من و ميگه 00:36:45.319 --> 00:36:48.058 همون بانک ها حريص شدن و بازار از دستشون در رفته 00:36:48.178 --> 00:36:50.407 و من ميتونم از حماقتشون سود بکنم 00:36:50.527 --> 00:36:52.159 معلومه که ميخوام حق با اون باشه 00:36:52.527 --> 00:36:55.926 چطور ميتوني از اين يارو متنفر نباشي؟ خودت بهمون ياد دادي به همچين آدمايي اعتماد نکنيم 00:36:56.045 --> 00:36:59.782 نميشه ازش متنفر شد. انقدر شفاف و خودخواهه که يک جورايي بهش احترام ميذارم 00:37:00.054 --> 00:37:01.994 ازش ماشين ميخرم؟ نه 00:37:03.613 --> 00:37:07.112 راجع به وام مسکن راست ميگه؟ بذار تحقيق کنيم. بذار تحقيق کنيم 00:37:08.722 --> 00:37:10.828 : ببين، دو تا سوال خيلي ساده اينجا مطرحه 00:37:10.861 --> 00:37:14.756 آيا حباب توي بازار مسکن به وجود اومده؟ و اگه آره، بانک ها تا چه حد در خطرن؟ 00:37:16.020 --> 00:37:18.429 و بايد سريع ته و توه قضيه رو در بياريم ،چون اگه يارو درست گفته باشه 00:37:18.929 --> 00:37:22.403 هر کسخلي که دو ميليون داشته باشه ميره و رو همينا سرمايه گذاري ميکنه 00:37:22.897 --> 00:37:23.997 راه بيوفتين 00:37:31.725 --> 00:37:35.114 جي پي مورگن چيس، جي پي مورگن چيس 00:37:35.424 --> 00:37:39.223 خيلي خب بسه، نميخواد انقدر بگي جي پي مورگن چيس 00:37:39.343 --> 00:37:40.852 من يه حس خوبي دارم 00:37:40.972 --> 00:37:43.741 ميدوني که اين فقط يک جلسه ست 00:37:44.751 --> 00:37:46.690 مردم هميشه از اين جلسه ها دارن 00:37:46.810 --> 00:37:48.660 قهوه ميخورن و ميرن سر جلسه 00:37:48.780 --> 00:37:50.709 شرکت سرمايه گذاري برانفيلد؟ - بله - 00:37:50.989 --> 00:37:54.188 سلام تد - کريس هستم. براي تد کار ميکنم - 00:37:54.308 --> 00:37:57.847 من چارلي هستم. چارلي گلر - منم جيمي هستم. جيمي شيپلي - 00:37:57.967 --> 00:38:01.826 ما براي شروع کارمون در پلتفرم معاملاتي شما لحظه شماري ميکنيم 00:38:01.946 --> 00:38:03.685 بفرمايين بشينين 00:38:04.445 --> 00:38:05.545 باشه 00:38:06.694 --> 00:38:09.683 تد ازم خواست قبلش يک صحبتي با شما داشته باشم 00:38:09.803 --> 00:38:12.543 اما من نتونستم سوابق بازاريابي شما رو پيدا کنم 00:38:13.182 --> 00:38:16.112 ما اخيرا از شهر "بولدر" به اينجا نقل مکان کرديم 00:38:16.621 --> 00:38:18.464 خب مدارک سرمايه گذارهاتون رو دارين؟ 00:38:18.681 --> 00:38:21.180 خب برانفيلد سرمايه خودش رو داره 00:38:21.900 --> 00:38:23.509 پول خودمونه 00:38:23.859 --> 00:38:25.789 ميشه بگين سرمايه اتون چقدره؟ 00:38:25.909 --> 00:38:29.058 البته. ما الان سي ميليون دلار داريم 00:38:29.178 --> 00:38:33.016 اما چهار سال پيش فقط با صد و ده هزار دلار شروع کرديم 00:38:33.136 --> 00:38:34.596 ،پس همونطوري که مي بينين 00:38:34.816 --> 00:38:38.105 اين يک سود خارق العاده ست 00:38:38.225 --> 00:38:40.674 ما ميخوايم از شرکت جي پي مورگن قرارداد "ايزدا" رو بگيريم 00:38:40.794 --> 00:38:43.005 تا بتونيم معاملات طولاني مدت هم انجام بديم 00:38:44.203 --> 00:38:46.023 واقعا عاليه - آره - 00:38:46.762 --> 00:38:53.020 :قرارداد ايزدا قراردادي که به سرمايه دارها اجازه ميدهد با شرکت هاي بزرگ معامله کنند و سرمايه گذاري هاي سنگين و مهمي انجام دهند که تازه کارهاي احمق اجازه ي انجام آنها را ندارند 00:38:53.360 --> 00:38:58.019 يک سرمايه گذار بدون داشتن ايزدا عملا هيچگاه شانس سرمايه گذاري در معاملات سنگين مالي را نخواهد داشت 00:38:58.169 --> 00:38:59.748 حرف نداره 00:39:00.218 --> 00:39:01.168 ممنون 00:39:01.288 --> 00:39:05.407 اما ميزان سرمايه ي شما براي گرفتن "ايزدا" کفايت نميکنه 00:39:06.047 --> 00:39:07.147 تفاوتش چقدره؟ 00:39:07.526 --> 00:39:08.786 ...تفاوتش 00:39:08.906 --> 00:39:11.355 يک ميليارد و چهارصد و هفتاد ميليون دلاره 00:39:11.475 --> 00:39:12.575 ...پس 00:39:12.835 --> 00:39:13.935 !خيلي زياده 00:39:15.874 --> 00:39:17.203 اين ما رو بد جلوه ميده، درسته؟ 00:39:17.323 --> 00:39:20.312 اينکه نميدونستيم براي گرفتن ايزدا بايد چقدر سرمايه داشته باشيم 00:39:20.432 --> 00:39:21.532 ...امم 00:39:21.992 --> 00:39:23.371 بهرحال خوب نيست 00:39:24.031 --> 00:39:25.131 ...اما 00:39:25.151 --> 00:39:26.520 به سرمايه گذاريتون ادامه بدين 00:39:26.640 --> 00:39:29.739 و وقتي به ميزان مورد نياز رسيدين باهامون تماس بگيرين 00:39:29.859 --> 00:39:30.559 باشه؟ 00:39:30.679 --> 00:39:32.329 باشه - مرسي کريس - 00:39:32.449 --> 00:39:34.239 روز خوبي داشته باشين - ممنون کريس - 00:39:38.217 --> 00:39:39.317 لعنتي 00:39:40.996 --> 00:39:45.145 آخه کدوم بي شعوري جلسه رو ميذاره ساعت 5:40 دقيقه ظهر؟ 00:39:46.285 --> 00:39:49.744 که حتي BEAR و B&A رفيق، بانک هاي جواب تماسمون رو ندادن 00:39:49.863 --> 00:39:53.482 و حتي "مورکويا" هم مارو رد کرد - ميدونم رفيق - 00:39:53.752 --> 00:39:58.091 اينم جزوه هاي بقيه ي کسخلايي که مثل ما همينجا جواب رد گرفتن 00:39:58.381 --> 00:39:59.645 فکر کنم ديگه بيخيال ميشم 00:39:59.691 --> 00:40:02.470 هنوز جوونم، ميتونم وارد يه کار ديگه بشم 00:40:02.830 --> 00:40:05.567 .بعدشم دلم براي کلورادو تنگ شده علف اونجا نژادش بهتره 00:40:05.829 --> 00:40:08.058 آقايون، بايد برين 00:40:08.178 --> 00:40:09.558 بله الان ميريم 00:40:09.678 --> 00:40:11.152 اينجا رو ببين. اينجا رو ببين 00:40:11.587 --> 00:40:14.976 يارو ميگه بازار مسکن يک حباب بزرگ داره 00:40:17.655 --> 00:40:19.715 خب اين قسمت کاملا واقعي نيست 00:40:19.984 --> 00:40:24.073 ما جزوه ي حباب بازار مسکن جرد ونت رو توي لابي بانکي که بهمون جواب رد داد پيدا نکرديم 00:40:24.293 --> 00:40:27.662 حقيقت اينه که يکي از دوستاي چارلي بهش گفته بود 00:40:27.782 --> 00:40:29.971 و منم راجع بهش توي مجله ي "گرند سنترال" خوندم 00:40:30.091 --> 00:40:31.191 اين باورنکردنيه 00:40:31.561 --> 00:40:34.470 اصلا باورم نميشه 00:40:34.590 --> 00:40:36.530 يارو ميگه سود سوآپ نزول اعتباري 00:40:36.930 --> 00:40:39.909 براي اوراق بهادار تضميني وام مسکن ده به يکه 00:40:40.659 --> 00:40:43.228 و کل بازار مسکن به زودي سقوط ميکنه 00:40:43.838 --> 00:40:48.496 براي جيمي و چارلي، پيش بيني سقوط بازار مسکن !شيرين ترين خبر ممکن بود 00:40:55.755 --> 00:40:58.084 کارشون رو از توي گاراژ جيمي شروع کرده بودن 00:40:58.204 --> 00:41:02.393 اونم با صد و ده هزار دلاري که جيمي با ماهيگيري در آورده بود 00:41:03.972 --> 00:41:05.882 استراتژي سرمايه گذاريمون ساده بود 00:41:06.002 --> 00:41:10.281 ،مردم دوست ندارن راجع به اتفاقات بد فکر کنن بهمين خاطر احتمال وقوعشون رو دست کم ميگيرن 00:41:10.401 --> 00:41:12.460 استراتژيشون ساده و زيرکانه بود 00:41:13.440 --> 00:41:14.540 هرچي که اون گفت 00:41:14.629 --> 00:41:19.577 جيمي و چارلي متوجه شدن بازار گزينه هايي که فکر ميکنه هيچوقت اتفاق نميوفته رو خيلي ارزون ميفروشه 00:41:19.618 --> 00:41:22.517 براي همين وقتي اشتباه ميکردن، ضررشون هم کم بود ...و وقتي درست اقدام ميکردن 00:41:22.637 --> 00:41:24.707 زياد سود ميکردن 00:41:29.965 --> 00:41:33.634 ظرف چند سال، 110 هزار دلار رو تبديل به 30 ميليون دلار کردن 00:41:34.134 --> 00:41:38.153 و بعدش وقت رفتن به نيويورک بود و تا الان که اوضاع زياد خوب پيش نرفته بود 00:41:38.273 --> 00:41:39.800 حالا اين به چه دردمون ميخوره؟ 00:41:39.843 --> 00:41:41.942 هيچ بانکي بهمون "ايزدا" نميده 00:41:42.062 --> 00:41:43.752 دستمون بسته ست 00:41:45.291 --> 00:41:47.781 امکان نداره بتونيم وارد همچين معاملاتي بشيم 00:41:47.901 --> 00:41:49.350 بايد با "بن" تماس بگيريم 00:41:51.769 --> 00:41:53.259 !زنگ بزن بن 00:41:53.979 --> 00:41:56.858 بن ريکر" سابقا بعنوان دلال براي شرکت "چيس" در سنگاپور کار ميکرد" 00:41:56.978 --> 00:41:58.808 و آخرش با نفرت تمام از کارش استعفا داد 00:41:58.928 --> 00:42:01.517 همسايه ي جيمي توي کلورادو بود و 00:42:01.637 --> 00:42:03.346 و موقع بيرون بردن سگاشون، باهم آشنا شدن 00:42:03.626 --> 00:42:04.946 اما بن خيلي منفي بود 00:42:05.196 --> 00:42:07.025 فکر نميکرد که کل سيستم ساقط ميشه 00:42:07.255 --> 00:42:09.065 !بلکه فکر ميکرد کل دنيا قراره متلاشي بشه 00:42:09.185 --> 00:42:11.574 اين سالاد خيلي خوبه 00:42:11.694 --> 00:42:14.243 تمام اين سبزي ها از باغچه ي خودمه 00:42:16.343 --> 00:42:17.543 شما هم بايد باغچه خودتون رو راه بندازين 00:42:17.663 --> 00:42:20.452 بعدش از کودهاي شيميايي هم استفاده نکنين 00:42:21.032 --> 00:42:25.061 از خاکستر چوب و ادرار براي شکستن خاک و ايجاد مونونيترات استفاده کنين 00:42:25.181 --> 00:42:26.970 !بذر گياه به زودي تبديل به ارز رايج ميشه 00:42:27.090 --> 00:42:31.769 و اونم نه هر نوع بذري، بلکه فقط بذرهاي سالم و طبيعي 00:42:31.889 --> 00:42:34.338 !براي خودتون باغچه درست کنين و مستقل بودن رو ياد بگيرين 00:42:34.458 --> 00:42:36.511 بن توي بانک هاي بزرگ تجربه‌ي زيادي داشت 00:42:36.597 --> 00:42:40.246 اما جيمي و چارلي حتي توي توالت !يک بانک توي منهتن هم نرفته بودن 00:42:40.476 --> 00:42:43.736 اما بن ديگه تمام و کمال بيخيال دنياي بانکداري شده بود 00:42:43.856 --> 00:42:45.615 متوجهي چي گفتم؟ - بذار يکم محاسبه بکنيم - 00:42:45.735 --> 00:42:48.124 بعدش ميتونيم راجع به زنگ زدن به بن صحبت کنيم چي رو ميخواي محاسبه کني؟ - 00:42:48.244 --> 00:42:50.474 آخه ما کي از اينکارا کرديم؟ - جدي ميگم آقايون - 00:42:50.594 --> 00:42:53.313 بايد از اينجا برين - چشم - 00:42:53.433 --> 00:42:55.682 يک لحظه - رفتيم. رفتيم - 00:42:57.162 --> 00:43:00.101 حالمو بهم ميزنه. فقط وقت تلف کردنه 00:43:00.221 --> 00:43:01.951 بيخيال! ميشه آروم بگيري؟ 00:43:03.000 --> 00:43:06.300 يک شهرک نوساز هست که 45 دقيقه بيرون از شهره 00:43:06.419 --> 00:43:08.049 مارک ميخواد اول يه سري به اونجا بزنيم 00:43:08.169 --> 00:43:10.278 اميدوارم سر راه رستوران کوبايي باشه 00:43:10.398 --> 00:43:12.828 چون شنيدم غذاي کوبايي توي ميامي معرکه ست 00:43:13.018 --> 00:43:15.657 لطفا وقتي من انقدر اعصابم خورده مزه نريز 00:43:15.777 --> 00:43:17.337 !باعث ميشه ازت متنفر بشم 00:43:17.457 --> 00:43:20.406 ايني که ميخوام غذاي خوب بخورم مزه ريختنه؟ 00:43:21.865 --> 00:43:23.325 سلام؟ 00:43:23.975 --> 00:43:25.684 سلام؟ 00:43:53.027 --> 00:43:54.377 چي شده داداش؟ چي ميخواي؟ 00:43:55.136 --> 00:43:58.276 سلام. من دارم روي کسايي که 90 روز از پرداخت قسط وام مسکنشون عقب موندن تحقيق ميکنم 00:43:58.296 --> 00:44:00.015 با آقاي "هاروي هامپسي" کار دارم 00:44:00.775 --> 00:44:02.091 دنبال سگ صاحبخونم ميگردي؟ 00:44:04.094 --> 00:44:06.653 صاحبخونتون وام مسکنش رو تحت اسم سگش گرفته؟ 00:44:08.273 --> 00:44:09.373 !آره گمونم 00:44:09.633 --> 00:44:12.071 صبرکن، نکنه اون مرتيکه قسط وامش رو نداده؟ 00:44:12.072 --> 00:44:13.550 چون من که کرايه ام رو دادم 00:44:13.551 --> 00:44:15.571 خب بله، ايشون 90 روز ديرکرد دارن 00:44:15.851 --> 00:44:16.991 بيخيال 00:44:17.530 --> 00:44:18.650 مجبورم تخليه کنم؟ 00:44:22.009 --> 00:44:24.089 پسرم تازه مدرسش رو عوض کرده 00:44:27.148 --> 00:44:29.407 من کن هستم - اسمت کنه؟ - 00:44:29.807 --> 00:44:31.766 شما بايد با صاحبخونتون صحبت بکنين 00:44:31.767 --> 00:44:34.366 ...شرمنده که اطلاعات ديگه اي ندارم ولي شما 00:44:35.166 --> 00:44:36.266 روز خوبي داشته باشين 00:44:40.724 --> 00:44:43.683 جدي ميگم، قراره مشکلي پيش بياد؟ 00:44:44.003 --> 00:44:46.283 بايد باهاش تماس بگيرين 00:44:47.182 --> 00:44:48.282 يک زنگي بهش بزنين 00:44:48.402 --> 00:44:50.297 تقصير من نيست حاجي! من اجاره رو دادم 00:44:54.041 --> 00:44:55.141 سلام؟ 00:44:58.999 --> 00:45:00.819 فکر کنم تازه از اينجا رفتن 00:45:02.238 --> 00:45:04.018 فقط تلوزيون رو با خودشون بردن 00:45:04.598 --> 00:45:05.757 !عجيبه 00:45:06.777 --> 00:45:08.737 حتي پيشخون رو هم تميز نکردن 00:45:14.775 --> 00:45:18.834 [آخرين مهلت براي پرداخت قسط] 00:45:30.171 --> 00:45:31.611 مثل چرنوبيل مي مونه 00:45:32.330 --> 00:45:35.699 اينجا تقريبا صدتا خونه هستش ولي نهايتا چهار نفر اينجا زندگي ميکنن 00:45:37.489 --> 00:45:39.528 !خواهر و مادر 00:45:54.804 --> 00:45:56.604 هفت ساعته اونجا نشسته 00:45:56.684 --> 00:45:59.158 دستشويي رو چکار ميکنه؟ - شنيدم حمله عصبي گرفته - 00:45:59.283 --> 00:46:01.343 بايد به حال خودش گذاشتش تا فکر کنه 00:46:03.402 --> 00:46:04.722 دفتر دکتر بري 00:46:05.002 --> 00:46:07.961 .نه، ايشون ترجيح ميدن که شما بهشون ايميل بزنين ...ببخشيد 00:46:13.419 --> 00:46:14.519 سلام لاورنس 00:46:16.858 --> 00:46:22.517 ما ابدا اعتمادي به قابليت تو در پيدا کردن ريز موقعيت هاي اقتصادي نداريم 00:46:24.616 --> 00:46:26.556 پرواز کردي و اومدي اينجا که اين رو بهم بگي؟ چرا؟ 00:46:26.896 --> 00:46:29.855 همه ميتونن حباب رو توي بازار مسکن ببينن 00:46:30.515 --> 00:46:33.654 ،حقيقتش کسي نميتونه حباب رو ببينه بهمين خاطر هم اسمش حبابه 00:46:33.794 --> 00:46:35.793 بازم فرقي نداره 00:46:36.113 --> 00:46:37.573 هميشه نشونه هاش هست 00:46:38.293 --> 00:46:39.812 تقلب در وام مسکن 00:46:40.852 --> 00:46:45.671 از سال 2000 پنج برابر شده و ...ميزان پس انداز خانواده ها هم تقريبا صفره، اما 00:46:45.831 --> 00:46:49.470 قيمت خونه ها در حال افزايشه، معنيش اينه که خونه ها بي ارزشن نه دارايي ها 00:46:49.570 --> 00:46:52.169 ...پس مايک بري از سن خوزه، يکي که 00:46:52.509 --> 00:46:55.748 موهاش رو توي "سوپرکات" کوتاه ميکنه و کفش نمي پوشه 00:46:56.068 --> 00:46:58.627 بيشتر از آلن گرينسپن و هنک پالسون حاليشه؟ 00:47:00.587 --> 00:47:03.386 با هنک صحبت نکردم، اما آره همينطوره 00:47:04.706 --> 00:47:08.824 .دمت گرم داري بهمون تيکه ميندازي، مايک؟ 00:47:11.864 --> 00:47:15.563 !لاورنس، من تيکه انداختن بلد نيستم 00:47:16.622 --> 00:47:17.862 بامزه بودن رو بلد نيستم 00:47:18.122 --> 00:47:21.461 نميدونم چطوري جلوي مردم رفتار کنم 00:47:23.001 --> 00:47:24.940 فقط از اعداد و ارقام سر در ميارم 00:47:25.440 --> 00:47:27.500 مجموعا چقدر فروش رهني داشتي؟ 00:47:28.160 --> 00:47:29.260 ...امم 00:47:29.540 --> 00:47:31.321 1.3ميليارد دلار 00:47:31.581 --> 00:47:32.681 و مابه‌التفاوت سود؟ 00:47:32.781 --> 00:47:35.521 ...ما حدودا 00:47:35.581 --> 00:47:37.318 هشتاد نود ميليون دلار بابتش ميديم 00:47:38.401 --> 00:47:42.102 ساليانه البته، که عجيبه چون من اولين کسي بودم که همچين معامله اي انجام داد 00:47:42.162 --> 00:47:45.426 .مطمئن باش که سود ميکني شايد زود وارد عمل شدم، ولي اشتباه نکردم 00:47:45.442 --> 00:47:48.322 !فرقي نداره! فرقي نداره مايکل 00:47:48.582 --> 00:47:52.543 داري روي چه سرمايه اي مديريت ميکني؟ 555 ميليون؟ 00:47:53.363 --> 00:47:56.723 ظرف شيش سال، تمامش از بين ميره 00:47:57.643 --> 00:47:58.743 اونم به خاطر يک شرط 00:47:59.724 --> 00:48:02.504 بهره قسط ها از نيمه دوم سال 2007 اضافه ميشن 00:48:02.644 --> 00:48:04.539 و اکثرا از پرداخت قسطشون عقب مي مونن 00:48:04.864 --> 00:48:05.804 تو اين رو ميگي 00:48:05.904 --> 00:48:09.925 چقدر ميتونيم ظرف يک سال آينده اين پولي که سرمايه گذاري کرديم رو پس بديم؟ 00:48:10.965 --> 00:48:13.176 شايد سرمايه گذارها بترسن و بخوان بکشن کنار 00:48:19.566 --> 00:48:20.886 خداي من، مايک 00:48:25.946 --> 00:48:28.627 .هيچکس سرمايه اش رو بيرون نميکشه اصلا حماقت محضه 00:48:28.727 --> 00:48:32.727 ظرف يک سال 17 درصد مياد پايين درسته ...اما اگه به من اعتماد بکنن که ميکنن 00:48:32.807 --> 00:48:35.487 !هيچکس بهت اعتماد نداره 00:48:35.587 --> 00:48:38.508 !هيچکس - چندتا ايميل به سرمايه دارهاي شرکت فرستادم - 00:48:38.608 --> 00:48:39.968 ...بهشون گفتم که... که 00:48:42.108 --> 00:48:45.635 سرمايه گذاريمون روي بازار مسکن از نيمه دوم 2007 سوددهيش رو نشون ميده 00:48:47.629 --> 00:48:49.809 و خيلي هم شفاف بودم 00:48:50.409 --> 00:48:52.849 مردم سرمايشون رو خارج ميکنن 00:48:53.649 --> 00:48:57.170 چرا؟ اين حماقت محضه 00:48:57.350 --> 00:49:00.850 اگه ميزان سرمايه ي شرکت بيش از حد کاهش پيدا کنه 00:49:01.070 --> 00:49:04.370 اونوقت قراردادهاي سوآپمون فسخ ميشن 00:49:04.470 --> 00:49:05.811 و بعدش هرچي بمونه 00:49:06.731 --> 00:49:09.771 رو بانک ها ميگيرن 00:49:09.891 --> 00:49:11.313 صبرکن، قراردادها باطل ميشن؟ 00:49:12.131 --> 00:49:13.711 قراردادها باطل ميشن؟ 00:49:14.972 --> 00:49:16.392 !لعنتي 00:49:16.952 --> 00:49:18.232 !مادر به خطا 00:49:18.472 --> 00:49:19.572 ...مايکل 00:49:20.412 --> 00:49:21.672 پولم رو پس بده 00:49:25.533 --> 00:49:28.673 مايکل، شنيدي چي گفتم؟ پولم رو پس بده 00:49:31.493 --> 00:49:33.093 !پولم رو پس بده کثافت 00:49:34.834 --> 00:49:35.954 !اي حرومزاده 00:49:37.134 --> 00:49:40.494 بازار الان يک ذره کساد شده 00:49:40.614 --> 00:49:44.515 همه همون اول خيلي هيجان زده بودن و الان يکم آروم گرفتن 00:49:46.495 --> 00:49:50.175 اون خونه رو سالي که ساخته شد، 350 هزار دلار فروختم 00:49:50.255 --> 00:49:55.336 دو سال بعدش، 480 هزار، بعدش حدود 18 ماه پيش هم 585 هزار دلار فروختمش 00:49:55.836 --> 00:49:58.796 اين خانواده، سال پيش با 650 هزار دلار خريدنش 00:49:59.196 --> 00:50:01.836 !واقعا همچين مبلغي رو پرداخت کرد سلام 00:50:04.037 --> 00:50:05.797 دلش رو ميشکنه ولي بالاخره فراموشش ميکنه 00:50:05.917 --> 00:50:07.233 چرا داره خونش رو ميفروشه؟ 00:50:07.597 --> 00:50:09.397 هيچکدومشون الان شاغل نيستن 00:50:10.437 --> 00:50:12.618 به نظر خيلي باانگيزه ميان 00:50:13.338 --> 00:50:15.998 ديگه به همون ميزاني که اينايي که اينجا زندگي ميکنن ميتونن انگيزه داشته باشن 00:50:16.458 --> 00:50:19.198 اين خونه ي سمت چپ هم به نظرم باانگيزه هستن 00:50:19.238 --> 00:50:21.186 چقدر آدماي باانگيزه اينجا زندگي ميکنه 00:50:21.299 --> 00:50:24.959 فقط بازار يکم کساده. درست ميشه 00:50:25.779 --> 00:50:27.279 خب، چکار بکنيم؟ 00:50:28.399 --> 00:50:30.079 اول بايد با همسرم تماس بگيرم 00:50:30.259 --> 00:50:32.460 !اين بازار اصلا سقوط نميکنه 00:50:32.640 --> 00:50:36.400 ميشه با يک دلال وام صحبت کنم؟ کسي هست که شما پيشنهاد بکنينش؟ 00:50:36.520 --> 00:50:38.260 بله حتما 00:50:38.580 --> 00:50:41.580 .زنيکه بهتره ازم خوشش بياد !"ناسلامتي فرستادمش جزيره "کابو 00:50:42.701 --> 00:50:45.741 مورگن استنلي قراره ما رو استخدام کنه؟ 00:50:45.821 --> 00:50:48.661 .نه، نه بانک صاحب شرکت سرمايه گذاري ماست 00:50:48.741 --> 00:50:52.542 ،ما براي بانک کار نمي کنيم فقط توي شرکت هاي مالي، سرمايه گذاري ميکنيم 00:50:52.622 --> 00:50:55.222 ميخوايم راجع به وام هاي مسکن اطلاعات کسب کنيم 00:50:55.302 --> 00:50:57.462 ماهيانه چند تا وام ميفروشين؟ 00:50:58.302 --> 00:50:59.743 نميدونم. تقريبا شيش تا 00:50:59.883 --> 00:51:01.103 چهار سال پيش چقدر بود؟ 00:51:02.463 --> 00:51:05.143 ده... شايدم پونزده تا 00:51:05.243 --> 00:51:07.303 من توي بار کار ميکردم، حالا قايق دارم 00:51:08.444 --> 00:51:11.604 چندتا از اين وام‌ها، نرخ هاي بهره‌شون قابل تغييره؟ 00:51:11.824 --> 00:51:12.924 اکثرشون 00:51:13.724 --> 00:51:15.584 آره، تقريبا نود درصد 00:51:15.904 --> 00:51:18.805 سود اين بهره‌ها چند سال پيش به اوج رسيد 00:51:18.965 --> 00:51:20.325 وام با نرخ بهره قابل تغيير معرکه ست 00:51:20.405 --> 00:51:22.625 تا حالا شده به کسي وام تعلق نگيره؟ 00:51:27.166 --> 00:51:28.266 جدي ميگي؟ 00:51:29.166 --> 00:51:31.086 اگه نتونن وام بگيرن که يعني من تو شغلم خوب نيستم 00:51:31.146 --> 00:51:32.826 حتي اگه پولي نداشته باشن؟ 00:51:33.006 --> 00:51:35.886 خب شرکت من صاحب يک وام "نينجا" هستش 00:51:36.166 --> 00:51:40.927 يکي که درآمد يا شغل نداشته باشه هم بازم ميتونه ازمون وام بگيره 00:51:41.087 --> 00:51:42.187 براي شرکت مهم نيست 00:51:42.407 --> 00:51:45.707 اين مردم فقط خونه ميخوان و بعدش قسطشون رو هم به موقعش ميدن 00:51:46.428 --> 00:51:49.968 شرکت هاتون توانايي اونايي که وام ميخوان رو بررسي نميکنن؟ 00:51:51.668 --> 00:51:53.588 اگه من جمعه عصر درخواست يک وام بکنم 00:51:54.528 --> 00:51:56.739 بانک بزرگ تا دوشنبه عصر، وام رو ارائه ميده 00:51:56.909 --> 00:51:58.189 شرکت منم همينطور 00:52:00.089 --> 00:52:02.349 ميشه يه لحظه صبر کنين؟ - آره - 00:52:08.530 --> 00:52:10.990 نميفهمم... چرا دارن اعتراف ميکنن؟ 00:52:11.390 --> 00:52:14.771 اعتراف نميکنن - دارن پز ميدن - 00:52:23.951 --> 00:52:27.732 مردم ميدونن که دارن چه نوع وامي ميخرن؟ 00:52:29.752 --> 00:52:31.111 تمرکز من روي مهاجرهاست 00:52:31.112 --> 00:52:34.353 ،وقتي بدونن به زودي قراره بي خانمان بشن زير هر کاغذي که لازم باشه رو امضا ميکنن 00:52:34.473 --> 00:52:36.893 نه سوالي مي پرسن و نه نرخ بهره ها حاليشونه 00:52:38.253 --> 00:52:39.832 تو هم روي مهاجرها تمرکز ميکني؟ 00:52:40.254 --> 00:52:42.814 حقيقتش اعتبار اونا اونقدرا هم براش بد نيست 00:52:44.355 --> 00:52:45.975 ببين، من سراغ همه جورش ميرم 00:52:48.856 --> 00:52:52.330 من با فروش يک وام که نرخ بهره‌اش تغيير نکنه، دو هزار دلار در ميارم 00:52:52.377 --> 00:52:55.757 ولي ميتونم با فروش يک وام با نرخ بهره قابل افزايش تا ده هزار دلار هم به جيب بزنم 00:52:56.038 --> 00:52:58.565 باور کن هيچوقت بدون استريپر سوار بنز سري 7 نميشم 00:52:59.078 --> 00:53:02.236 هيچکس اعتبار مثبت نداره ولي همشون به اندازه کافي پول نقد دارن 00:53:02.479 --> 00:53:06.060 فکر کنم يکجا خونده بودم که وارن بافت اين حرف رو زده بود [ميلياردر خودساخته ي امريکايي] 00:53:06.460 --> 00:53:07.560 وارن بافت کيه؟ 00:53:08.041 --> 00:53:11.621 منظور از استريپر همون رقاص هاي توي کلاب هستن 00:53:12.122 --> 00:53:13.222 ...لختن 00:53:13.422 --> 00:53:14.082 سينه هاشون ديده ميشه 00:53:14.162 --> 00:53:15.863 استريپرها؟ - آره - 00:53:19.683 --> 00:53:21.604 ميشه ما رو بهشون معرفي بکنين؟ - بله - 00:53:22.164 --> 00:53:23.264 !معلومه 00:53:25.405 --> 00:53:28.706 .من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم 00:53:28.906 --> 00:53:30.170 !شرمنده، صدات رو نميشنوم 00:53:30.206 --> 00:53:34.427 .من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم 00:53:34.487 --> 00:53:36.888 و به شرکت هايي که وام ميدن شغلت رو ميگي؟ 00:53:36.948 --> 00:53:38.388 مي‌نويسم : روانشناس 00:53:38.988 --> 00:53:40.769 ميتوني بهم دست بزني - هميشه؟ - 00:53:41.269 --> 00:53:42.489 فقط توي وي.آي.پي 00:53:42.569 --> 00:53:45.010 نه، نه، ميگي هميشه وام با نرخ‌ بهره‌ي قابل تغيير ميگيري 00:53:45.090 --> 00:53:47.030 و براي خريدن يک خونه، بيشتر از يک وام گرفتي؟ 00:53:47.070 --> 00:53:48.311 همه اينطوري هستن 00:53:48.431 --> 00:53:50.191 حداقل اينجا - ببخشيد، چي؟ - 00:53:50.331 --> 00:53:53.072 همه اينطوري هستن. حداقل اونايي که اينجا کار ميکنن 00:53:53.112 --> 00:53:54.972 اينطوري فقط پنج درصد به بهره اضافه ميشه 00:53:55.112 --> 00:53:57.213 خب البته قيمت ها تغيير نکردن، درسته؟ 00:53:57.273 --> 00:53:58.873 آره ولي يک چيز موقتيه 00:53:59.254 --> 00:54:02.454 ميشه انقدر تکون نخوري؟ بازم پولت رو ميدم 00:54:06.655 --> 00:54:09.256 شرمنده، اما تنها نيستيم 00:54:09.396 --> 00:54:12.137 خيلي خب ببين، اگه قيمت خونه ها نره بالا 00:54:12.217 --> 00:54:14.297 اينطوري نميتوني سرمايه‌ت رو بيشتر بکني 00:54:14.457 --> 00:54:15.938 و وقتي که 00:54:16.218 --> 00:54:20.199 ،بهره هاي وامي که گرفتي اضافه بشن مجبور ميشي هرچي داري رو بدي 00:54:20.819 --> 00:54:23.188 !بهره ها ممکنه تا دويست، سيصد درصد زيادتر بشن 00:54:23.360 --> 00:54:25.160 جيمز ميگه سرمايم هميشه زيادتر ميشه 00:54:25.340 --> 00:54:27.301 خب اون يه دروغگوئه 00:54:27.481 --> 00:54:30.601 و احتمالا سر اين قضيه کلا در اشتباهه 00:54:30.681 --> 00:54:32.622 دويست درصد؟ 00:54:33.202 --> 00:54:34.162 روي تمام وام‌هام؟ 00:54:34.242 --> 00:54:38.003 يعني چي تمام وام‌هات؟ فقط دو تا وام براي يک خونه گرفتي ديگه، درسته؟ 00:54:38.483 --> 00:54:40.384 من 5 تا خونه دارم 00:54:40.644 --> 00:54:41.764 و يک آپارتمان 00:54:44.365 --> 00:54:45.523 هي، واقعا يک حباب هستش 00:54:46.025 --> 00:54:47.125 از کجا ميدوني؟ 00:54:47.146 --> 00:54:48.366 باور کن. با ونت تماس بگير 00:54:48.446 --> 00:54:50.526 بخر NBS پنجاه ميليون دلار سوآپ از 00:54:50.587 --> 00:54:53.247 روي چي؟ هستن BBB روي وام هاي جريبالدي که 00:54:53.767 --> 00:54:54.867 مارک، مطمئني؟ 00:54:55.388 --> 00:54:57.128 آره، وقتشه که بگيم ريدن 00:54:57.208 --> 00:54:58.148 کيا ريدن؟ 00:54:58.149 --> 00:54:59.589 !همه ريدن 00:55:27.556 --> 00:55:29.436 عصباني ترين سرمايه گذار امريکا صحبت ميکنه 00:55:29.516 --> 00:55:32.017 سلام. ببين، فقط يک سوال ديگه ازت دارم 00:55:32.817 --> 00:55:34.133 چطوري داري کونمون ميذاري؟ 00:55:36.258 --> 00:55:37.698 ...ميشه مودب تر هم بود، وني 00:55:37.898 --> 00:55:38.998 جدي ميگم 00:55:39.679 --> 00:55:42.480 سوآپ هات رو ميخريم ولي فقط به شرط اينکه بگي چطوري داري کونمون ميذاري 00:55:42.920 --> 00:55:45.100 من کونت نميذارم. دارم مي بوسمت 00:55:45.320 --> 00:55:48.301 وقتي دارم باهاش عشق ورزي ميکنم، به چشمات خيره ميشم 00:55:48.421 --> 00:55:51.482 !بهترين معامله قرن رو دارم بهت تقديم ميکنم 00:55:51.762 --> 00:55:52.862 چي به من ميرسه؟ 00:55:53.022 --> 00:55:56.563 آسونه. من الان ماهيانه 20 ميليون دلار حامل منفي دارم 00:55:56.663 --> 00:56:00.400 و رئيس هام سعي ميکنن من رو اخراج کنن چون فکر ميکنن ديگه نميتونم کار بکنم 00:56:00.684 --> 00:56:01.264 باشه؟ 00:56:01.504 --> 00:56:04.885 ،اما اگه اين معامله جوش بخوره ديگه دست از سرم بر ميدارن 00:56:05.425 --> 00:56:07.586 و درسته، سوآپ ها يک بازار نامعين دارن 00:56:07.806 --> 00:56:10.491 براي همين خودم هر نرخي که بخوام رو براش تعيين ميکنم 00:56:10.507 --> 00:56:13.488 ،و روزي که براي خريد سوآپ بياين تا ميتونم ازتون پول ميکشم بيرون 00:56:13.668 --> 00:56:15.248 و خودم رو ثروتمند ميکنم 00:56:15.388 --> 00:56:17.168 ،ولي خبر خوب اينجاست ويني که اين قضيه براي تو اهميتي نداره 00:56:17.308 --> 00:56:18.869 !چون تو قراره خيلي بيشتر از من پول در بياري 00:56:19.409 --> 00:56:20.725 اين چيزيه که من گيرم مياد 00:56:20.951 --> 00:56:21.973 ميخواي بدوني چي گير تو مياد؟ 00:56:22.133 --> 00:56:24.937 !بستني، يک سرمايه گذاري تپل، موز و بادوم گيرت مياد 00:56:25.899 --> 00:56:27.220 آب نبات هم گير من مياد 00:56:27.281 --> 00:56:28.743 ...و آره، اگه اين معامله واقعا جوش بخوره 00:56:29.023 --> 00:56:30.365 آلبالو هم به من ميرسه 00:56:32.729 --> 00:56:33.993 ولي سود اصلي رو تو ميکني 00:56:36.734 --> 00:56:37.834 باشه، ميخرمش 00:56:38.517 --> 00:56:39.617 ممنون 00:56:39.779 --> 00:56:41.021 نظرت چيه؟ 00:56:41.982 --> 00:56:43.404 ميخواي برات قرارداد رو آماده کنم؟ - آره - 00:56:43.845 --> 00:56:45.267 پنجاه ميليون ميخريم 00:56:45.627 --> 00:56:47.250 BBB روي وام هاي گريبالبدي 00:56:49.113 --> 00:56:51.640 ،مدادهاتون رو تيز کنين منم قرارداد رو آماده ميکنم 00:56:53.399 --> 00:56:55.061 کون لقت 00:56:57.104 --> 00:56:58.486 !آره 00:57:00.930 --> 00:57:02.072 خودشه 00:57:05.617 --> 00:57:09.543 کلي شماره داره و منم هميشه فراموش ميکنم 00:57:10.063 --> 00:57:12.767 ترجيح ميده به کدومشون زنگ بزنيم - فقط به يکيشون زنگ بزن ديگه - 00:57:12.948 --> 00:57:15.391 مطمئن نيستم شماره ي اولي هست يا نه - حالا امتحانش کن - 00:57:15.692 --> 00:57:16.792 باشه 00:57:35.040 --> 00:57:35.961 بن ريکر 00:57:36.041 --> 00:57:37.524 سلام بن. منم جيمي 00:57:39.346 --> 00:57:41.610 جيمي، ميدوني که نبايد با اين خط تماس بگيري 00:57:43.613 --> 00:57:44.713 بهت که گفتم 00:57:45.856 --> 00:57:49.061 بذار شماره دوم از چهارده شماره رو امتحان کنيم 00:58:00.778 --> 00:58:01.799 بن ريکر 00:58:01.879 --> 00:58:05.303 بن، چرا اينکارو ميکني داداش؟ ...تو يک دلال بازنشسته هستي و 00:58:05.304 --> 00:58:07.668 هيچکسي به تماس هات گوش نميکنه - پنجاه و دو ميليارد دلاره NSA بودجه ي - 00:58:07.848 --> 00:58:10.873 و ميتونن در لحظه چندين ميليون تماس رو همزمان شنود بکنن فکر ميکني از اين قابليت استفاده نميکنن؟ 00:58:11.974 --> 00:58:14.798 ...باشه قول ميدم که از 00:58:14.898 --> 00:58:18.083 کلمات بن ريکر و بمب کثيف توي يک جمله استفاده نکنم 00:58:18.944 --> 00:58:20.987 خداي من - شرمنده داداش - 00:58:22.369 --> 00:58:23.171 بن ريکر 00:58:23.371 --> 00:58:25.514 تونستي اطلاعاتي که برات فرستاديم رو بررسي بکني، بن؟ 00:58:25.935 --> 00:58:27.958 من چارلي هستم. منم اينجام 00:58:28.759 --> 00:58:31.142 .سلام چارلي. آره بررسي کردمشون صبرکن 00:58:37.111 --> 00:58:38.373 بن، هستي؟ 00:58:38.513 --> 00:58:39.613 آره 00:58:40.316 --> 00:58:41.948 بذارين بهتون صادقانه بگم آقايون 00:58:42.659 --> 00:58:43.961 که من رو زهر ترک کردين 00:58:44.562 --> 00:58:48.227 اين يک چيز خوبه ديگه، درسته؟ يعني اينکه اين يارو ونت اشتباه نکرده 00:58:49.689 --> 00:58:50.789 نه اشتباه نکرده 00:58:53.675 --> 00:58:54.276 ايول 00:58:54.396 --> 00:58:55.658 راجع به اين اوراق وامي توضيح بدين 00:58:56.019 --> 00:59:00.726 چشم. ونت به اوراق وامي اشاره کرد 00:59:00.946 --> 00:59:05.171 ما هم بررسي کرديم و تازه اوضاع بدتر از چيزيه که اون ميگه - اصلا با عقل جور در نمياد، بن - 00:59:05.172 --> 00:59:08.617 حتي نميتونيم براشون مدل درست کنيم - هستش NBS صد برابر بزرگتر از - 00:59:08.798 --> 00:59:10.360 دارن؟ AAA و رتبه‌ي نود درصدي 00:59:10.520 --> 00:59:13.464 آره. بيشتر از نود درصد - باورنکردنيه - 00:59:13.565 --> 00:59:16.934 اون اوراق وامي اي که ميخواين فروش رهني بکنينشون رو خوب بررسي کردم 00:59:17.530 --> 00:59:19.633 .کارتون عالي بود يک مشت وام بي ارزش بودن 00:59:20.675 --> 00:59:22.958 جيمي، آفرين 00:59:23.099 --> 00:59:26.483 چي بگم؟ من توي آشغال پيدا کردن مهارت دارم 00:59:26.524 --> 00:59:31.070 ها رو فروش رهني بکنيم BBB و BB ما ميخوايم که ريسکشون هم خيلي کمه 00:59:31.551 --> 00:59:33.934 سودش هم 25 به 1 هستش 00:59:36.578 --> 00:59:38.541 پس چرا با من تماس گرفتين؟ من ديگه تو اين کار نيستم 00:59:38.641 --> 00:59:39.741 ...ببين بن 00:59:41.225 --> 00:59:44.009 به کمکت براي گرفتن ايزدا نياز داريم 00:59:44.971 --> 00:59:47.635 ،اگه مجوز تجاري بگيريم ميتونيم اين وام ها رو فروش رهني بکنيم 00:59:47.975 --> 00:59:50.659 و ميدونيم که از وال استريت متنفري و ازت نميخوايم تو معامله رو انجام بدي 00:59:50.739 --> 00:59:52.061 ...فقط ازت ميخوايم که 00:59:52.522 --> 00:59:53.683 بهمون کمک کني 00:59:53.944 --> 00:59:56.608 تا پشت ميز، براي ما هم صندلي گير بياد 00:59:58.270 --> 00:59:59.744 اين يک ميز خيلي کثيفه بچه ها 01:00:00.053 --> 01:00:05.100 ببين بن، دولت اينجا به طرز فاجعه باري گند زده 01:00:05.200 --> 01:00:09.787 و يک جوري، ما زودتر از بقيه متوجهش شديم 01:00:10.628 --> 01:00:13.944 ميدوني؟ اين از اون فرصت هاييه که فقط يک بار در خونه آدم رو ميزنه 01:00:16.357 --> 01:00:17.458 دارم فکر مي‌کنم 01:00:22.105 --> 01:00:24.108 باشه. با بانک دويچه تماس مي‌گيرم 01:00:24.188 --> 01:00:25.590 !ممنون، بن 01:00:26.138 --> 01:00:29.957 اوه و بير. بانک بير چي؟ اونا هم محصولات نکوهيده‌اي دارن 01:00:30.157 --> 01:00:32.724 باشه. بانک بير که با هر کسي معامله مي‌کنه 01:00:35.535 --> 01:00:37.218 « به نيويورک خوش آمديد » 01:00:48.285 --> 01:00:50.417 « بن ريکرت » 01:01:21.552 --> 01:01:23.776 خب، ببينم مي‌تونم قانعشون کنم يا نه 01:01:23.777 --> 01:01:26.218 .ممنون، نواه از طرف من از "جرد" تشکر کنم 01:01:26.977 --> 01:01:30.120 فکر کردم مي‌تونيم بريم داخل رو ببينيم - آره، منم - 01:01:50.142 --> 01:01:56.315 .حقيقت مثل يه شعره و اکثر مردم، لامصب از شعر متنفرن 01:01:56.316 --> 01:01:59.220 (شنيده شده در يک مشروب‌فروشي در واشنگتن) 01:02:13.829 --> 01:02:16.241 .سلام، مارک هستم مي‌خوام همين الان با ويني صحبت کنم 01:02:16.341 --> 01:02:20.707 ...فقط ازتون مي‌خوايم برامون توضيح بدين 01:02:20.807 --> 01:02:24.919 ،که چطوري ما رو سر کار گذاشتين ...چون طبق چيزي که ما اينجا مي‌بينيم 01:02:26.606 --> 01:02:28.662 !ساختمون مورگان‌استنلي! سريع 01:02:28.862 --> 01:02:31.203 مگه ما به يه صفحه‌ي نمايش متصل نيستيم؟ 01:02:31.215 --> 01:02:32.969 ميشه با يه نفر صحبت کنم؟ 01:02:33.407 --> 01:02:35.874 باشه، آره - منظورت چيه توي برج هستي؟ - 01:02:35.880 --> 01:02:37.126 ويني، صدامو مي‌داري؟ 01:02:37.814 --> 01:02:39.807 مارک، صدامو داري؟ - آره، شنيدي؟ - 01:02:39.987 --> 01:02:41.841 !تعداد وام‌هاي پرداخت‌نشده سر به فلک کشيده 01:02:42.040 --> 01:02:43.556 هنوز کسي از بالاي ساختمون نپريده؟ 01:02:43.635 --> 01:02:45.529 چرا بايد بپرن؟ اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت، ارزششون زياد شده 01:02:45.649 --> 01:02:50.015 چي؟ - ونت تا پايان ساعت‌کاري، 1.9 ميليون وثيقه‌ي بيشتر مي‌خواد - 01:02:50.175 --> 01:02:51.590 ونت ازمون خواسته وثيقه بفرستيم 01:02:51.670 --> 01:02:53.046 معلومه چه خبره؟ 01:02:53.086 --> 01:02:54.940 نمي‌دونم، ولي بانک دويچه پشت خطه و منتظر پرداخته 01:02:55.059 --> 01:02:57.851 !با ونت تماس بگير! با اون عوضي تماس بگير - !با ونت تماس بگير - 01:02:57.910 --> 01:02:58.907 بگو گم بشه بياد اينجا 01:02:59.007 --> 01:03:01.041 ...يعني وام‌هاي بي‌کيفيت پرداخت نميشن 01:03:01.140 --> 01:03:04.211 ولي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت، که از وام‌هاي بي‌کيفيت ساخته شدن، ارزششون بيشتره؟ 01:03:04.212 --> 01:03:06.662 مي‌دونم. اونا تا قبل از پايان ساعت‌کاري 1.9 ميليون ديگه مي‌خوان 01:03:06.663 --> 01:03:08.994 موسسات رتبه‌بندي چي؟ ..."موديز" و "استاندارد اند پورز" 01:03:09.006 --> 01:03:11.472 اونا رتبه‌هاي اوراق وامي يا اوراق قرضه‌ي مسکن رو کاهش دادن؟ 01:03:11.548 --> 01:03:14.391 موسسات رتبه‌بندي چي ميگن؟ - هنوز همون رتبه‌ي هاي قبلي - 01:03:14.438 --> 01:03:15.654 !هستن AAA نه، همه‌شون هنوز رتبه‌ي 01:03:15.655 --> 01:03:16.755 !يعني چي 01:03:17.190 --> 01:03:20.444 شوخيت گرفته؟ !گندشون بزنن، اي مادر قحبه‌ها 01:03:20.519 --> 01:03:23.291 تا سهامي ميشن، فکر و ذکرشون !ميشه کل درآمد و اين مزخرفات 01:03:23.350 --> 01:03:24.786 ...مارک، فقط اين نيست 01:03:25.125 --> 01:03:28.115 .ارزياب‌هاي ريسک مورگان‌استنلي اومدن اينجا کتي تائو" رو خواستن" 01:03:28.215 --> 01:03:30.329 دارن قاتعش مي‌کنن ما رو مجبور کنه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم 01:03:30.428 --> 01:03:33.000 ...ظاهراً، از کار انداختن 6 سال پرداختي بيمه 01:03:33.040 --> 01:03:35.871 به اميد آخرالزمان مسکن سرمايه‌گذاري حساب‌شده‌اي نيست 01:03:35.951 --> 01:03:37.087 کتي چي گفت؟ 01:03:37.287 --> 01:03:40.078 هنوز هيچي، مرتب داره مي‌پرسه اينم يکي از جهادهاي توئه يا نه 01:03:40.277 --> 01:03:44.064 خب، ازت مي‌خوام خيلي آروم و خيلي مودب ...برگردي اون تو 01:03:44.065 --> 01:03:46.246 !و به ارزياب‌هاي ريسک بگي که گم بشن 01:03:46.446 --> 01:03:50.158 ،و بعد توي "استاندارد اند پورز" بيا پيشم بايد با جورجيا صحبت کنيم 01:03:50.159 --> 01:03:51.156 خيلي خب، باشه 01:03:51.157 --> 01:03:54.874 ،بگين اين جرد ونت پدرسوخته بيا اينجا مي‌خوام بزنم کله‌ش رو خرد کنم 01:03:59.676 --> 01:04:00.776 ...اه، آقايون 01:04:01.511 --> 01:04:02.886 با مارک باوم صحبت کردم 01:04:03.165 --> 01:04:04.720 !اون گفت: گم بشين 01:04:13.040 --> 01:04:18.016 استاندارد اندر پورز موسسه‌ي رتبه‌بندي 01:04:18.637 --> 01:04:20.132 هيچي نمي‌بينم 01:04:21.886 --> 01:04:24.179 آه، چشم‌پزشکم هميشه سرش شلوغه 01:04:24.219 --> 01:04:28.665 آخرش پيش هر دکتري که بهم وقت بدن ميرم و تمام صبحم به فنا ميره 01:04:30.360 --> 01:04:31.460 ...خب 01:04:31.895 --> 01:04:32.995 خيلي خب 01:04:33.949 --> 01:04:35.962 شرکاي فرانت‌پوينت 01:04:36.660 --> 01:04:39.152 موسسه‌ي "استاندارد اند پورز" چه کمکي مي‌تونه بهتون بکنه؟ 01:04:39.352 --> 01:04:41.740 ...خب، نمي‌فهميم چرا موسسات رتبه‌بندي 01:04:41.752 --> 01:04:43.399 ...رتبه‌ي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت رو پايين نياوردن 01:04:43.459 --> 01:04:46.210 در حالي که مشخصه وام‌هاي پايه‌شون پرداخت نشدن 01:04:46.409 --> 01:04:49.295 ،خب، افزايش تأخير در پرداخت يه عده رو نگران کرده 01:04:49.395 --> 01:04:50.830 ولي اينا در مدل ما پيش‌بيني شدن 01:04:50.955 --> 01:04:51.832 ...پس 01:04:52.032 --> 01:04:53.132 که اين طور؟ 01:04:53.946 --> 01:04:58.182 شما مطمئنين که وام‌هاي مسکن پايه در اين اوراق قرضه، وام‌هاي خوش‌حساب هستن؟ 01:04:58.631 --> 01:05:00.977 بله، اين نظر ماست - گزارش‌ها رو ديدين؟ - 01:05:01.163 --> 01:05:03.218 به گزارشات سطح وام نگاه کردين؟ 01:05:03.285 --> 01:05:04.568 فکر کردين ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟ 01:05:04.569 --> 01:05:06.568 آخه، اونا به هر کسي که اعتبارسنجي شده و نبضش بزنه وام دادن 01:05:06.688 --> 01:05:08.797 ببخشيد، آقا فکر کردي ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟ 01:05:08.972 --> 01:05:11.093 نمي‌دونم. براي همين اومديم اينجا - .اين چيزيه که من متوجه نميشم - 01:05:11.094 --> 01:05:12.354 ما مرتب و مدام در حال بررسي هستيم 01:05:12.454 --> 01:05:16.318 اگه اين اوراق قرضه اين قدر ...محکم و باپشتوانه هستن 01:05:16.598 --> 01:05:19.100 تا حالا شده از رتبه‌بندي امتناع کني؟ 01:05:19.101 --> 01:05:21.163 !متوهم هستين - !جورجيا - 01:05:21.203 --> 01:05:25.582 به هر يک از AAA تا حال شده از دادن رتبه‌ي اين اوراق کم‌ريسک امتناع کني؟ 01:05:25.782 --> 01:05:27.328 ميشه اسناد اين داد و ستدها رو ببينيم؟ 01:05:27.329 --> 01:05:31.752 من مجبور نيستم اين اطلاعات رو با شما در ميون بذارم، هر کسي که مي‌خواين باشين 01:05:31.753 --> 01:05:35.035 .فقط سوالم رو جواب بده، جورجيا ...آيا در سال گذشته، شده که يک بار 01:05:35.036 --> 01:05:39.941 گزارشي رو بررسي کني و به بانک‌ها که مي‌خواستن رو نداده باشي؟ AAA رتبه‌ي 01:05:42.403 --> 01:05:46.561 ،اگه ما رتبه‌اي که مي‌خوان رو بهشون نديم ميرن پيش موسسه‌ي "موديز"، آخر همين بلوک 01:05:46.708 --> 01:05:50.571 ،اگه باهاشون راه نيايم ميرن سراغ رقباي ما 01:05:50.912 --> 01:05:53.314 ،تقصير ما نيست فقط راه و رسم دنيا اينه 01:05:58.379 --> 01:06:00.319 خداي من - آره، حالا متوجه شدين - 01:06:01.882 --> 01:06:03.342 !از من نشنيده بگيرين 01:06:03.884 --> 01:06:06.227 دارن بابت دستمزد، رتبه‌ي بالا مي‌فروشن 01:06:06.427 --> 01:06:07.586 !يه موسسه‌ي رتبه‌فروشي 01:06:07.608 --> 01:06:10.231 مي‌تونستين با درآمد کمتر به کارتون ادامه بدين 01:06:10.431 --> 01:06:11.682 !از من نشنيده بگيرين 01:06:12.393 --> 01:06:14.615 ،و تصميمش با من نيست من يه رئيس دارم 01:06:14.875 --> 01:06:17.978 شوخيت گرفته؟ - نه، شوخيم نگرفته - 01:06:19.212 --> 01:06:21.280 واقعاً؟ بهانه‌ات همينه؟ 01:06:21.281 --> 01:06:23.143 ...پس هر کسي که رئيس داره 01:06:23.423 --> 01:06:27.744 .نمي‌تونه مسئول کارهاي کثيف و غيرقانوني باشه مگه تو چهار سالته؟ 01:06:27.888 --> 01:06:29.590 نه، من چهار سالم نيست 01:06:30.330 --> 01:06:32.132 !آقاي باوم. نه، نيستم 01:06:32.332 --> 01:06:35.756 و برام سواله، برام سواله که انگيزه‌ي شما چي مي‌تونه باشه 01:06:35.956 --> 01:06:40.013 شايد به نفع شماست که رتبه‌ها تغيير کنن؟ شايد اين طوره؟ 01:06:42.442 --> 01:06:44.925 شما چند تا سوآپ نزول اعتبار دارين؟ 01:06:47.067 --> 01:06:48.568 دليل نميشه حرفم غلط باشه 01:06:48.877 --> 01:06:51.793 نه، فقط دليل ميشه که دورو هستي 01:07:07.251 --> 01:07:09.533 "ارزش شرکت "سايون 01:07:34.753 --> 01:07:38.216 تأخير در پرداخت وام‌ها بالا رفته !ولي اوراق وامي باارزش‌تر شدن، باورنکردينه 01:07:38.217 --> 01:07:40.639 ميدونيم. کاملاً برعکسه - باورنکردنيه - 01:07:40.839 --> 01:07:44.001 ،الان به يه دوست قديميم در بانک بير زنگ زدم حتي نمي‌دونست اوراق وامي چيه 01:07:44.002 --> 01:07:48.546 آره، الان مجبور شدم 70 هزار دلار به حساب بانک بير و دويچه بريزم 01:07:48.547 --> 01:07:50.849 ...مثل اينه که دو بعلاوه‌ي دو بشه 01:07:51.249 --> 01:07:52.351 !ماهي 01:07:52.551 --> 01:07:53.652 !حيله است 01:07:53.772 --> 01:07:55.300 وارد يه بازي از پيش تعيين شده شديم 01:07:55.373 --> 01:07:59.440 ،همه چيز رو از دست ميديم من مجبور ميشم برگردم پيش مامانم زندگي کنم 01:08:00.151 --> 01:08:01.465 نمي‌تونم اين کارو کنم 01:08:01.660 --> 01:08:03.822 خيلي خب، دو دقيقه‌ي ديگه نوبت پاکسازي روده دارم 01:08:04.022 --> 01:08:05.523 .يه دقيقه صبر کن. وايسا، بن 01:08:05.724 --> 01:08:06.825 !بن، ببين 01:08:07.125 --> 01:08:12.210 يا بانک‌ها احمقن و نمي‌دونن چطوري ...اين اوراق وامي رو ارزش‌گذاري کنن 01:08:12.290 --> 01:08:18.196 يا اين قدر کلاهبردار هستن که اوراق وامي هيچ ارزشي ندارن و اينا دارن مخفيش مي‌کنن 01:08:21.219 --> 01:08:24.345 !به نظرم بايد سوآپ‌هاي بيشتري بخريم - چي؟ - 01:08:24.346 --> 01:08:26.364 .بس کنين و پول رو پرداخت کنين، بچه‌ها ما يه قراري گذاشتيم 01:08:26.484 --> 01:08:28.465 !اصلاً، نه 01:08:28.466 --> 01:08:30.498 شوخيت گرفته لعنتي؟ ...اومدي اينجا سر ما رو 01:08:30.510 --> 01:08:32.410 يعني جداً چطور روت ميشه؟ 01:08:32.690 --> 01:08:35.012 !نه، نه، نه - آره - 01:08:35.092 --> 01:08:41.358 !واقعاً که باورم نميشه - تو گفتي رتبه‌ي اونا پايين مياد - 01:08:41.559 --> 01:08:43.501 !نه، نه، نه 01:08:43.701 --> 01:08:45.201 جدي ميگم، سالي يه بار پاکسازي روده کنين 01:08:45.202 --> 01:08:48.666 !لعنتي - يعني کارت در اومده، عوضي - 01:08:52.750 --> 01:08:53.851 تموم شدين؟ 01:08:54.051 --> 01:08:58.180 فکر کنم. آره - خداي من. فکر کنم از بس داد زدم يه عضله‌ي کمرم گرفت - 01:09:00.197 --> 01:09:03.013 !وام‌هاي پرداخت نشده همين‌طور دارن زياد ميشن 01:09:03.921 --> 01:09:07.174 ولي تو داري قيمت بيشتري براي اوراق قرضه ازمون مي‌خواي 01:09:07.684 --> 01:09:09.906 .لطفاً اينو برام توضيح بده امکان نداره اين با عقل جور در بياد 01:09:10.027 --> 01:09:13.530 امکان نداره شما اين سوآپ‌ها رو درست قيمت‌گذاري کرده باشين 01:09:13.790 --> 01:09:16.856 الان يه دليل برام بيار که از اين معامله کنار نکشيم 01:09:17.914 --> 01:09:21.678 مگه وقتي اين قرار رو گذاشتيم بهتون نگفتم ...که موسسات رتبه‌بندي، کميسيون بورس و اوراق 01:09:21.798 --> 01:09:24.621 و بانک‌ها احمقن و از اين موضوع خبر ندارن؟ بهتون نگفتم؟ 01:09:24.821 --> 01:09:26.863 نگفتم؟ - چرا، گفتي. گفتي - 01:09:27.684 --> 01:09:28.785 !خفه شو 01:09:28.985 --> 01:09:32.367 حالا آتيش دامنشون رو گرفته و فکر مي‌کنن کبابشون پخته و شما غافلگير شدين؟ 01:09:32.368 --> 01:09:34.651 ،اين حماقت نيست کلاهبرداريه 01:09:34.951 --> 01:09:37.045 ...تو تفاوت بين حماقت و خلاف رو بهم بگو 01:09:37.057 --> 01:09:39.372 تا من زن دادشم رو بندازم گوشه‌ي زندان 01:09:41.097 --> 01:09:45.365 !خنده‌دار بود خب - به گمونم متوجه نيستين نظام چقدر احمقه - 01:09:45.621 --> 01:09:48.003 بله، يه اتفاقات مشکوکي در حال وقوعه 01:09:48.004 --> 01:09:51.167 ولي باور کنين، محرکش حماقته 01:09:52.788 --> 01:09:53.978 به خودتون نگاه کنين 01:09:54.710 --> 01:09:58.089 مي‌دونين، شما خودتون رو ...آدم‌هاي بدبين به نظام جا ميزنين ولي 01:09:58.314 --> 01:10:00.441 هنوز به اين نظام اعتقاد دارين، نه؟ 01:10:00.816 --> 01:10:01.917 من ندارم 01:10:02.057 --> 01:10:03.323 خب، به جز ويني 01:10:03.679 --> 01:10:04.780 و کي اهميت ميده؟ 01:10:04.980 --> 01:10:06.482 !اصلاً و ابدا - ببين - 01:10:06.982 --> 01:10:09.933 يا حق با ماست و يا اشتباه خيلي خيلي بزرگي کرديم 01:10:10.133 --> 01:10:13.789 و اگه در اشتباه باشيم، بايد کسي رو پيدا کنيم که ما رو از اين مبادله بيرون بياره 01:10:13.989 --> 01:10:16.511 من يه ذره هم مطمئن نيستم که حق با ما باشه 01:10:16.512 --> 01:10:18.574 ...و... و اگه اشتباه کرده باشيم 01:10:19.074 --> 01:10:23.266 کي بهمون ميگه؟ کي از اين چيزا سر در مياره؟ اصلاً با عقل جور در نمياد 01:10:26.081 --> 01:10:27.715 به نظرم بايد بريم وگاس 01:10:27.883 --> 01:10:29.584 وگاس چه خبره؟ - وگاس؟ - 01:10:30.225 --> 01:10:31.803 لاس وگاس ديگه چه خبره؟ 01:10:32.924 --> 01:10:36.343 گردهمايي رهني‌سازي آمريکا ...هفته‌ي ديگه اونجا برگزار ميشه 01:10:36.543 --> 01:10:41.041 ،تمام فروشنده‌هاي اوراق قرضه و وامي وام‌دهنده‌هاي بي‌کيفيت و دلال‌هاي سوآپ اونجا ميان 01:10:41.241 --> 01:10:42.341 ...دارم بهتون ميگم 01:10:42.420 --> 01:10:43.999 شرط شما عليه پول احمقانه است 01:10:44.000 --> 01:10:46.917 وقتشه که بفهمين اين پول چقدر واقعاً احمقانه است 01:10:46.918 --> 01:10:48.024 خدايا، من از وگاس متنفرم 01:10:48.158 --> 01:10:51.736 .شنيدم غذاهاي وگاس خيلي خوب شده ديگه يه رستوران "نوبو" هم دارن 01:10:51.877 --> 01:10:53.087 ميشه بس کني؟ 01:10:54.035 --> 01:10:57.635 لاس وگاس گردهمايي رهني‌سازي آمريکا 01:11:39.018 --> 01:11:42.017 ...به عبارتي - ...اگه اوراق قرضه گرون باشه يعني - 01:11:42.217 --> 01:11:45.076 نمي‌دونم. پر از داراييه؟ - گرون يعني بالاتر از قيمت واقعيشه - 01:11:45.276 --> 01:11:48.538 تو هواپيما نمي‌تونم بخوابم، براي همين تحقيق کردم - خب، بياين تمرکز کنيم - 01:11:48.574 --> 01:11:49.674 هدف ما چيه؟ 01:11:50.173 --> 01:11:52.672 ...که بفهميم اين بهترين معامله‌ي عمرمونه 01:11:52.673 --> 01:11:55.992 يا اينجا همه يه چيزي مي‌دونن که ما نمي‌دونيم و قراره بدبخت بشيم 01:11:56.192 --> 01:11:59.033 خب، وقتي با افراد بير ديدار مي‌کنين اينو يادتون باشه 01:11:59.110 --> 01:12:00.710 يه ملاقات رو در رو براتون ترتيب ميدم 01:12:00.910 --> 01:12:02.120 ايول - کجا؟ - 01:12:02.349 --> 01:12:06.448 خداي من! پنج سال پيش، رهني‌سازي ...يه گردهمايي بازنده‌ها بود 01:12:06.804 --> 01:12:08.867 شايد صد يا 200 نفر اينجا مي‌اومدن 01:12:09.066 --> 01:12:11.006 بعد از سالانه 500 ميليارد دلار !اين طوري شلوغ ميشه 01:12:11.086 --> 01:12:12.764 آدم‌هاي زيادي اينجا هستن که ظاهر شيک دارن، ها؟ 01:12:12.765 --> 01:12:16.413 انگار يکي يه ظرف مقاويي پر از سفيدپوست‌هايي که گلف بلد نيستن رو اينجا پخش کرده 01:12:16.613 --> 01:12:19.263 اين دلقک‌ها کي هستن اصلاً؟ - آه، بي خيال، به نظرم نماي خوبي داره - 01:12:19.422 --> 01:12:22.801 به طور خلاصه، ونت ميگه اينا کسايي هستن که عليه‌شون شرط بستيم 01:12:23.001 --> 01:12:26.840 آره، از اين طرف. بياين کريس، سمت چپم. کريس، سمت چپم 01:12:27.619 --> 01:12:31.829 !آقايون - کي فرصت مي‌کنيم با اين افراد نازنين رودررو صحبت کنيم؟ - 01:12:32.018 --> 01:12:33.544 کريس، کارت ورودشون رو بهشون بده 01:12:33.577 --> 01:12:35.776 اصلاً مي‌دوني کارت کي رو داري به کي ميدي؟ 01:12:35.976 --> 01:12:38.635 اول از همه، سفرتون چطور بود؟ حادثه‌اي نداشتين؟ 01:12:38.815 --> 01:12:41.130 حادثه‌اي نداشتيم - خيلي خب، من شش ساعته رسيدم - 01:12:41.234 --> 01:12:43.210 ...باشگاه رفتم، دو تا تخم‌مرغ آب‌پز خوردم 01:12:43.222 --> 01:12:44.953 و با "هري دين استانتون" بلک‌جک بازي کردم 01:12:45.072 --> 01:12:46.712 ممنون که خاطراتت رو تعريف کردي - خب؟ - 01:12:46.912 --> 01:12:48.219 !ملاقات مي‌خوام باهاشون رودررو بشم 01:12:48.231 --> 01:12:49.911 يادتون باشه، ما فقط براي جمع‌آوري اطلاعات اومديم 01:12:50.111 --> 01:12:53.741 مي‌خوايم اطلاعات بدست بياريم، خب؟ نمي‌خوايم موضع فروشمون جار بزنيم 01:12:53.749 --> 01:12:55.927 .خب؟ نمي‌خوايم کسي رو بترسونيم ميشه اين طوري باشين؟ 01:12:55.928 --> 01:12:57.447 ،تو زبون درازي داري دوست داري ازش استفاده کني 01:12:57.448 --> 01:13:00.184 ميشه چند روزي دهنت رو بسته نگه داري؟ - خيلي خب. خيلي خب - 01:13:00.347 --> 01:13:01.946 آره، نگران نباش. حواسمون هست 01:13:02.146 --> 01:13:03.251 خانم‌ها و آقايان 01:13:03.885 --> 01:13:05.564 کسب و کار خوبه 01:13:06.164 --> 01:13:07.543 سودها پابرجا هستن 01:13:07.544 --> 01:13:12.742 و وام مسکن هنوز که هنوزه سگ بناي اين اقتصاده 01:13:17.400 --> 01:13:21.398 بله، سال گذشته مجبور شديم در بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ضررهايي رو متحمل بشيم 01:13:21.438 --> 01:13:24.897 ،ولي اون ضررها در حد همين 5 درصد باقي مي‌مونه 01:13:25.097 --> 01:13:26.197 خب 01:13:26.336 --> 01:13:27.810 ...در بخش مسکوني 01:13:27.916 --> 01:13:28.895 مارک، الان پرسش و پاسخ نيست 01:13:28.975 --> 01:13:32.114 از اون بسته‌هاي نرخ متغير ...با سود کلاني که 01:13:32.474 --> 01:13:33.911 !من يه سوال دارم، لطفاً 01:13:37.531 --> 01:13:41.628 ،آقا، پرسش و پاسخ بعد از سخنراني منه ولي انگار خيلي مشتاق هستي 01:13:41.629 --> 01:13:43.211 چه کمکي از دستم برمياد؟ - متشکرم. حالتون چطوره؟ 01:13:43.212 --> 01:13:45.346 متشکرم - ...به نظر شما - 01:13:45.347 --> 01:13:48.824 ...احتمال يا امکانش وجود داره 01:13:48.825 --> 01:13:51.863 که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت بيشتر از 5 درصد نشه؟ 01:13:52.323 --> 01:13:53.422 متشکرم 01:13:53.423 --> 01:13:57.899 به نظرم واقعاً احتمال بسيار محتملي هست 01:13:58.739 --> 01:14:01.436 خب، برمي‌گردم سر بحث بخش مسکوني 01:14:01.437 --> 01:14:04.873 وقتي که بسته‌هاي نرخ متغير جديد رو ارائه بديم - ببخشيد - 01:14:07.574 --> 01:14:08.674 بله، آقا 01:14:08.753 --> 01:14:09.853 !صفر 01:14:10.632 --> 01:14:11.791 !صفر 01:14:12.071 --> 01:14:14.730 ...صفر درصد احتمال داره 01:14:14.970 --> 01:14:18.608 که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت شما کمتر از 5 درصد باقي بمونه 01:14:18.807 --> 01:14:19.907 !صفر 01:14:20.047 --> 01:14:21.147 ببخشيد 01:14:21.746 --> 01:14:26.523 ببخشيد، بايد اينو جواب بدم. سلام، عزيزم - حتماً ايشون از "بنک آو امريکا" هست - 01:14:26.723 --> 01:14:29.042 نه، کار خاصي نمي‌کنم - بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ما مشکلي نداره - 01:14:29.241 --> 01:14:31.880 ...خب داشتم مي‌گفتم، بخش مسکوني - بچه‌ها چطورن؟ - 01:14:32.080 --> 01:14:34.458 ...واکنش مشتريان به بسته‌هاي ما 01:14:34.618 --> 01:14:37.696 .مارک باوم واقعاً اين کارو کرد وقتي وگاس بوديم اين کارو کرد 01:14:37.697 --> 01:14:39.509 اين حرفو زد. گوشي رو جواب داد 01:14:40.355 --> 01:14:42.249 حالا مي‌فهمين از دست اينا چي مي‌کشم 01:14:55.950 --> 01:15:00.164 ...برتا بدک نيست !ولي اين يوزي خيلي باحاله 01:15:00.284 --> 01:15:02.801 کافيه اين ساز و کار اوراق وامي تا دو سال ديگه سرجاش باشه 01:15:02.802 --> 01:15:06.180 تا اون وقت، کلي پول به جيب زدم و يه خونه توي اسپن مي‌خرم 01:15:06.380 --> 01:15:08.453 ...ولي نگران اين نيستي که 01:15:08.465 --> 01:15:10.977 رهني‌سازي‌هاي پايه‌شون دچار مشکل بشن؟ 01:15:11.037 --> 01:15:12.935 ...راحت ميشه فهميد تأخير در پرداخت 01:15:12.936 --> 01:15:15.595 و بدحسابي‌ها !الان خيلي دارن زياد ميشن 01:15:16.115 --> 01:15:18.051 ميشه اين قدر ضدحال نباشي، رفيق؟ 01:15:18.333 --> 01:15:20.912 نياورديمتون اينجا که راجع به کار صحبت کني، داداش 01:15:21.112 --> 01:15:22.585 براي چي ما رو آوردين اينجا؟ 01:15:22.691 --> 01:15:25.849 آخه براي مصرف مهمات حتماً بايد يه مشتري همراهمون باشه 01:15:26.049 --> 01:15:29.107 ،مي‌خوايم چند تا تروريست رو نفله کنيم مراقب باشين، بچه‌ها 01:15:29.307 --> 01:15:32.125 اين‌ها خيلي مشنگن - بازيچه هستن - 01:15:34.564 --> 01:15:35.742 !همينه 01:15:35.743 --> 01:15:37.641 بوم - آره، پسر - 01:15:37.642 --> 01:15:41.460 !بايد تا جايي که مي‌تونيم سوآپ بخريم - فقط صبر کن، خب؟ - 01:15:41.740 --> 01:15:46.316 ،دوست دختر سابق برادرم براي کميسيون بورس و اوراق کار مي‌کنه الان بهم گفت توي شهره. خب؟ 01:15:46.317 --> 01:15:50.210 پس اگه ما از چيزي خبر نداشته باشيم شايد اون بتونه بهم بگه و ما رو مطلع کنه 01:15:50.235 --> 01:15:54.272 تو هم برو طبقه‌ي همکف و ببين قيمت سوآپ‌ها چطوره 01:15:54.273 --> 01:15:57.959 خب راستش، ما مي‌خوايم روي اوراق قرضه‌ي مسکن سرمايه‌گذاري کنيم 01:15:58.230 --> 01:16:01.228 و مي‌خواستم بدونم کميسيون بورس و اوراق نگران اونا هست يا نه 01:16:01.229 --> 01:16:03.966 مي‌دونم اجازه نداري جزئيات رو بهم بگي ولي به طور کلي 01:16:03.967 --> 01:16:06.086 اوه، ما ديگه در مورد اوراق قرضه‌ي مسکن تحقيق و بررسي نمي‌کنيم 01:16:06.286 --> 01:16:10.159 راستش، از وقتي که بودجه‌مون کم شده بررسي و تحقيق زيادي نمي‌کنيم 01:16:11.563 --> 01:16:14.651 پس چرا اومدي اينجا؟ فکر کردم - از طرف کميسيون نيومدم - 01:16:14.721 --> 01:16:16.100 با خرج خودم اومدم 01:16:17.379 --> 01:16:20.316 دارم رزومه‌ام رو براي چند تا بانک بزرگ مي‌فرستم 01:16:20.598 --> 01:16:22.176 راستي، برادرت چطوره؟ 01:16:22.357 --> 01:16:24.314 چطوري رزومه‌ات رو براي بانک‌هاي بزرگ فرستادي؟ 01:16:24.315 --> 01:16:27.273 آخه شما وظيفه‌تون نظارت بر بانک‌هاي بزرگه 01:16:27.274 --> 01:16:28.374 بچه نباش، جيمي 01:16:28.593 --> 01:16:32.410 بايد يه قانوني باشه که مانع اين بشه ...که بعد از کار کردن براي 01:16:32.411 --> 01:16:35.689 يه ناظر مالي يکراست بري براي يه موسسه مالي کار کني، درسته؟ 01:16:35.889 --> 01:16:36.989 نه 01:16:37.408 --> 01:16:38.508 نه 01:16:39.367 --> 01:16:40.467 هي 01:16:40.886 --> 01:16:41.986 داگي 01:16:42.505 --> 01:16:46.566 هي بيا اينجا. توي سيزارز چيکار ميکني؟ - اون توي گلدمن کار مي‌کنه - 01:16:47.702 --> 01:16:48.802 فعلاً 01:16:48.803 --> 01:16:53.501 رو BBB شايد بتونيم سوآپ سطح .با مبناي يک‌صدم 500 بهتون بفروشيم 01:16:53.681 --> 01:16:57.629 دارين سوآپ‌ها رو طوري قيمت‌گذاري مي‌کنين انگار اوراق قرضه قراره بي‌ارزش بشن؟ 01:16:57.780 --> 01:17:00.380 .در حالي که ارزش اوراق قرضه داره بالا ميره واقعاً؟ 01:17:00.580 --> 01:17:03.459 دوره‌ي پرتنشيه - معلومه چه خبره؟ - 01:17:34.970 --> 01:17:38.295 "ارزش شرکت "سايون 01:18:01.648 --> 01:18:05.607 لوئيس، مي‌توني لطفاً فردا زودتر بياي؟ 01:18:05.667 --> 01:18:09.606 بايد موضع‌هاي قراردادي شرکت‌هاي اي.آي.جي و کانتري‌وايد و فردي مک رو تخليه کنم 01:18:09.666 --> 01:18:11.946 ...تا بتونيم مابه‌التفاوت سود 01:18:12.946 --> 01:18:15.820 موضعِ فروش اوراق قرضه‌ي سوآپ‌ها رو پرداخت کنيم 01:18:16.645 --> 01:18:17.895 مشکلي نيست، دکتر بري 01:18:20.024 --> 01:18:21.204 دکتر بري بلبل جان ‏.:: www.bolboljan.net ::. 01:18:24.683 --> 01:18:27.668 اگر سرمايه‌گذارها پولشون رو برداشت کنن چه اتفاقي براي شرکت ميفته؟ 01:18:27.803 --> 01:18:30.282 کارمون يکسره ميشه؟ - راستش نمي‌دونم - 01:18:38.561 --> 01:18:40.448 ارزش اوراق قرضه پايين نمياد 01:18:41.812 --> 01:18:43.000 قيمتشون تکون نخورده 01:18:43.200 --> 01:18:44.300 ...احتمالش هست که 01:18:45.040 --> 01:18:49.239 در يک نظام کاملاً فريب‌کار هستيم 01:18:51.038 --> 01:18:53.858 يا... شما در اشتباهين 01:18:58.377 --> 01:18:59.677 البته 01:19:00.177 --> 01:19:03.396 ،ممکنه .منتها نمي‌دونم چطوري ممکنه 01:19:09.335 --> 01:19:10.915 ...به گمونم وقتي 01:19:11.434 --> 01:19:12.961 ...کسي در اشتباهه، هرگز 01:19:13.554 --> 01:19:16.117 هرگز نمي‌دونه چطور ممکنه در اشتباه باشه 01:19:20.173 --> 01:19:22.372 فردا صبح مي‌بينمتون - آره - 01:19:24.172 --> 01:19:26.172 حتي بير هم قيمت‌هاش رو بالا برده 01:19:26.632 --> 01:19:29.371 و مرتب اسم شرکتمون رو مسخره مي‌کنن و ميگن براون‌سوراخ 01:19:29.571 --> 01:19:32.250 .آخه پول و شهرت لازم رو نداري ازشون به دل نگير 01:19:32.450 --> 01:19:34.552 فکر نکنم ديگه حال و حوصله‌ي باشگاه رقص رو داشته باشم 01:19:34.553 --> 01:19:36.348 فقط يه کم نوشيدني مي‌خورم 01:19:36.710 --> 01:19:41.022 چند تا برنامه‌ي پولي تماشا مي‌کنم و براي فردا صبحمون پرواز رزرو مي‌کنم 01:19:41.389 --> 01:19:43.788 ما يه معامله لازم داريم، درسته؟ 01:19:44.268 --> 01:19:48.487 ،يه خريد که پولش رو داشته باشيم يه خريدي که اونا بهش دست رد نزنن 01:19:48.807 --> 01:19:51.307 خب، چيکار مي‌تونيم بکنيم؟ ...مي‌تونيم 01:19:52.847 --> 01:19:55.825 !AA وام‌هاي رتبه‌ي شرط ببنديم چي؟ AA اگه روي نزول وام‌هاي 01:19:55.826 --> 01:19:57.826 کي همچين شرطي رو پس ميزنه؟ 01:19:57.966 --> 01:20:01.044 مي‌دونيم که ميگن به احتمال 95 تسويه ميشن AAA وام‌هاي 01:20:01.045 --> 01:20:03.476 ولي در واقع، به احتمال 25 درصد تسويه ميشن 01:20:03.477 --> 01:20:05.351 .بعضي‌هاشون به احتمال صفر درصد 01:20:05.551 --> 01:20:08.463 اينم مي‌دونيم که اگه بيش از 8 درصدِ ...وام‌هاي پرريسک پرداختن نشن 01:20:08.464 --> 01:20:10.991 وام‌هاي کم‌ريسک هم نزول مي‌کنن و ارزششون صفر ميشه 01:20:11.063 --> 01:20:14.342 AA شرط مي‌بندم اين وام‌هاي هست B احتمال تسويه‌شون در واقع مثل 01:20:14.542 --> 01:20:17.721 ،کم پيش مياد من اين حرف رو بزنم ولي فکر کنم حق با چارليه 01:20:17.722 --> 01:20:19.182 ببين، بن 01:20:21.221 --> 01:20:22.409 ...سودشون 01:20:23.258 --> 01:20:26.820 .نيم درصده ولي اونا تمام رتبه‌ها رو بدون فکر کردن قبول مي‌کنن 01:20:27.020 --> 01:20:30.339 AA شرط بستن عليه وام‌هاي برامون خيلي ارزون تموم ميشه 01:20:31.570 --> 01:20:34.448 درست وقتي که داشتم فکر مي‌کردم شما دو تا پخمه هستين 01:20:34.648 --> 01:20:37.230 هيچکس توي دنيا شرط نمي‌بنده AA عليه وام‌هاي 01:20:37.311 --> 01:20:40.104 بانک‌ها فکر مي‌کنن يا نئشه‌ايم يا مخمون تاب برداشته 01:20:40.294 --> 01:20:42.797 هر چقدر که بخوايم حاضرن بهمون سوآپ بفروشن 01:20:45.219 --> 01:20:46.595 يه جورايي هوشمندانه ست 01:20:48.102 --> 01:20:50.384 اين کاري بود که ما کرديم و به فکر هيچکس نرسيده بود 01:20:50.585 --> 01:20:53.378 حتي باوم و بري هم به فکرشون نرسيد رو بخرن AA که موضع فروش وام‌هاي 01:20:53.568 --> 01:20:54.689 ولي ما اين کارو کرديم 01:20:54.889 --> 01:20:56.704 شرکت کوچيک براون‌سوراخ کپيتال 01:20:56.991 --> 01:21:00.695 خب ما مي‌خوايم موضع فروش رو بخريم AA اوراق وامي 01:21:01.937 --> 01:21:03.570 دست بردارين، چي تو سرتونه؟ 01:21:03.718 --> 01:21:06.020 چيزي تو سرم نيست، ما تازه وارديم فقط خيلي نئشه هستيم 01:21:06.021 --> 01:21:09.444 ما مي‌خوايم 15 ميليون سوآپ بخريم AA براي وام‌هاي رتبه 01:21:10.445 --> 01:21:11.547 متوجه نميشم 01:21:11.587 --> 01:21:14.528 هر چقدر که بخواين مي‌تونين بخرين AA سوآپ وام‌هاي 01:21:16.171 --> 01:21:18.048 AA چهل ميليون روي نزول وام‌هاي 01:21:18.554 --> 01:21:21.096 داداش، هر چقدر بخواي بهت مي‌فروشم 01:21:21.097 --> 01:21:23.359 .کاملاً متوجهم، باب مي‌فروشي؟ 01:21:25.601 --> 01:21:27.784 باشه، من که مشکلي ندارم 01:21:35.452 --> 01:21:36.813 برين 01:21:38.875 --> 01:21:41.318 !اين کارو نکنين !بس کنين 01:21:41.838 --> 01:21:43.520 !بس کنين - چارلي - 01:21:43.560 --> 01:21:45.662 !بس کنين. کافيه 01:21:47.504 --> 01:21:48.605 چيه؟ 01:21:49.791 --> 01:21:51.668 هيچ مي‌دونين الان چيکار کردين؟ 01:21:51.829 --> 01:21:54.951 دست بردار، الان بهترين معامله‌ي عمرمون رو کرديم بايد جشن بگيريم 01:21:54.952 --> 01:21:56.913 الان عليه اقتصاد آمريکا شرط بستين 01:21:56.914 --> 01:21:58.295 آره که شرط بستيم - آره - 01:21:58.296 --> 01:22:00.477 ...و اين يعني - آره - 01:22:00.478 --> 01:22:02.730 ...اين يعني، اگه درست پيش‌بيني کرده باشيم 01:22:04.062 --> 01:22:06.154 اگه درست فکر کرده باشيم مردم خونه‌هاشون رو از دست ميدن 01:22:06.204 --> 01:22:07.574 مردم کارشون رو از دست ميدن 01:22:07.745 --> 01:22:10.769 !مردم پس‌انداز بازنشستگيشون رو از دست ميدن مردم مستمري‌شون رو از دست ميدن 01:22:10.969 --> 01:22:13.390 مي‌دونين از چيِ بانکداري متنفرم؟ مردم رو در ارقام خلاصه ميکنه 01:22:13.391 --> 01:22:13.942 :اينم يه رقم 01:22:13.943 --> 01:22:16.399 هر يک درصدي که بيکاري بالا ميره چهل نفر کشته ميشن 01:22:16.400 --> 01:22:17.853 مي‌دونستي؟ - نه - 01:22:17.854 --> 01:22:19.618 مي‌دونستي؟ - نه، نمي‌دونستم - 01:22:21.420 --> 01:22:22.821 ما فقط هيجان‌زده‌ايم 01:22:25.264 --> 01:22:26.825 فقط نرقصين 01:22:28.207 --> 01:22:29.682 خيلي خب - کجا ميري؟ - 01:22:34.333 --> 01:22:36.155 واي، الان خيلي ترسيدم 01:22:38.097 --> 01:22:39.849 اولاً، امروز نمايشت عالي بود 01:22:40.049 --> 01:22:40.840 معرکه بودي 01:22:41.020 --> 01:22:43.234 متشکرم - زبون درازت يه افشاگره - 01:22:43.403 --> 01:22:44.584 لطف داري 01:22:44.864 --> 01:22:46.825 نگران بودي که شما و سوآپ‌هاتون رو به بازي گرفته باشن؟ 01:22:46.826 --> 01:22:50.130 خب، اين فرصتيه که با کسي که عليه‌ش شرط بستين، روبرو بشي 01:22:50.330 --> 01:22:52.091 سعي کن زيادي درستکار نشي و يه کم گوش کن 01:22:52.092 --> 01:22:53.652 .خيلي خب. باشه اين يارو کيه؟ 01:22:53.653 --> 01:22:55.395 يه عوضي تمام عيار 01:22:55.595 --> 01:22:56.808 من مدير اوراق وامي هستم 01:22:56.937 --> 01:22:59.690 مدير اوراق وامي؟ - بله. در هاردينگ‌ادوايزرز - 01:22:59.890 --> 01:23:03.564 نمي‌دونستم در رابطه با اوراق وامي چيزي براي مديريت کردن وجود داره 01:23:03.764 --> 01:23:04.945 اوه، خب 01:23:05.446 --> 01:23:09.629 ما اوراق قرضه‌اي رو انتخاب مي‌کنيم که وارد فهرست اوراق وامي ميشن و دارايي‌ها رو زيرنظر مي‌گيريم 01:23:09.630 --> 01:23:11.491 اکثر اوراق وامي "مريل‌لينچ" رو من انجام ميدم 01:23:11.492 --> 01:23:14.308 تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي يا مريل‌لينچ؟ 01:23:14.508 --> 01:23:15.608 سرمايه‌گذارها 01:23:15.676 --> 01:23:16.778 واقعاً؟ 01:23:16.998 --> 01:23:18.179 آره - ...ولي - 01:23:18.474 --> 01:23:21.102 مريل‌لينچ برات مشتري نمي‌فرسته ...مگر اينکه 01:23:21.302 --> 01:23:24.055 وام‌هاي مريل‌لينچ رو توي اوراق وامي قرار بدي 01:23:24.866 --> 01:23:25.967 سوال خوبيه 01:23:25.968 --> 01:23:28.370 ...بذار اين طور فرض کنيم که من و بانک مريل 01:23:28.570 --> 01:23:29.993 رابطه‌ي خوبي داريم 01:23:30.592 --> 01:23:32.719 تو رابطه‌ي خوبي با مريل‌لينچ داري؟ 01:23:32.920 --> 01:23:34.095 مدت زياديه با همديگه همکاري مي‌کنيم 01:23:34.096 --> 01:23:37.159 ...و اين اوراق وامي که تو مي‌سازي 01:23:37.259 --> 01:23:39.581 ...با بالاترين کيفيت هستن 01:23:39.862 --> 01:23:41.023 و بيشترين ارزش رو دارن؟ 01:23:41.024 --> 01:23:42.605 کاملاً - کاملاً؟ - 01:23:43.325 --> 01:23:46.892 اصلاً نگران اين هستي که عدم پرداخت وام‌ها افزايش پيدا کنن؟ 01:23:48.851 --> 01:23:54.097 من شخصاً هيچ ريسکي در معامله‌ي اين محصولات نمي‌بينم، مارک 01:23:54.577 --> 01:23:55.678 خيلي خب 01:23:57.540 --> 01:23:58.722 ببين درست فهميدم؟ 01:23:58.902 --> 01:24:00.278 بانک تو رو فرا مي‌خونه 01:24:00.944 --> 01:24:02.785 وام‌هايي که مي‌خوان بفروشن رو بهت ميدن 01:24:02.786 --> 01:24:06.530 ،مشتري‌ها رو بهت ميدن پول بهت ميدن تا کسب و کارت رو ادامه بدي 01:24:06.730 --> 01:24:08.417 دستمزد خوبي از اين بابت بهت ميدن 01:24:08.572 --> 01:24:10.914 ولي تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي؟ 01:24:11.815 --> 01:24:12.916 درسته؟ 01:24:12.976 --> 01:24:14.078 آره 01:24:14.278 --> 01:24:15.859 ولي ما تو ساختمون مريل‌لينچ نيستيم 01:24:16.000 --> 01:24:17.741 خب، پس کجايين؟ - ما در نيوجرسي هستيم - 01:24:17.942 --> 01:24:19.365 بيست دقيقه اون‌ورتري 01:24:19.603 --> 01:24:21.886 با هليکوپتر 5 دقيقه راهه 01:24:23.111 --> 01:24:24.738 بسيار خب - بامزه است، نه؟ - 01:24:24.789 --> 01:24:26.050 خيلي خنده‌داره 01:24:29.073 --> 01:24:30.174 اوه، پسر 01:24:30.655 --> 01:24:32.277 الانه که رئيست منفجر بشه 01:24:32.677 --> 01:24:34.769 نه، اون قدر کنجکاوه که منفجر نميشه 01:24:34.799 --> 01:24:36.120 وايسا، دوباره بگو 01:24:36.121 --> 01:24:38.439 اوراق وامي الف، بخشي از اوراق وامي ب رو داره 01:24:38.523 --> 01:24:42.739 ،و اوراق وامي ب بخشي از اوراق وامي الف رو داره بعد هردوشون وارد اوراق وامي ج ميشن 01:24:42.828 --> 01:24:44.489 آره، بهش ميگن اوراق وامي مجذور 01:24:44.690 --> 01:24:46.752 اوراق واميِ اوراق وامي 01:24:46.952 --> 01:24:47.793 خب؟ 01:24:47.993 --> 01:24:49.828 ...و علاوه بر اون، اوراق وامي هست 01:24:49.829 --> 01:24:52.010 که از طرف مقابلِ شرطي ساخته شدن که با سوآپ‌ها انجام داديم 01:24:52.177 --> 01:24:54.359 ما بهشون ميگيم، اوراق وامي ساختگي 01:24:54.360 --> 01:24:58.284 چي گفتي؟ اوراق وامي ساختگي؟ اين خيلي مسخره است 01:24:58.484 --> 01:24:59.798 نه، نيست. خيلي باحاله 01:25:01.788 --> 01:25:05.531 ،صورتش داره جوش مياد شده (Doom) "مثل آدم بده‌ي فيلم "رستاخيز 01:25:09.275 --> 01:25:10.657 ...خب، بيا فرض کنيم 01:25:11.638 --> 01:25:15.161 تو سرمايه‌ي کلي برابر 50 ميليون در وام‌هاي بي‌کيفيت داري 01:25:15.342 --> 01:25:18.305 ...همين الان، چقدر پول ممکنه در اوراق وامي ساختگيت 01:25:18.505 --> 01:25:22.229 و سوآپ‌هات روش شرط بسته شده باشه؟ امشب 01:25:22.850 --> 01:25:23.951 50ميليون سرمايه؟ 01:25:26.153 --> 01:25:27.292 يه ميليارد دلار 01:25:27.472 --> 01:25:28.572 چي؟ 01:25:29.410 --> 01:25:32.986 اگر وام‌هايي که مايکل بري کشف کرد کبريت بودند 01:25:34.046 --> 01:25:38.410 بازار تضمين وام‌هاي مسکن چقدر از خود وام‌ها بزرگ‌تره؟ 01:25:39.301 --> 01:25:40.401 حدود 20 برابر 01:25:40.559 --> 01:25:42.611 اگر وام‌ها يک کبريت بودند 01:25:42.837 --> 01:25:45.295 و اوراق وامي کهنه‌هاي آغشته به نفت بودند 01:25:45.415 --> 01:25:48.011 اون وقت، اوراق وامي ساختگي ...مثل يه بمب هسته‌اي بودن 01:25:48.012 --> 01:25:50.570 که يه رئيس‌جمهور مست دستش رو روي دکمه‌ي انفجارش گذاشته 01:25:50.770 --> 01:25:53.127 ...در اون لحظه و در اون رستوران مسخره بود 01:25:53.128 --> 01:25:56.165 که مارک باوم با اون قيافه‌ي مسخره‌اش ...متوجه شد که 01:25:56.305 --> 01:25:58.862 ممکنه اقتصاد کل جهان سقوط کنه 01:26:02.319 --> 01:26:04.005 و مي‌دونم به چي فکر مي‌کنين 01:26:04.477 --> 01:26:06.555 اوراق وامي ساختگي ديگه چه کوفتيه؟ 01:26:09.093 --> 01:26:12.723 ،خب، دکتر ريچارد ثيلر پدر اقتصاد رفتاري 01:26:12.724 --> 01:26:14.667 و "سلنا گومز" براتون توضيح ميدن 01:26:15.726 --> 01:26:18.484 خب، طرز کار يه اوراق وامي ساختگي اين جوريه 01:26:18.883 --> 01:26:21.821 فرض کنيم من روي يه دست بلک‌جک 10 ميليون شرط مي‌بندم 01:26:22.020 --> 01:26:26.776 ده ميليون، چون اين دست قراره نماد يه دونه وام مسکن باشه 01:26:29.993 --> 01:26:32.210 خب، سلنا دست خيلي خوبي آورده 01:26:32.211 --> 01:26:36.207 دست سلنا 18 و دست دهنده‌ي ورق 7 هست اين براي سلنا دست خيلي خوبيه 01:26:36.667 --> 01:26:40.643 ،شانسش بالاست در واقع شانسش براي بردن اين دست 87 درصده 01:26:40.763 --> 01:26:42.361 خب، شانس بُردم خوبه 01:26:42.643 --> 01:26:44.080 من روي نوار پيروزي هستم 01:26:44.280 --> 01:26:47.014 همه‌ي کسايي که اينجان مي‌خوان شرکت کنن 01:26:47.137 --> 01:26:48.347 چطور ممکنه ببازم، نه؟ 01:26:48.416 --> 01:26:50.153 خب، اين يه اشتباه معموله 01:26:50.154 --> 01:26:52.832 توي بسکتبال بهش ميگن استدلال غلط پرتاب موفق 01:26:53.031 --> 01:26:55.489 يه بازيکن چند تا پرتاب رو پشت سر هم توي حلقه ميندازه 01:26:55.689 --> 01:26:57.727 مردم مطمئنن که پرتاب بعديش هم موفقه 01:26:57.907 --> 01:27:00.004 مردم فکر ميکنن ...هر اتفاقي که الان داره ميفته 01:27:00.005 --> 01:27:02.642 در امتداد آينده هم اتفاق خواهد افتاد 01:27:02.782 --> 01:27:04.481 ...در طول رونق املاک 01:27:04.521 --> 01:27:06.338 بازار در حال بالاتر و بالاتر رفتن بود 01:27:06.339 --> 01:27:08.057 و مردم فکر کردن هرگز پايين نمياد 01:27:08.157 --> 01:27:11.994 پس مردمي که دارن تماشا مي‌کنن و فکر ميکنن که من نمي‌بازم، يه شرط بين خودشون مي‌بندن 01:27:12.193 --> 01:27:14.371 اين اولين اوراق وامي ساختگيه 01:27:14.431 --> 01:27:15.555 من عاشق سلنا گومزم 01:27:15.990 --> 01:27:17.747 سر 50 ميليون شرط مي‌بندم که اون مي‌بره 01:27:17.748 --> 01:27:19.666 و اگه باختم، سه برابر پولت رو ميدم 01:27:19.866 --> 01:27:20.966 سه برابر پولم؟ 01:27:21.545 --> 01:27:23.183 باشه. شرطت رو قبول مي‌کنم 01:27:23.643 --> 01:27:24.743 ...حالا 01:27:24.941 --> 01:27:29.037 کس ديگه‌اي مي‌خواد روي نتيجه‌ي شرط اونا، شرط ببنده 01:27:29.047 --> 01:27:29.757 50ميليون شرط مي‌بندم اون مي‌بره 01:27:29.758 --> 01:27:32.554 اين منجر ميشه به اوراق وامي ساختگي شماره‌ي 2 01:27:32.754 --> 01:27:33.453 هي 01:27:33.653 --> 01:27:37.463 سر 200 ميليون باهات شرط مي‌بندم اون خانم عينکي، شرطش رو مي‌بره 01:27:37.849 --> 01:27:39.088 احتمال بردنش زياده 01:27:39.413 --> 01:27:40.786 پس مي‌خوام پول زيادي ببرم 01:27:40.986 --> 01:27:42.197 بيست برابر پولت، چطوره؟ 01:27:42.365 --> 01:27:43.465 قبوله 01:27:43.704 --> 01:27:48.299 ،و اين قضيه همين طور ادامه پيدا ميکنه و اوراق وامي ساختگي بيشتري درست ميشن 01:27:48.379 --> 01:27:52.116 و اين جوري مي‌تونيم يه سرمايه‌گذاري رو ...که در اصل 10 ميليون بود 01:27:52.316 --> 01:27:54.064 به ميلياردها دلار منتقل کنيم 01:27:55.113 --> 01:27:56.312 حالت خوبه؟ 01:27:57.850 --> 01:27:58.950 نه 01:28:00.408 --> 01:28:02.290 راستش، خيلي حالم بده 01:28:04.334 --> 01:28:05.435 !نه 01:28:07.394 --> 01:28:09.636 براي همين مي‌خوام برم 01:28:10.957 --> 01:28:13.584 فکر مي‌کني من يه انگل هستم، مگه نه، آقاي باوم؟ 01:28:13.784 --> 01:28:16.282 ...ولي ظاهراً جامعه براي من احترام قائله 01:28:16.482 --> 01:28:17.683 خيلي زياد 01:28:18.624 --> 01:28:20.825 اصلاً، بيا يه کاري کنيم 01:28:22.307 --> 01:28:25.670 من بهت ميگم چقدر مي‌ارزم 01:28:26.270 --> 01:28:28.192 و تو بهم بگو چقدر مي‌ارزي 01:28:29.233 --> 01:28:31.515 ...واقعاً که تو 01:28:31.895 --> 01:28:33.676 !يه عوضي کامل هستي 01:28:39.541 --> 01:28:43.745 .فروش رهني هر چيزي که اين مرد لمس کرده رو بگيرين نيم ميليارد سوآپ ديگه مي‌خوام 01:28:43.945 --> 01:28:46.186 در اين مورد مطمئني؟ اختيارات وثيقه‌ها ممکنه ورشکستت کنه 01:28:46.187 --> 01:28:46.888 آره. آره 01:28:47.088 --> 01:28:48.268 کجا ميري؟ 01:28:48.269 --> 01:28:52.473 ...ميرم بلکه به آرامش وجدان برسم [سر ميز رولت [نوعي بازي قمار 01:29:57.288 --> 01:29:58.989 !هي، هي، هي 01:30:02.693 --> 01:30:04.694 وضع از اوني که فکر مي‌کردم بدتره 01:30:06.336 --> 01:30:08.654 فکر کنم واقعاً اقتصاد ممکنه سقوط کنه 01:30:08.858 --> 01:30:12.121 تو سال‌هاست داري ميگي که نظام در هم شکسته، مارک 01:30:13.642 --> 01:30:14.963 چرا اين قدر شوکه شدي؟ 01:30:17.725 --> 01:30:21.188 داغون‌تر از اون چيزيه که فکر مي‌کردم 01:30:21.629 --> 01:30:23.650 تو که دوست داري مرد درستکار باشي 01:30:23.791 --> 01:30:25.471 من يه بانکدارم، جزئي از اين ماجرام 01:30:25.472 --> 01:30:26.593 هميشه بودي، مارک 01:30:26.993 --> 01:30:29.955 مثل اينه که تو بي خدشه باشي - منو تغيير داد. منو تغيير داد - 01:30:29.956 --> 01:30:31.516 ...به شخصي تبديل شدم 01:30:31.517 --> 01:30:33.858 که نمي‌تونه عواطف کسي رو درک کنه 01:30:33.859 --> 01:30:35.681 ،برادرم رنج مي‌کشيد در رنج و عذاب بود 01:30:35.721 --> 01:30:39.724 خيلي چيزها رو از دست دادم - هيچ راه بي‌نقصي براي کمک وجود نداره - 01:30:41.826 --> 01:30:43.628 حرف‌هات ترسناک شده 01:30:44.368 --> 01:30:47.590 پس، اين قدر سعي نکن دنيا رو اصلاح کني 01:30:47.591 --> 01:30:48.731 ...او بهم گفت 01:30:48.732 --> 01:30:52.195 ،تو يه قديس نيستي قديس‌ها توي "پارک اونيو" زندگي نمي‌کنن 01:30:52.255 --> 01:30:53.576 که فکرهاي بدي به سرش زده 01:30:53.636 --> 01:30:56.759 فقط مثل بقيه‌ي ما احساساتت رو درک کن 01:30:56.859 --> 01:30:58.080 ...اولين جوابم 01:30:59.121 --> 01:31:01.462 بهش، پيشنهاد پول بود 01:31:01.463 --> 01:31:03.585 !به برادرم پيشنهاد کمک مالي کردم 01:31:09.610 --> 01:31:12.072 صورتش خيلي داغون شده بود 01:32:39.347 --> 01:32:40.447 مايکل؟ 01:32:40.788 --> 01:32:42.228 مايکل؟ - !بله. بله - 01:32:42.229 --> 01:32:43.930 همه چي مرتبه؟ - بله، عزيزم - 01:32:44.131 --> 01:32:45.151 مطمئني؟ 01:32:45.152 --> 01:32:46.353 آره، عزيزم 01:32:48.254 --> 01:32:49.415 همه چي مرتبه 01:32:58.703 --> 01:33:01.518 .به تمام سرمايه‌گذاران ...همان طور که مي‌دانيد 01:33:02.146 --> 01:33:06.208 طبق موافقت‌نامه‌مان، اجازه دارم ...زماني که بازارها به درستي عمل نمي‌کنند 01:33:06.209 --> 01:33:08.511 اقدامات فوق‌العاده‌اي اتخاذ کنم 01:33:09.372 --> 01:33:11.553 ...در حال حاضر، به دلايلي بر اين باورم 01:33:11.554 --> 01:33:15.337 که بازار وام مسکن، ساختگي و فريب‌آميز است 01:33:17.899 --> 01:33:22.278 بنابراين، به منظور محافظت از سرمايه‌گذاران ...در برابر اين بازار ساختگي 01:33:22.543 --> 01:33:25.741 تصميم گرفته‌ام تا اطلاع ثانوي ...برداشت سرمايه‌گذاران را 01:33:25.886 --> 01:33:27.867 محدود کنم 01:33:27.868 --> 01:33:32.223 ،با تشکر دکتر مايکل جي. بري 01:34:02.334 --> 01:34:04.858 لارنس فيلدر: ازت شکايت مي‌کنم 01:34:29.448 --> 01:34:37.879 همه، ته دلشان، منتظرند که پايان دنيا فرا برسد (هاروکي موراکامي) 01:34:50.606 --> 01:34:52.364 ...اوه، خداي من. رفيق 01:34:52.564 --> 01:34:53.801 ميشه اين قدر کانال‌ها رو عوض نکني 01:34:53.802 --> 01:34:55.800 داري ديوونه‌ام ميکني - باشه - 01:34:56.000 --> 01:34:58.236 همون اخبار اقتصادي رو بذار، لطفاً ممنون 01:34:58.237 --> 01:34:59.794 و "استاندارد اند پورز" سه واحد افزايش پيدا کرد 01:34:59.795 --> 01:35:00.594 خداي من 01:35:00.595 --> 01:35:02.293 امروز نيز نابساماني بازار اوراق قرضه‌ي مسکن ادامه يافت 01:35:02.493 --> 01:35:05.170 "شرکت سرمايه‌گذاري "نيو سنتوري فايننشال که دهنده‌ي وام‌هاي بي‌کيفيت مسکن است 01:35:05.190 --> 01:35:07.808 ضمناً زماني که روئساي شرکت ...ورشکستگي خود را ثبت کردند 01:35:07.968 --> 01:35:09.807 ...شرکت فوراً 01:35:10.586 --> 01:35:11.864 ببخشيد که صدام گرفت 01:35:11.865 --> 01:35:13.864 3200کارمند خود را اخراج کرد 01:35:14.063 --> 01:35:16.560 همچنين شاخص توليد ماه مارس نيز مشص شده است 01:35:16.561 --> 01:35:17.799 داره شروع ميشه 01:35:17.800 --> 01:35:19.578 هشداري که نشان مي‌دهد ممکن است رشد اقتصادي کند شود 01:35:19.579 --> 01:35:22.396 همچنين نهاد دارايي‌هاي اوراق بي‌کيفيت نيز گزارشي مبني بر افزايش قيمت‌ها داده است 01:35:22.397 --> 01:35:24.095 من به مامانم زنگ بزنم 01:35:26.534 --> 01:35:29.374 ...دليل اصلي کند شدن رشد اقتصادي 01:35:29.411 --> 01:35:33.847 بارها و بارها و بارها من هوات رو داشتم، مارک 01:35:33.848 --> 01:35:35.146 هفت ساله همديگه رو مي‌شناسيم 01:35:35.147 --> 01:35:37.645 .چه نفسي براي داد زدن داره تحسين برانگيزه 01:35:38.844 --> 01:35:40.967 کاري از دستمون برنمياد جز لذت بردن 01:35:41.322 --> 01:35:45.069 امکان نداره، يعني امکان نداره بانک‌هاي گنده اين قدر احمق باشن 01:35:45.519 --> 01:35:47.037 خداحافظ، کتي 01:35:52.053 --> 01:35:53.173 خب؟ 01:35:54.272 --> 01:35:57.949 کتي فکر مي‌کنه فکر خوبيه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم 01:35:57.989 --> 01:35:58.748 ديگه چي؟ 01:35:58.749 --> 01:36:01.116 و گفت "مورگان‌استنلي" حاضره اونا رو بخره 01:36:01.126 --> 01:36:02.226 خداي من 01:36:02.765 --> 01:36:03.865 تو چي گفتي؟ 01:36:04.024 --> 01:36:05.837 گفتم ما هيچ کوفتي نمي‌فروشيم 01:36:08.750 --> 01:36:11.670 ،در پي ضررهاي هنگفت وام‌هاي بي‌کيفيت بير استرنز دو شرکت سرمايه‌گذاري پوششي خود را فروخت 01:36:11.814 --> 01:36:15.161 اگه پرونده‌هاي سال 2005 هم خواستين 01:36:15.691 --> 01:36:19.364 شکايت آقاي فيلد به طور خاص مربوط به پرونده‌هاي سال گذشته است 01:36:19.564 --> 01:36:23.299 .خوبه، پس برين بيرون سلام منو به لارنس برسونين. هر دوتون برين 01:36:26.337 --> 01:36:28.262 يه هفته بعد باهام تماس مي‌گيري؟ 01:36:28.389 --> 01:36:30.023 خيلي متأسفم، مايک 01:36:30.647 --> 01:36:33.948 ،گلدمن يه مشکلي در سيستمش داشت کلي پيام رو از دست دادم 01:36:34.127 --> 01:36:38.374 بنک‌ آو امريکا" گفتن برقشون قطع شده بوده" و مورگان‌استنلي گفتن سرورهاشون خراب شده 01:36:38.530 --> 01:36:40.461 عجيبه 01:36:40.462 --> 01:36:43.630 من که ميگم واقعاً بعيده 01:36:44.706 --> 01:36:46.738 الان ارزش موضع من چقدره؟ 01:36:47.375 --> 01:36:48.929 به نظرم مثل قبله، مايک 01:36:49.188 --> 01:36:51.757 چي؟ ميشه لطفاً اينو برام توضيح بدي؟ 01:36:51.758 --> 01:36:54.546 ...چطور ممکنه ارزش يه قرارداد بيمه 01:36:54.547 --> 01:36:58.730 با نابودي چيزي که بيمه مي‌کنه تحت تأثير قرار نگيره؟ 01:36:58.731 --> 01:37:01.540 ،اونا بازارهاي مستقل هستن هميشه بهم وابسته نيستن 01:37:01.739 --> 01:37:05.911 ،مي‌دونم عجيب به نظر ميرسه ولي اينا محصولات مالي خيلي پيچيده‌اي هستن 01:37:06.142 --> 01:37:07.914 بهم وابسته هستن 01:37:07.915 --> 01:37:10.842 ،خونه‌هاشون رو از دست ميدن کارشون رو از دست ميدن 01:37:11.277 --> 01:37:13.738 :بير استرنز قيمت خريد و فروش مثل دفعه قبل هستند. تغييري نکرده 01:37:13.832 --> 01:37:15.247 گوش مي‌کني چي ميگم؟ 01:37:15.984 --> 01:37:18.574 اين مثل پايان نظام سرمايه‌داريه 01:37:18.733 --> 01:37:21.562 مثل تکرار قرون وسطي ست 01:37:22.897 --> 01:37:27.220 .نمي‌خوام با بابا حرف بزنم خيلي خب، منم دوستت دارم، پول‌هات رو پس‌انداز کن 01:37:27.419 --> 01:37:30.969 ميگه بايد قرص زاناکس بخورم و دوز زُلُفت ام رزو دوبرابر کنم 01:37:31.364 --> 01:37:35.428 ،از بير استرنز خواستم که فروش رهني ما رو قيمت‌گذاري کنن ميگن ارزش اوراق وامي هنوز تغييري نکردن 01:37:35.468 --> 01:37:37.002 واقعاً که شورش رو درآوردن 01:37:37.201 --> 01:37:40.872 مي‌دوني؟ اين آدم‌ها کلاهبردارن و بايد توي زندان باشن 01:37:41.071 --> 01:37:44.034 ،به اي.بي.اکس نگاه کن معلومه که اوراق وامي ارزششون صفره 01:37:44.035 --> 01:37:45.269 پس مي‌دوني که دارن چيکار ميکنن؟ 01:37:45.270 --> 01:37:47.062 مي‌دوني که دارن چيکار مي‌کنن، نه؟ - آره - 01:37:47.063 --> 01:37:48.238 دارن از شرشون خلاص ميشن 01:37:48.258 --> 01:37:50.070 اوراق وامي بي‌ارزششون رو مي‌فروشن 01:37:50.071 --> 01:37:51.544 بعد ميرن پيش يه بانک ديگه 01:37:51.545 --> 01:37:55.271 .و اون اوراق کوفتي رو که تازه فروختن، فروش رهني مي‌کنن - بيا بريم پيش رسانه‌ها - 01:37:55.390 --> 01:37:58.598 .اين يه خبر گنده است کي از چاپ کردنش مي‌گذره؟ 01:37:59.295 --> 01:38:00.709 !مثل رابرت ردفورد ("در فيلم "همه‌ي مردان رئيس جمهور) 01:38:00.710 --> 01:38:04.156 اونا که خريدنش، فروش رهنيش ميکنن - متوجه شم، متوجه شدم - 01:38:04.296 --> 01:38:06.008 فهميدم. فهميدم (ساختمان روزنامه‌ي وال‌استريت جورنال) 01:38:06.009 --> 01:38:07.530 ميگين من چيکار کنم؟ 01:38:07.729 --> 01:38:09.716 يه مقاله بنويسم با عنوان همه‌مون به گا رفتيم"؟" 01:38:09.717 --> 01:38:11.706 !آره اين تيتر عاليه 01:38:11.707 --> 01:38:15.224 کيسي، الان تمام بانک‌هاي شهر ...دارن اين وام‌هاي بي‌ارزش رو 01:38:15.225 --> 01:38:17.583 به مشتري‌هاي بي‌خبر از همه جا مي‌فروشن 01:38:17.584 --> 01:38:20.731 و تا زماني که از شر همه‌شون خلاص نشدن ارزششون رو پايين نميارن 01:38:20.732 --> 01:38:25.294 ،اين سطح از جرم بي‌سابقه است حتي در وال‌استريت لعنتي 01:38:26.728 --> 01:38:27.828 ...جيمي 01:38:28.023 --> 01:38:30.006 مي‌خوام باهاتون روراست باشم، خب؟ 01:38:30.135 --> 01:38:32.287 سال‌ها زحمت کشيدم تا روابطم رو در وال‌استريت شکل بدم 01:38:32.486 --> 01:38:36.509 هيچ بانک يا موسسه‌ي رتبه‌بندي‌اي ...چنين خبري رو تأييد نمي‌کنه 01:38:36.510 --> 01:38:39.125 ...اونم فقط به خاطر اينکه منبعش دو نفرن از 01:38:39.359 --> 01:38:43.780 ببخشيد، يه شرکت سرمايه‌گذاري مستقر در گاراژ .که فکر مي‌کنن آخرالزمان شده 01:38:44.081 --> 01:38:45.181 واي 01:38:45.376 --> 01:38:49.098 ،فکر مي‌کردم واقع‌بين باشي، کيسي واقعاً فکر مي‌کردم 01:38:49.298 --> 01:38:51.591 آره، جيمي، زماني سعي کن واقع‌بين باشي ...که يه بچه‌ي سه ساله داشتي 01:38:51.592 --> 01:38:53.644 و يه زن که داره فوق ليسانسش رو مي‌گيره 01:38:53.843 --> 01:38:56.770 اعتبارم رو به خاطر حدس و گمان شما نابود نمي‌کنم 01:38:57.708 --> 01:38:58.808 واي 01:39:00.298 --> 01:39:02.947 ،ممنون که اومدين بچه‌ها خيلي از ديدنتون خوشحال شدم 01:39:02.948 --> 01:39:05.457 آره. کيسي، من هميشه ازت متنفر بودم 01:39:05.458 --> 01:39:09.143 چون توي دانشگاه يه عوضي بودي و امروز هم يه عوضي هستي 01:39:09.821 --> 01:39:12.436 .ممنون، چارلي هنوز پيش مامانت زندگي مي‌کني؟ 01:39:12.769 --> 01:39:14.403 چارلي، بيا بريم 01:39:14.602 --> 01:39:16.674 باز منم، مارک باوم. باهام تماس بگير 01:39:16.873 --> 01:39:18.552 اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت شديداً سقوط کردن 01:39:18.587 --> 01:39:20.778 شايعه شده که تعداد عدم پرداخت‌ها هنگفته 01:39:20.818 --> 01:39:23.368 کدوم بانک اطلاعات حواله رو زود گرفته؟ شرط مي‌بندم گلدمن بوده 01:39:23.448 --> 01:39:24.921 يه تشکر خشک و خالي بد نيست 01:39:24.922 --> 01:39:27.949 !جرد اينجا غوغا شده، در چه وضعيم؟ 01:39:27.950 --> 01:39:31.624 ،و ژوليوس سزار گريست چون سرزمين ديگري نمانده نبود که فتح کند 01:39:32.811 --> 01:39:34.305 !شين 01:39:34.604 --> 01:39:36.039 !شين 01:39:36.975 --> 01:39:38.075 ...خب 01:39:38.270 --> 01:39:40.586 ديگه کسي اوراق وامي و اوراق قرضه نمي‌خره 01:39:40.666 --> 01:39:44.271 همه دنبال سوآپ هستن. حالا سوآپ محبوب‌ترين محصول مالي شده 01:39:44.371 --> 01:39:46.162 اين براي ما خوبه - هم بله هم نه - 01:39:46.163 --> 01:39:47.713 ...از يکي شنيدم که از کسي شنيده بود 01:39:47.714 --> 01:39:50.050 نه، الکس. نه. شرمنده 01:39:53.553 --> 01:39:55.686 ...بني کليگر از مورگان‌استنلي الان 01:39:55.698 --> 01:39:58.027 توي بخش وام مسکن ضرر خيلي زيادي کرده 01:39:58.628 --> 01:40:00.430 کشتي‌ات ممکنه بره زير آب 01:40:00.984 --> 01:40:02.956 شايد وقتش باشه که جليقه‌ي نجاتت رو بپوشي و بپري بيرون 01:40:02.957 --> 01:40:03.742 لعنتي 01:40:03.883 --> 01:40:04.991 من جليقه تنمه 01:40:05.856 --> 01:40:07.043 !من جليقه تنمه 01:40:07.044 --> 01:40:08.675 !من تا سينه جليقه تنمه 01:40:08.957 --> 01:40:10.065 خوبه 01:40:10.266 --> 01:40:12.078 حسش مي‌کني؟ - نه - 01:40:18.582 --> 01:40:20.395 چي شنيدي، توني؟ 01:40:21.905 --> 01:40:23.012 داره اتفاق ميفته 01:40:23.173 --> 01:40:24.905 همه سوآپ‌هاي ما رو مي‌خوان 01:40:25.409 --> 01:40:27.211 دفتر کتي باهات کار دارن 01:40:27.885 --> 01:40:30.111 حالا لحنشون عوض شد، نه؟ 01:40:31.127 --> 01:40:32.235 اين خوب نيست 01:40:37.249 --> 01:40:38.356 شايد بعداً 01:40:38.357 --> 01:40:43.813 ...نه، نه، شوخي ميکني؟ خب، هرگز - ...بايد کم کم شروع کني - 01:40:44.920 --> 01:40:46.028 مي‌شنوم 01:40:46.491 --> 01:40:47.699 دکتر بري؟ - بله - 01:40:48.021 --> 01:40:49.712 ديب وينستون هستم از گلدمن سکز 01:40:49.713 --> 01:40:51.142 گوش کنيد، من موضع قراردادي شما رو بررسي کردم 01:40:51.143 --> 01:40:53.397 ،مي‌خواستم درباره‌ي قيمت‌گذاري موضعتون صحبت کنيم و مطمئن بشم که منصفانه هستن 01:40:53.398 --> 01:40:56.156 ...آره، فکر کنم منظورت اينه که 01:40:56.418 --> 01:40:59.366 خودتون هم موضع فروش رهني رو تبديل به اوراق بهادار کردين 01:40:59.378 --> 01:41:02.337 و الان آزادين که براي اولين بار روي سوآپ‌هاي من قيمت واقعي بذارين 01:41:02.338 --> 01:41:04.667 چون الان به سودتونه که اين کارو بکنين 01:41:07.251 --> 01:41:09.526 مطمئن نيستم مي‌خواين من چي بگم 01:41:09.527 --> 01:41:10.634 ...به نظرم 01:41:12.547 --> 01:41:14.190 به نظرم همين الانش هم گفتي 01:41:22.454 --> 01:41:26.545 به جف از بانک گلدمن بگو که !من وجهي رو انتقال نميدم، اين مسخره است 01:41:33.730 --> 01:41:35.115 خب، بعداً صحبت مي‌کنيم 01:41:35.905 --> 01:41:37.013 ممنون 01:41:39.711 --> 01:41:42.167 ممنون که سريع اومدي، مارک - بله - 01:41:43.154 --> 01:41:46.375 مي‌دونم پچ‌پچ‌هايي درباره‌ي ضررهايي که مورگان‌استنلي داده، شنيدي 01:41:46.376 --> 01:41:48.853 قدم نو رسيده مبارک - چي؟ - 01:41:49.195 --> 01:41:50.302 اوه 01:41:50.443 --> 01:41:51.551 ممنون 01:41:51.772 --> 01:41:53.423 خوش مي‌گذروني؟ 01:41:54.692 --> 01:41:56.263 بله 01:41:57.451 --> 01:41:58.921 خيلي 01:41:59.223 --> 01:42:01.184 ...فقط مي‌خواستم بدوني که 01:42:02.283 --> 01:42:05.504 ،بله، مورگان متحمل ضررهايي شده ولي نقدينگي ما خوبه 01:42:05.505 --> 01:42:07.645 و هيچ دليلي براي نگراني وجود نداره 01:42:07.901 --> 01:42:10.358 ممکنه بني کليگر نگران باشه؟ 01:42:11.183 --> 01:42:14.546 چون شايعه شده که اون ضررهاي خيلي هنگفتي کرده 01:42:16.741 --> 01:42:20.285 .کتي، دست بردار. ما همديگه رو مي‌شناسيم قضيه چيه؟ چقدر؟ 01:42:21.513 --> 01:42:22.621 قضيه چقدر بده؟ 01:42:22.903 --> 01:42:24.010 ...خب 01:42:24.974 --> 01:42:28.120 دو سال پيش، بني کليگر ...در بخش اوراق قرضه‌ي مورگان 01:42:28.132 --> 01:42:30.332 شروع به فروش رهني وام‌هاي مسکن بي‌کيفيت کرد 01:42:30.333 --> 01:42:33.010 ها فروش رهني کرد BB دو ميليون روي - بني باهوش‌تر از اونيه که فکر مي‌کردم - 01:42:33.011 --> 01:42:34.380 نه، اون اصلاً باهوش نيست 01:42:34.570 --> 01:42:36.970 مابه‌التفاوت سودي که پرداخت مي‌کرد درآمدش رو ته کشوند 01:42:37.090 --> 01:42:39.009 براي اينکه بتونه مابه‌التفاوت ...فروش‌هاي رهني رو پرداخت کنه 01:42:39.049 --> 01:42:42.428 زيادي رو فروخت AA و A سوآپ‌هاي که اونا رو پوشش بده 01:42:43.547 --> 01:42:46.810 اون فکر مي‌کرد که امکان نداره ارزش اينا کم بشه 01:42:47.246 --> 01:42:51.494 نکنه مي‌خواي بگي مورگان‌استنلي قرارداد اين سوآپ‌ها رو در اختيار داره؟ 01:42:53.664 --> 01:42:54.923 خداي من 01:42:55.713 --> 01:42:59.462 تمام اين مدت داشتم سعي مي‌کردم بفهمم عليه کي دارم شرط مي‌بندم 01:42:59.661 --> 01:43:00.974 و بانک مورگان‌استنليه 01:43:02.201 --> 01:43:03.380 .که يعني من 01:43:05.559 --> 01:43:07.402 چقدر در خطري؟ سه ميليارد؟ 01:43:08.598 --> 01:43:10.583 لطفاً نگو که بيشتر از 4 ميليارده 01:43:10.737 --> 01:43:11.837 نمي‌تونم جواب بدم 01:43:12.397 --> 01:43:14.356 ...چرا، مي‌توني جواب بدي، چون 01:43:14.636 --> 01:43:18.885 وقتي که داشتم مي‌اومدم اين تو کارمندهايي داشتن توي راهرو گريه مي‌کردن 01:43:19.494 --> 01:43:20.594 کتي 01:43:20.794 --> 01:43:24.533 ،منو مياري اينجا که بهم بگي همه چيز مرتبه و همه چيز مرتب نيست 01:43:24.732 --> 01:43:26.472 چه خبره؟ 01:43:28.731 --> 01:43:30.231 ...خطر درازمدت ما 01:43:32.870 --> 01:43:34.229 15ميليارده 01:43:40.447 --> 01:43:42.450 خداي من. شوخي مي‌کني؟ - ...اون مرتب مي‌گفت - 01:43:42.462 --> 01:43:44.145 امکان نداره عدم پرداخت وام‌ها به بالاي هشت درصد برسه 01:43:44.146 --> 01:43:47.464 و اون وقت ميليون‌ها نفر خونه‌شون رو از دست ميدن - خداي من - 01:43:47.664 --> 01:43:50.743 آره، ولي ما که ارتباطي با مورگان‌استنلي نداريم 01:43:53.262 --> 01:43:56.061 آره. اينو به دادگاه ورشکستگي بگو 01:43:56.381 --> 01:43:59.960 ،اگه مورگان ورشکست کنه تمام حساب‌هاي ما ميرن توي ترازنامه‌شون 01:44:00.140 --> 01:44:01.679 اين مسخره است 01:44:02.079 --> 01:44:06.078 ،مورگان شرط احمقانه مي‌بنده اون‌وقت ما بايد بدهي ريسکشون رو بديم؟ 01:44:06.278 --> 01:44:09.215 .فروش رهني سهام بانک رو مي‌گيريم بعد صبر مي‌کنيم 01:44:12.855 --> 01:44:15.917 يا اينکه وقتي بازار باز شد سوآپ‌هامون رو مي‌فروشيم 01:44:16.374 --> 01:44:19.013 ،ما سودمون رو مي‌گيريم سرمايه‌گذارهامون هم به سودشون ميرسن 01:44:19.213 --> 01:44:22.092 .به ازاي هر دلار 30 سنت سود مي‌کنيم بد نيست 01:44:22.412 --> 01:44:23.951 ارزششون سه برابر اينه 01:44:24.051 --> 01:44:25.830 اگه بازاري بافي نمونده باشه که بفروشيمشون چه فايده‌اي داره؟ 01:44:25.831 --> 01:44:27.909 ،فراموشش کن ما قايق نجاتي بهشون نميديم 01:44:27.910 --> 01:44:30.149 ،مارک، اگه مورگان ورشکست کنه سرمون بي‌کلاه مي‌مونه 01:44:30.329 --> 01:44:31.532 ...ويني 01:44:32.955 --> 01:44:34.479 خداي من، دست بردار 01:44:34.819 --> 01:44:36.784 من ميگم کِي بفروشيم 01:44:40.513 --> 01:44:42.676 ببين، مي‌دونم اين قضيه برات شخصيه 01:44:43.079 --> 01:44:46.467 ...ولي ما يه مسئوليت اعتمادي در قبال - نه، نداريم - 01:44:47.128 --> 01:44:49.239 مسئوليت؟ کسي مسئوليت‌پذير نيست 01:44:49.474 --> 01:44:51.779 !گور باباي مسئوليت‌پذيري شوخيت گرفته؟ 01:44:52.621 --> 01:44:54.786 ،اون عوضي‌هاي بانک‌هاي بزرگ ...حقشونه که 01:44:54.826 --> 01:44:58.074 ...شماها چي ميل - !داريم صحبت مي‌کنيم! لطفاً - 01:44:58.454 --> 01:45:00.138 !تنهامون بذارين - ببخشيد - 01:45:02.103 --> 01:45:04.990 ما صبر مي‌کنيم و صبر مي‌کنيم 01:45:05.330 --> 01:45:10.122 و صببر مي‌کنيم، تا وقتي که اونا دردش رو حس کنن تا وقتي که خوب زجر بکشن 01:45:10.903 --> 01:45:12.006 من اينو مي‌خوام 01:45:12.007 --> 01:45:14.350 آره، ولي مشتري‌هامون چي؟ اونا بهمون اعتماد کردن و پس‌اندازشون رو دادن به ما 01:45:14.351 --> 01:45:15.694 !من ميگم کِي بفروشيم 01:45:15.695 --> 01:45:17.017 موضع تو نيستي 01:45:17.018 --> 01:45:20.486 !هي، هي، هي !من ميگم کِي بفروشيم 01:45:22.290 --> 01:45:23.418 هر چي تو بگي، مارک 01:45:30.669 --> 01:45:32.333 خبر رو شنيدي؟ 01:45:34.057 --> 01:45:36.730 خب، نه تنها دو شرکت سرمايه‌گذاري ...اوراق قرضه‌ي مسکنِ 01:45:36.742 --> 01:45:38.647 مورد حمايت بير استرنز ورشکست کردن 01:45:38.648 --> 01:45:42.195 بلکه حالا يه دادخواهي سنخي هم عليه بير در حال انجامه 01:45:42.196 --> 01:45:43.179 !خداي من 01:45:43.180 --> 01:45:45.825 !همين طوري! پا بزنين 01:45:45.865 --> 01:45:48.752 يعني چي؟ واقعاً ممکنه بير ورشکست بشه؟ - اين يه ريسکه که اصلاً نبايد بکنيم - 01:45:48.792 --> 01:45:51.297 ما 80 درصد سوآپ‌هامون رو از بانک بير خريديم 01:45:51.458 --> 01:45:52.720 !همه چي رو از دست ميديم 01:45:52.721 --> 01:45:54.345 !هي، آقا - يه لحظه - 01:45:54.445 --> 01:45:56.316 اين نظر منه - ما اينا رو خريديم - 01:45:56.328 --> 01:45:58.132 ولي بلد نيستيم بفروشيمشون 01:45:58.133 --> 01:45:59.656 مي‌دونم، بايد بگم بن اين کارو بکنه 01:45:59.657 --> 01:46:01.420 هر چي بهش زنگ ميزنم، فايده نداره 01:46:01.421 --> 01:46:05.467 .نه، با خانواده‌ي زنش رفتن تعطيلات انگليس هستن 01:46:05.926 --> 01:46:07.026 چي!؟ 01:46:07.962 --> 01:46:11.082 اکسموث، انگلستان ميخانه‌ي بلک هورس 01:46:14.796 --> 01:46:15.893 سلام، بن؟ 01:46:15.894 --> 01:46:17.946 بچه‌ها؟ - بله، صداتو مي‌شنويم - 01:46:18.105 --> 01:46:20.418 بچه‌ها؟ آره - صداتو داريم - 01:46:20.717 --> 01:46:23.208 آنتن موبايل و واي‌فاي درست و حسابي ندارم 01:46:23.467 --> 01:46:26.477 مي‌خوام اوراق بهاداري به ارزش 200 ميليون دلار بفروشم 01:46:26.677 --> 01:46:27.952 ...اونم توي يه ميخونه 01:46:28.152 --> 01:46:29.252 بوي گوسفند ميده 01:46:29.428 --> 01:46:30.205 .تو مي‌توني 01:46:30.305 --> 01:46:31.736 نمي‌خوام تحت فشار قرارت بدم، بن 01:46:31.737 --> 01:46:34.371 ،ولي اگه الان نفروشيشون همه چيزو از دست ميديم 01:46:34.570 --> 01:46:37.623 خب، بذار ببينم بانک "کرديت سوئيس" چقدر اشتها داره 01:46:42.643 --> 01:46:46.380 ،از شرکت براون‌فيلد تماس مي‌گيرم مي‌خوام سوآپ‌هاي نزول اعتبارم رو بفروشم 01:46:46.451 --> 01:46:47.762 خب، چي داري؟ 01:46:47.962 --> 01:46:50.322 با پشتوانه‌ي مسکن AA 20تا اوراق وامي رتبه‌ي 01:46:50.358 --> 01:46:52.789 با پشتوانه‌ي مسکن؟ پس خيلي ارزششون پايينه 01:46:52.790 --> 01:46:54.574 کاملاً. به درد گه نمي‌خورن 01:46:55.182 --> 01:46:58.072 ارزش اسمي چقدره؟ - ...ارزش اسمي 205 ميليونه - 01:46:58.471 --> 01:46:59.571 دلار 01:46:59.706 --> 01:47:01.819 خيلي خب، مي‌تونيم 40 تا بخريمش 01:47:02.095 --> 01:47:03.652 نه، حداقل 100 تا مي‌خوايم 01:47:03.653 --> 01:47:04.969 صد ميليون؟ 01:47:05.268 --> 01:47:07.401 تو چي هستي، موادفروش يا بانکدار؟ 01:47:07.540 --> 01:47:10.006 چون اگه بانکداري مي‌توني يه راست گمشي بيرون 01:47:10.132 --> 01:47:12.423 فکر نکنم بتونيم با هم راه بيايم - فقط بهترين قيمتت رو بهم بگو - 01:47:12.424 --> 01:47:15.174 آره، يه چک صد ميليوني هم براي من بنويس، رفيق 01:47:15.175 --> 01:47:16.807 به نظرم خيلي با هم اختلاف داريم 01:47:16.929 --> 01:47:20.304 ببين، اگه نمي‌خواي معامله کني مي‌توني همين الان قطع کني 01:47:21.869 --> 01:47:23.269 همين فکرو مي‌کردم 01:47:24.149 --> 01:47:25.249 نود ميليون 01:47:25.289 --> 01:47:26.449 هفتاد 01:47:27.509 --> 01:47:28.609 هشتاد و پنج 01:47:29.329 --> 01:47:31.449 هفتاد و هشت - هشتاد و چهار - 01:47:32.189 --> 01:47:34.029 هفتاد و هشت - هشتاد و چهار - 01:47:36.309 --> 01:47:37.509 دکتر بري هستم 01:47:38.049 --> 01:47:41.102 به نظر ميرسه فروپاشي بخش مالي قريب الوقوعه 01:47:41.969 --> 01:47:43.657 موضع قراردادي من رو بفروشين 01:47:44.229 --> 01:47:45.549 مبلغش 1.3 ميليارده 01:47:47.469 --> 01:47:48.909 البته، پشت خط منتظرم 01:47:51.136 --> 01:47:56.410 ،لارنس عزيز ...سود عايدي تو از شرکت سايون کپيتال 01:47:56.411 --> 01:48:05.201 .به مبلغ کل 489 ميليون دلار، به حسابت واريز شد نيازي به تشکر نيست 01:48:05.944 --> 01:48:08.659 در وجه: جرد ونت 47ميليون دلار 01:48:13.229 --> 01:48:14.669 پس حق با من بود 01:48:15.456 --> 01:48:18.269 ...دو سال تموم هر چي مي‌خواستن بارم کردن، ولي 01:48:18.469 --> 01:48:20.089 ...حق با من بود و 01:48:20.889 --> 01:48:22.014 همه اشتباه مي‌کردن 01:48:23.186 --> 01:48:25.249 و آره، به خاطرش يه چک پاداش گرفتم 01:48:25.449 --> 01:48:26.549 ازم شکايت کنين 01:48:27.129 --> 01:48:28.229 مي‌دونين 01:48:28.529 --> 01:48:32.129 ،پول زياديه، درک مي‌کنم مي‌دونم که فکر بدي راجع بهم مي‌کنين 01:48:32.329 --> 01:48:33.429 تابلوئه 01:48:34.369 --> 01:48:35.469 ...ولي خب 01:48:36.209 --> 01:48:38.459 من هيچ‌وقت نگفتم قهرمان اين داستان هستم 01:48:39.069 --> 01:48:40.229 سلام، بن 01:48:40.529 --> 01:48:41.969 چطور پيش رفت؟ 01:48:42.769 --> 01:48:44.129 .هـ ... ... ـيون 01:48:45.069 --> 01:48:46.169 چي گفتي؟ 01:48:46.489 --> 01:48:48.708 !نه، هشتاد ميليون - هشتاد ميليون؟ - 01:48:48.709 --> 01:48:50.657 هشتاد ميليون، هشتاد ميليون، خوبه، نه؟ 01:48:50.849 --> 01:48:55.029 ،هشتاد عاليه، هشتاد عاليه متشکرم، خيلي ممنون 01:48:55.709 --> 01:48:57.209 اکثرشون رو يو‌بي‌اس خريد 01:48:57.629 --> 01:48:58.817 خيلي خوش شانس هستين 01:48:59.017 --> 01:49:02.748 بزرگترين بانک فرانسه امروز حساب‌هاي بازار پول مشتري‌ها رو مسدود کرد 01:49:02.749 --> 01:49:04.276 اين بحران داره به اروپا ميرسه 01:49:04.389 --> 01:49:06.021 يونان و ايسلند فلج شدن 01:49:06.349 --> 01:49:07.449 اسپانيا در نوسانه 01:49:07.689 --> 01:49:09.469 جدي ميگي؟ لعنتي 01:49:09.629 --> 01:49:11.528 بن، وقتي رسيدي خونه، بهمون زنگ بزن 01:49:11.529 --> 01:49:14.529 ...هي، قبل از اينکه قطع کني ...برام سواله 01:49:18.249 --> 01:49:20.089 چرا تو اين کار کمکمون کردي؟ 01:49:21.509 --> 01:49:25.689 ...آخه مجبور نبودي ...مي‌دوني، متشکريم، ولي 01:49:26.469 --> 01:49:27.569 چرا؟ 01:49:28.029 --> 01:49:30.819 ،گفتين مي‌خواين پولدار بشين حالا پولدار شدين 01:49:38.189 --> 01:49:41.176 در حالي که بازار املاک و بانک‌ها به خونريزيشون ادامه مي‌دادن 01:49:41.177 --> 01:49:43.461 فقط يکي از فروشنگدان رهني :حاضر نشد بفروشه 01:49:43.609 --> 01:49:44.709 مارک باوم 01:49:47.891 --> 01:49:50.225 ،بنابراين خيلي جالب بود ...وقتي که ازش دعوت شد 01:49:50.237 --> 01:49:52.151 در يک همايش ...در برابر "بروس ميلر" صحبت کنه 01:49:52.152 --> 01:49:54.716 که يه سرمايه‌گذار مشهور خوش‌بين به بازار بود 01:49:54.917 --> 01:49:56.473 ...بعد از اينکه اون و مارک مناظره کردن 01:49:56.474 --> 01:50:00.687 قرار بود آلن گرينسپن، يکي از بانيان اين بحران سخنراني کنه 01:50:01.076 --> 01:50:04.765 ،تمام کارمندان اداره‌ي مارک اومدن حتي دوستانشون رو دعوت کردن 01:50:04.966 --> 01:50:08.818 مثل اين بود که "علي" در ميدان بوکس در برابر سخنگوي دنياي مالي قرار گرفته باشه 01:50:08.819 --> 01:50:10.660 واقع‌بين در برابر احمق‌ها 01:50:11.014 --> 01:50:13.703 ...و اگه به نظر خيلي رويايي مياد، باور کنين 01:50:13.821 --> 01:50:15.197 اين اتفاق واقعاً افتاد 01:50:16.902 --> 01:50:18.543 همگي خوش اومدين 01:50:19.363 --> 01:50:22.605 ...لطفاً خوشامد گرمي بگيد به 01:50:23.765 --> 01:50:26.506 آقاي بروس ميلر و مارک باوم 01:50:44.293 --> 01:50:45.934 خودتو آماده کن 01:50:46.774 --> 01:50:51.975 خب، همون طور که برخي از شما مي‌دونين بير استرنز" وامي رو از جي.پي. مورگان دريافت کرده" 01:50:51.976 --> 01:50:54.897 البته بايد صبر کنيم و ببينم بازارها چه واکنشي نشون ميدن 01:50:54.898 --> 01:50:58.439 ولي اين بايد تمام نگراني‌ها رو در خصوص وضعيت بانک رفع کنه 01:50:58.739 --> 01:51:02.861 پس شما قصد ندارين سهام 200 ميليوني‌تون در بانک بير رو بفروشين؟ 01:51:03.801 --> 01:51:07.866 ،نه، در واقع، بعد از اين مناظره احتمالاً ميرم و سهام بيشتري مي‌خرم 01:51:08.763 --> 01:51:12.205 ...در نقطه‌نظر مقابل آقاي باوم 01:51:14.726 --> 01:51:16.646 بايد براي اين صحبت وايسم 01:51:19.587 --> 01:51:20.708 خب، سلام 01:51:21.448 --> 01:51:23.609 :فرض شرکت من خيلي ساده است 01:51:23.989 --> 01:51:27.931 وال‌استريت يه ايده‌ي خوب، يعني ...اوراق قرضه‌ي مسکن "لوئيس رانري" رو برداشت 01:51:28.131 --> 01:51:32.353 و اون رو به بمبي هسته‌اي از کلاهبرداري و حماقت تبديل کرد 01:51:32.640 --> 01:51:35.454 که داره اقتصاد دنيا رو به ورطه‌ي نابودي مي‌کشه 01:51:35.494 --> 01:51:36.705 واقعاً چه حسي داري؟ 01:51:38.195 --> 01:51:42.016 ،خوشحالم که هنوز حس شوخ طبعي داري اگه من جات بودم نداشتم 01:51:42.557 --> 01:51:45.738 ...خب، هر کسي که منو مي‌شناسه، مي‌دونه 01:51:46.038 --> 01:51:49.378 که من مشکلي با اين مسئله ندارم که به کسي بگم در اشتباهه 01:51:49.379 --> 01:51:52.620 بير استرنز در بيانيه‌اي شايعه‌اي مشکلات نقدينگي‌اش را تکذيب کرد - اصلاً از اين کار لذت مي‌برم - 01:51:52.621 --> 01:51:55.096 ...ولي براي اولين بار در عمرم - !خداي من! هر سهامش شد 39 دلار - 01:51:55.242 --> 01:51:57.063 از اين کار لذتي نمي‌برم 01:51:57.613 --> 01:52:00.364 ما در آمريکا در دوراني از فريب زندگي مي‌کنيم 01:52:00.564 --> 01:52:02.865 ...نه تنها در بانکداري، بلکه در دولت 01:52:03.465 --> 01:52:05.206 ...آموزش، مذهب 01:52:05.826 --> 01:52:07.707 غذا، حتي بيسيبال 01:52:08.767 --> 01:52:10.268 ...چيزي که منو آزار ميده 01:52:10.628 --> 01:52:13.389 اين نيست که فريب خوب نيست 01:52:13.469 --> 01:52:15.650 يا اينکه فريب کار بديه 01:52:15.770 --> 01:52:18.251 ...بلکه اينه که... طي 15 هزار سال 01:52:18.691 --> 01:52:22.613 فريب و تفکر کوتاه مدت هرگز جواب نداده 01:52:23.053 --> 01:52:25.713 ...حتي يه بار. در نهايت - خداي من. شد 37 - 01:52:25.714 --> 01:52:27.663 ...گير ميفتين - هر سهامش شد 37 - 01:52:27.875 --> 01:52:30.675 اوضاع برخلاف ميل ما ميشه - داره پايين مياد، پسر داره پايين مياد - 01:52:30.676 --> 01:52:32.803 آخه کِي تمام اينا رو فراموش کرديم؟ 01:52:36.863 --> 01:52:39.851 فکر مي‌کردم ما بهتر از اينا باشيم واقعاً فکر مي‌کردم 01:52:39.887 --> 01:52:44.951 و اين امر که نيستيم، باعث نميشه احساس حقانيت و برتري کنم 01:52:44.952 --> 01:52:47.555 بلکه احساس ناراحتي مي‌کنم 01:52:47.715 --> 01:52:51.880 .هر بار که رفرش مي‌کنم داره ميره پايين، پسر و اميدوارم همين‌طور بره پايين 01:52:51.900 --> 01:52:53.662 ...و هر چقدر سرگرم‌کننده باشه که تماشا کنم 01:52:53.862 --> 01:52:56.284 اهالي خودنماي وال‌استريت کاملاً در اشتباه باشن 01:52:56.285 --> 01:52:58.227 و شما در اشتباهي، آقا 01:52:59.529 --> 01:53:01.751 ...فقط مي‌دونم که در فرجام کار 01:53:03.013 --> 01:53:05.549 ...مردم عادي هستن که اين وسط 01:53:05.561 --> 01:53:07.838 بايد تقاص اين اتفاقات رو بدن 01:53:08.359 --> 01:53:10.981 چون هميشه، هميشه اونا تقاص پس ميدن - شد 32؟ - 01:53:10.982 --> 01:53:13.564 لعنتي! شده 32 - آره، همين طور داره ميره پايين - 01:53:13.685 --> 01:53:15.375 اين نقطه نظر من بود، متشکرم 01:53:16.684 --> 01:53:18.310 مي‌خوام تو دويچه برم برينم 01:53:18.391 --> 01:53:20.518 خريدار خوش‌بين به سهام، پاسخي داره؟ 01:53:21.454 --> 01:53:23.977 ...فقط اينکه در کل تاريخ وال‌استريت 01:53:24.918 --> 01:53:29.663 هيچ بانک سرمايه‌گذاري‌اي ورشکست نکرده مگر اينکه به دليل انجام جرائم تعطيل شده باشه 01:53:29.864 --> 01:53:33.207 پس، بله، من به هنوز به سهام بير استرنز خوش‌بينم 01:53:33.888 --> 01:53:35.997 آقاي ميلر، ببخشيد يه سوال 01:53:36.270 --> 01:53:38.335 ...از وقتي که اين مناظره شروع شده 01:53:38.336 --> 01:53:41.038 سهام بير استرنز بيش از 38 درصد سقوط کرده 01:53:41.239 --> 01:53:42.478 هنوزم حاضرين سهام بيشتري بخرين؟ 01:53:42.638 --> 01:53:44.400 آره، البته 01:53:44.701 --> 01:53:47.123 معلومه که سهام بيشتري مي‌خرم. چرا که نه؟ 01:53:47.324 --> 01:53:48.425 !بوم 01:53:51.502 --> 01:53:52.604 خداي من 01:53:52.605 --> 01:53:56.594 اين پايان‌بخش اولين بخش برنامه‌مون بود - اوه، نه - 01:53:58.416 --> 01:54:04.743 ،بعد از اين، آلن گرينسپن افسانه‌اي رئيس سابق فدرال رزرو سخنراني خواهد کرد 01:54:05.464 --> 01:54:07.306 !مهمانان محترم 01:54:23.525 --> 01:54:26.277 ...کارمندان بانک "برادران ليمن" در حال جمع‌آوري اقلام 01:54:26.278 --> 01:54:29.371 در حالي که سهام اين غول وال‌استريت به صفر رسيد 01:54:29.372 --> 01:54:31.733 ...ورشکستگي اين بانک قديمي نيويورک 01:54:31.734 --> 01:54:37.821 در پي چندين ماه بي‌ثباتي در بازار و وحشت در اقتصاد جهان اتفاق مي‌افتد 01:54:38.442 --> 01:54:40.044 بايد داخلش رو ببينم 01:54:40.945 --> 01:54:42.046 چطوري؟ 01:54:43.227 --> 01:54:44.329 بيا 01:54:44.609 --> 01:54:47.958 ،من گوشيم رو داخل بانک جا گذاشتم و کارت ورودم رو هم انداختم دور 01:54:47.959 --> 01:54:49.757 ميشه کارت ورودتون رو بدين؟ - ميشه قرضش بدين؟ - 01:54:49.758 --> 01:54:52.458 ديگه برام مهم نيست هر کاري مي‌خواين بکنين 01:54:59.580 --> 01:55:01.887 مستقيماً به وسيله‌ي حمل و نقلتون برين 01:55:01.888 --> 01:55:04.510 با هيچ خبرنگاري صحبت نکنين - به همين راحتي؟ بعد از 18 سال زحمت؟ - 01:55:04.511 --> 01:55:07.330 مستقيماً سوار ماشين بشين. با خبرنگارها صحبت نکنين - همين طوري اخراجم؟ واقعاً که - 01:55:07.342 --> 01:55:10.334 با هر خبرنگاري که بخوام حرف ميزنم - مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين - 01:55:10.354 --> 01:55:12.666 با خبرنگارها صحبت نکنين 01:55:12.667 --> 01:55:16.636 ،مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين با خبرنگارها صحبت نکنين 01:55:18.151 --> 01:55:20.917 ببين، امشب مي‌خواي شام بريم بيرون؟ ...يه رستوران 01:55:21.043 --> 01:55:24.292 ،يه رستوران کوبايي جديد توي ال‌اي‌اس باز شده ...اکه مي‌خواي تا بريم 01:55:24.293 --> 01:55:25.629 واقعاً؟ - آره - 01:55:26.527 --> 01:55:27.627 من و تو؟ 01:55:28.102 --> 01:55:30.814 آره... و بقيه - فکر خوبيه - 01:55:30.974 --> 01:55:33.227 آره. خوشحال ميشم. خيلي ممنون - بالاخره جواب داد - 01:55:33.427 --> 01:55:34.527 مارک، سلام 01:55:34.966 --> 01:55:36.462 اينجا اوضاع قمر در عقربه 01:55:36.498 --> 01:55:39.109 سهام مورگان نصف ارزشش رو از دست داده تا حد 23.10 رسيده 01:55:39.110 --> 01:55:42.742 رو به سقوطه، براي همين مشتري‌ها مي‌خوان صحبت کنن که پولشون رو خارج کني 01:55:42.899 --> 01:55:44.993 آخه... يا الانه يا هيچ وقت، مارک 01:55:45.830 --> 01:55:46.930 بايد بفروشيم 01:55:50.317 --> 01:55:51.417 !مارک 01:55:53.138 --> 01:55:54.384 مارک، صدامو مي‌شنوي؟ 01:55:54.385 --> 01:55:58.573 صندوق صوتي 1، شما 15 پيام داريد 01:55:59.969 --> 01:56:01.789 مايک، ظاهراً تماس باهات مقدور نيست 01:56:01.790 --> 01:56:04.268 ميشه در اولين فرصت باهام تماس بگيري؟ 01:56:05.772 --> 01:56:08.483 جف هستم... داري سهام مي‌خري؟ 01:56:08.484 --> 01:56:11.289 بازار در پايين‌ترين سطح خودشه اين کار ديوونگيه 01:56:11.914 --> 01:56:14.282 با همسرم آشنا شدم Match.com من در سايت 01:56:14.482 --> 01:56:18.495 توي شرح حالم نوشته بودم که يه دانشجوي پزشکي هستم که يه چشم بيشتر ندارم 01:56:18.694 --> 01:56:20.030 با آداب اجتماعي ناجور 01:56:20.629 --> 01:56:23.799 .و 145 هزار دلار وام دانشجويي 01:56:24.876 --> 01:56:25.976 :اون جواب داد 01:56:26.512 --> 01:56:28.693 تو دقيقاً هموني هستي که دنبالش بودم 01:56:29.084 --> 01:56:32.534 ،اون صادقانه جواب داد ...پس بذارين صادقانه بگم 01:56:32.813 --> 01:56:37.159 بحران مسکن نمايانگر بزرگ‌ترين فرصت مالي عمر شماست 01:56:37.160 --> 01:56:39.653 پول در آوردن اون جوري نيست که فکر مي‌کردم 01:56:40.391 --> 01:56:44.975 اين کسب و کار بخشي از زندگي رو نابود مي‌کنه که حياتيه 01:56:44.976 --> 01:56:47.131 بخشي که هيچ ربطي به کسب و کار نداره 01:56:50.282 --> 01:56:55.407 طي دو سال گذشته، حس مي‌کردم درون بدنم داره خودش رو مي‌خوره 01:56:56.045 --> 01:56:58.352 ...تمام کسايي که بهشون احترام ميذاشتم 01:56:58.658 --> 01:57:01.071 ديگه با من حرف نميزنن 01:57:01.410 --> 01:57:02.806 .مگر از طريق وکلا 01:57:07.093 --> 01:57:11.809 مردم يه مرجع مي‌خوان که بهشون بگه چطوري براي چيزها ارزش قائل بشن 01:57:11.810 --> 01:57:17.204 ولي اين مرجع رو بر اساس حقايق يا نتايج انتخاب نمي‌کنن 01:57:18.659 --> 01:57:23.525 به خاطر اينکه موثق و آشنا به نظر مياد انتخابش مي‌کنن 01:57:23.585 --> 01:57:24.685 ...و 01:57:25.360 --> 01:57:28.670 من آشنا نيستم و هرگز هم نبودم 01:57:31.163 --> 01:57:32.263 ...پس 01:57:33.177 --> 01:57:38.141 براي همين به اين ادراک تلخ رسيدم که بايد شرکت سرمايه‌گذاري رو ببندم 01:57:39.042 --> 01:57:41.424 ارادتمند شما، دکتر مايکل جي. بري 01:58:09.129 --> 01:58:12.695 .ارزش شرکت سايون: 489 درصد افزايش سود کل: 269 ميليارد دلار 01:58:42.077 --> 01:58:43.898 اين جوري تصورش نکرده بودم 01:58:46.060 --> 01:58:48.750 فکر کردي اينجا چي پيدا مي‌کنيم؟ - نمي‌دونم - 01:58:50.164 --> 01:58:51.265 آدم‌هاي بالغ 01:58:55.568 --> 01:58:56.729 مارک، پشت خطي؟ 01:58:59.952 --> 01:59:01.053 مارک؟ 01:59:01.073 --> 01:59:05.765 پالسون و برنيک الان از کاخ سفيد خارج شدن [وزير خزانه‌داري آمريکا و رئيس فدرال رزرو] 01:59:09.561 --> 01:59:11.500 قراره بهشون کمک مالي بشه 01:59:13.364 --> 01:59:14.485 خب، مجبور بودن 01:59:15.706 --> 01:59:16.807 درسته؟ 01:59:17.007 --> 01:59:19.529 با وثيقه‌ها پول وام‌ها رو تسويه مي‌کنن - اونا مي‌دونستن - 01:59:19.729 --> 01:59:23.052 ،اون وقت ديگه پولي از خودپردازها بيرون نمي‌اومد مجبور بودن ازشون پشتيباني کنن 01:59:23.252 --> 01:59:25.676 مي‌دونستن که ماليات‌دهنده‌ها بهشون کمک مالي مي‌کنن 01:59:25.688 --> 01:59:28.017 ،اونا حماقت نکردن فقط براشون مهم نبود 01:59:28.217 --> 01:59:30.113 آره، چون لعنتي‌ها شياد هستن 01:59:31.540 --> 01:59:34.417 ولي، حداقل مي‌بينيم که بعضي‌هاشون به زندان ميرن 01:59:36.003 --> 01:59:37.104 درسته؟ 01:59:37.385 --> 01:59:39.651 اونا مجبور ميشن بانک‌ها رو منحل کنن 01:59:40.788 --> 01:59:43.930 ديگه نمي‌تونن شيادي کنن - نمي‌دونم، گمون نکنم - 01:59:47.113 --> 01:59:49.998 يه حسي بهم ميگه ...چند سال ديگه 01:59:50.010 --> 01:59:53.638 مردم کاري رو مي‌کنن که هميشه موقع فروپاشي اقتصاد انجام ميدن 01:59:54.179 --> 01:59:57.242 تقصيرها رو ميندازن گردن مهاجرها و مردم فقير 01:59:57.602 --> 01:59:58.978 اما مارک در اشتباه بود 02:00:00.104 --> 02:00:04.787 طي چند سال بعد، صدها بانکدار و مدير موسسات رتبه‌بندي به زندان رفتن 02:00:04.788 --> 02:00:07.090 کميسيون بورس و اوراق کاملاً بازسازي شد 02:00:07.291 --> 02:00:10.112 و کنگره چاره‌اي نداشت جز اينکه بانک‌هاي بزرگ رو منحل کنه 02:00:10.113 --> 02:00:13.929 و براي تنظيم اوراق قرضه‌ي مسکن و ابزارهاي مشتقه، قانون وضع کنه 02:00:17.539 --> 02:00:18.941 شوخي کردم 02:00:19.141 --> 02:00:21.503 بانک‌ها پولي رو که مردم آمريکا بهشون داده بودن، برداشتن 02:00:21.563 --> 02:00:23.844 و با استفاده ازش به خودشون ...پاداش‌هاي بزرگي دادن 02:00:23.845 --> 02:00:26.167 و در کنگره لابي کردن که بازسازي جامع رو کنار بذاره 02:00:26.367 --> 02:00:28.791 و بعدش تقصيرها رو انداختن ...گردن مهاجران و مردم فقير 02:00:28.809 --> 02:00:30.561 .و اين دفعه حتي گردن معلم‌ها 02:00:32.062 --> 02:00:35.815 ،و وقتي که همه چيز فيصله پيدا کرد فقط يک بانکدار به زندان رفت 02:00:36.015 --> 02:00:37.122 اين بي‌سر و پاي بدبخت 02:00:37.217 --> 02:00:40.158 "کريم سراج‌الدين از بانک "کرديت سوئيس 02:00:40.159 --> 02:00:42.281 اون در ضررهاي اوراق قرضه‌ي مسکن چند ميلياردي رو مخفي کرد 02:00:42.421 --> 02:00:46.049 مبلغي که در طول بحران اکثر بانک‌هاي بزرگ طي يه روز کاسب شدن 02:00:47.445 --> 02:00:48.947 مارک، الان ميشه بفروشيم؟ 02:00:50.728 --> 02:00:53.309 آخه سرمايه حدوداً يه ميليارد دلار ميشه 02:00:53.851 --> 02:00:55.696 200ميليون سود مي‌کني، مارک 02:00:56.713 --> 02:00:58.715 ...مي‌دوني، به محض اينکه بفروشيم 02:00:59.451 --> 02:01:01.578 ما هم دقيقاً مثل بقيه‌ي اونا ميشيم 02:01:01.778 --> 02:01:02.879 خودت مي‌دوني 02:01:03.079 --> 02:01:04.964 نه، نميشيم ما اين وسط آدم بدي نبوديم 02:01:05.001 --> 02:01:09.464 ما سر مردم آمريکا کلاه نذاشتيم و از روياي خونه‌دار شدنشون سوءاستفاده نکرديم 02:01:09.605 --> 02:01:10.981 خب؟ اونا اين کارو کردن 02:01:12.147 --> 02:01:14.837 حالا مي‌تونيم اونا رو يه گوشمالي حسابي کنيم 02:01:19.793 --> 02:01:21.115 يه ميليارد دلار 02:01:23.437 --> 02:01:24.538 درسته 02:01:24.658 --> 02:01:27.598 ،ولي بايد موضعمون رو بفروشيم وگرنه ممکنه صفر بشه 02:01:27.920 --> 02:01:30.583 يا حالا يا هيچ وقت، مارک 02:01:40.091 --> 02:01:41.192 خيلي خب 02:01:45.155 --> 02:01:46.256 همه رو بفروش 02:01:46.752 --> 02:01:50.555 :مترجمين و حسين غريبي Drama آرين 02:01:50.556 --> 02:01:54.359 دانلود فيلم و سريال با لينک مستقيم WwW.TinyMoviez.Co 02:01:54.360 --> 02:02:03.945 ،هنگامي که اوضاع بحران آرام گرفت، 5 تريليون دلار در قالب حقوق بازنشستگي بهاي املاک، مستمري طرح 401، پس‌انداز و اوراق قرضه، ناپديد شده بودند 02:02:03.946 --> 02:02:12.279 8ميليون نفر شغل خود را از دست دادند، 6 ميليون خانه‌ي خود را از دست دادند. و اين فقط در آمريکا بود 02:02:14.610 --> 02:02:24.314 کاترينا، همسر مارک باوم، مي‌گويد مارک پس از بحران "دل‌رحم شد و به هيچ‌کس نگفت "بهت گفته بودم 02:02:24.315 --> 02:02:29.700 دني، ويني، و پورتر همگي هنوز با همديگر ...يک شرکت صندوق را در منهتن اداره مي‌کنند 02:02:29.701 --> 02:02:33.695 جايي که يک رستوران "نوبو" نيز هست 02:02:35.429 --> 02:02:43.736 چارلي گلر و جيمي شپلي سعي کردند از موسسات رتبه‌بندي شکايت کنند ولي تمام دفاتر وکالت آنها را با خنده به بيرون از دفتر بدرقه کردند 02:02:43.771 --> 02:02:50.537 جيمي هنوز شرکت براون‌فيلد را مديريت مي‌کند اما چارلي نيويورک را ترک کرد و به شارلوت رفت تا تشکيل خانواده دهد 02:02:50.538 --> 02:02:56.724 بن ريکرت اکنون به همراه همسرش در يک باغ بزرگ زندگي مي‌کند آنها محصولات طبيعي زيادي دارند 02:02:59.072 --> 02:03:09.660 مايکل بري بارها با دولت تماس گرفت تا اگر کسي مي‌خواهد با او مصاحبه کند که بدانند چگونه سال‌ها پيش از هر کسي، مي‌دانست نظام سقوط مي‌کند 02:03:09.795 --> 02:03:16.415 .هيچ به تماس‌هاي او توجهي نکرد ولي او چهار بار حسابرسي شده و توسط اف‌بي‌آي بازجويي شد 02:03:16.416 --> 02:03:25.042 تنها سرمايه‌گذاري کوچکي که او هنوز دارد .فقط متمرکز بر يک جنس است: آب 02:03:27.640 --> 02:03:36.409 در سال 2015، چندين بانک بزرگ شروع به فروش ميلياردي محصولاتي به نام "فرصت تقسيط سفارشي" کردند 02:03:36.410 --> 02:03:44.321 "که طبق "بلومبرگ نيوز همان اوراق مبتني بر وام، با نام ديگر است 02:03:45.679 --> 02:03:49.763 فروش رهني بزرگ 02:03:50.683 --> 02:04:40.769 بلبل جان مرجع دانلود فيلم و سريال با زيرنويس چسبيده ‏.:: www.bolboljan.net ::.